Daniel Grund - Die Börsenbibel für Kleinanleger

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Die Börsenbibel für Kleinanleger

Copyright: © 2015 Daniel Grund

Alle Rechte vorbehalten.

Verlag: epubli GmbH, Berlin, www.epubli.de

ISBN 978-3-7375-5220-2

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Haftungsausschluss

Die vorliegende Publikation wurde nach bestem Wissen und Gewissen recherchiert. Der Autor übernimmt keinerlei Haftung für die Richtigkeit der Angaben und Investmentideen. Das vorliegende eBook ersetzt keine gesetzlich vorgesehene Anlageberatung. Die publizierten Ratschläge sollen Ihnen helfen, eigene Anlageideen zu entwickeln.

Mit diesem Buch wird kein Erfolg versprochen. Ich bin nicht verantwortlich für negative Folgen, die sich daraus ergeben können. Sie verantworten Ihr Handeln selbst. Konsultieren Sie vorher bitte einen fachkundigen Anlageberater Ihrer Wahl.

Sofern Sie aus anderen Quellen stammen, habe ich alle Quellenangaben nach bestem Wissen und Gewissen erstellt. Übereinstimmende Gedanken mit anderen Investmentprofis kann ich nicht ausschließen.

Inhaltsverzeichnis

1. Ein Brief satt eines Vorworts 1. Ein Brief satt eines Vorworts Lieber Kleinanleger, Herzlichen Glückwunsch zum Kauf meines Buches. Mit 18 Jahren hätte ich mir das Wissen aus diesem Büchlein gewünscht. Wahrscheinlich wären mir eine Menge Verluste erspart geblieben und der Geldhaufen wäre heute ein Berg. Wer in 20 Jahren keine Investmentfehler macht, ist hinterher garantiert wohlhabend. Lesen Sie keine Börsenbriefe! Konsultieren Sie keine Finanzberater mehr! Kurz: Lassen Sie sich nicht beklauen. Das Geldverdienen im Job ist dafür zu hart. Stellen Sie sich eine Partie Skat vor. Ich gebe Ihnen mit meinem Börsenwissen ein ordentliches Blatt auf die Hand. Mit den Trümpfen gewinnen Sie viel. Bei Fehlgriffen verlieren Sie kaum. Ich schaffe mitunter die besten Jahresinvestments. Liege ich daneben, bringe ich Geduld mit, bis ich recht bekomme. Sie können in 90 Prozent der Fälle gewinnen, ohne viel Aufwand betreiben zu müssen. Ich zeige Ihnen, wie das funktioniert. Kaufen Sie nie wieder Schrottpapiere! Schlagen Sie die Börse mit den stärksten Waffen des Kleinanlegers. Ich wünsche Ihnen viele erhellende Investmentmomente. Ihr Daniel Grund Frankfurt am Main, im Winter 2014/2015 3

2. Das Buch mit sieben Siegeln - meine Geschichte 2. Das Buch mit sieben Siegeln - meine Geschichte Es begann in der ersten Hälfte der 90er Jahre. Mein Großvater saß vor dem Fernseher. Am Ende der Nachrichten lief die Telebörse. Er kommentierte abschließend: »Die Börse werd' ich wohl nie verstehen. Das ist für mich ein Buch mit sieben Siegeln.« Die Aussage reizte mich. Wieso soll die Börse ein versiegeltes Buch sein? Das muss man doch begreifen können. Seither vergingen gute 20 Jahre. Heute behaupte ich: Ich verstehe die Börse. Ich finde sogar hin und wieder die Investments des Jahres. Früher kaufte ich Börsenbriefe, las tonnenweise Börsenbücher, hörte Börsennachrichten und probierte diese und jene tolle Strategie aus. Am Ende verdiente ich in Summe gesehen nichts. Dabei hatte ich noch Glück. Ich stieg häufig rechtzeitig genug aus. Hierfür behielt ich mein Gespür bis heute. Der Unterschied zu damals besteht darin, dass ich jetzt finanzmathematisch rechnen kann. Das Bewerten von Geldanlagen ist die einzige Strategie, die zu jeder Zeit funktioniert. Während meines weiterführenden Studiums machte ich so viel Geld, dass ich die Studiengebühren vor dem Abschluss wieder zurückverdient hatte. Schade, dass ich das nicht schon 20 Jahre eher konnte. Man muss die Strategie nicht bis ins Detail beherrschen. Es reichen schon Basics, um in über 50 Prozent der Fälle richtig zu liegen. Dieses Wissen möchte ich der jungen Generation weitergeben. Wer mag schon von gierigen Bankern und Finanzberatern abgezockt werden? Sie als Kleinanleger verfügen über Stärken, die Sie gezielt ausspielen können. Ich sprach einmal mit Deutschlands bestem Fondsmanager Dr. Jens Erhardt. Ich stellte ihm eine Idee vor. Er fand sie sehr interessant. Musste jedoch zugeben, dass er sie mit dem DJE-Fonds nicht nachmachen konnte. Ich betrachte das bis heute als Ritterschlag. Im vorderen Teil des Buches erkläre ich, wie Wirtschaftsunternehmen allgemein funktionieren und worauf es bei der Profitmaximierung ankommt. Das ist der wichtigste Teil des Werkes. Danach gehe ich auf jede Assetklasse ein. Ich erkläre, wie der Kleinanleger damit Geld verdient. Zum Schluss brauchen Sie nur noch angeln gehen. Versprochen! Ein chinesisches Sprichwort lautet: »Wenn du einen Freund hast, schenke ihm einen Fisch. Wenn du ihn jedoch wirklich liebst, lehre ihn fischen!« Genau das möchte ich tun, Ihnen das Angeln lehren. Lernen Sie aus meinem Wissensschatz und nehmen Sie Platz auf der Sonnenseite des Lebens! 4

3. Die Börse6

3.1 Was ist die Börse?6

3.2 Welche Börsenstrategien gibt es?7

3.2.1 Dividendenstrategien - Dividende versus Dividendenlos8

3.2.2 Trendfolgestrategien10

3.2.3 Verschiedene Börsenbriefstrategien11

3.2.4 Fundamentaltechnik versus Charttechnik12

3.2.5 Die Börsenstrategien der Großen15

3.3 Mein Handwerkszeug kurz erklärt17

4. Das Wirtschaftsunternehmen21

4.1 Allgemeine Qualifizierung22

4.2 Marktformen24

4.3 Champions und Hidden-Champions27

4.4 Ewig zweitklassig28

4.5 Die ewigen Verlierer30

4.6 Produkte, die reich machen31

4.7 Risiken für das Unternehmen41

4.8 Wert und Preis 44

4.9 Geschäftsbericht und Jahresabschluss 46

4.10 Bilanzanalyse und wichtige Kennzahlen 52

5. Die Assetklassen64

5.1 Anleihen 65

5.2 Rating 71

5.3 Rohstoffe 75

5.4 Immobilien 80

5.5 Aktien 85

5.5.1 Mein Investitionsverfahren für Kleinanleger 88

5.5.2 Managementfähigkeiten beurteilen 95

5.5.3 Randbemerkungen 97

5.5.4 Der richtige Kaufzeitpunkt für Aktien 99

5.5.5 Der richtige Verkaufszeitpunkt für Aktien 104

5.5.6 Die konzentrierte Portfoliostrategie 107

5.5.7 Cost Average Effekt 108

5.5.8 So schlagen Sie den Index bei geringstem Aufwand 111

5.5.9 Der Kleinanleger im Haifischbecken 113

5.6 Währungsgeschäfte 118

5.7 Termingeschäfte 122

5.7.1 Der fünfseitige Würfel 124

5.7.2 Optionen und Futures 128

5.7.3 Optionsscheine und Mini-Futures 130

5.7.4 Sonderkonstrukte wie SWAPS 132

5.8 Allgemeine Anlagerisiken 133

5.9 Haltedauer und Zinseszinseffekt 137

5.10 Steuern und Kosten für Investments 138

6. Inflation und staatlicher Betrug143

7. Moral und Ethik bei Geldanlagen148

8. Der persönliche Zeit- und Geldeinsatz150

9. Die Charaktereigenschaften des Investors153

10. Kurzer Anbieterüberblick154

10.1 Spielgelddepots und Beobachtungslisten bei Onvista 154

10.2 Onlinebroker und Börsengebühren 155

10.3 Das Edelmetalldepot 156

11. Nachwort159

12. Literaturverzeichnis162

13. Fußnoten163

Lieber Kleinanleger,

Herzlichen Glückwunsch zum Kauf meines Buches. Mit 18 Jahren hätte ich mir das Wissen aus diesem Büchlein gewünscht. Wahrscheinlich wären mir eine Menge Verluste erspart geblieben und der Geldhaufen wäre heute ein Berg. Wer in 20 Jahren keine Investmentfehler macht, ist hinterher garantiert wohlhabend. Lesen Sie keine Börsenbriefe! Konsultieren Sie keine Finanzberater mehr! Kurz: Lassen Sie sich nicht beklauen. Das Geldverdienen im Job ist dafür zu hart. Stellen Sie sich eine Partie Skat vor. Ich gebe Ihnen mit meinem Börsenwissen ein ordentliches Blatt auf die Hand. Mit den Trümpfen gewinnen Sie viel. Bei Fehlgriffen verlieren Sie kaum. Ich schaffe mitunter die besten Jahresinvestments. Liege ich daneben, bringe ich Geduld mit, bis ich recht bekomme. Sie können in 90 Prozent der Fälle gewinnen, ohne viel Aufwand betreiben zu müssen. Ich zeige Ihnen, wie das funktioniert. Kaufen Sie nie wieder Schrottpapiere! Schlagen Sie die Börse mit den stärksten Waffen des Kleinanlegers. Ich wünsche Ihnen viele erhellende Investmentmomente.