Alexandra Bolena - Nachhaltig investieren für Dummies

Tatsächlich werden im Zuge der Offenlegungsverordnung drei Arten von Finanzprodukten unterschieden:

Finanzprodukte, die ökologische oder soziale Merkmale bewerben (nach Artikel 8 der Offenlegungsverordnung hellgrüne Produkte)

Finanzprodukte, die eine nachhaltige Investition anstreben (nach Artikel 9 der Offenlegungsverordnung – dunkelgrüne Produkte)

Sonstige Finanzprodukte (Artikel 6)

Letzteren ist nach Bestimmungen der Taxonomie-Verordnung die Erklärung beizufügen, dass … »die diesem Finanzprodukt zugrunde liegenden Investitionen die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten nicht berücksichtigen«.

Klare Worte, die ab 2022 umso mehr Gewicht haben werden. Der Aktionsplan der EU enthält in seinem umfassenden Gesetzespaket nämlich noch weitere Bestimmungen, die sicherstellen sollen, dass das Thema Sustainable Finance auch wirklich bei Privatinvestoren landet. So sind ab 2022 Wertpapierfirmen und deren Berater verpflichtet, im Rahmen jedes einzelnen Kundengesprächs neben Risikobereitschaft, Anlagehorizont und Erfahrung am Kapitalmarkt auch Nachhaltigkeitsaspekte abzufragen und in einem Nachhaltigkeitsprofil – ähnlich dem althergebrachten Kunden-Risikoprofil – zu dokumentieren. Auch Versicherungsmakler müssen, wenn es um das Thema fondsgebundene Lebensversicherung geht, darauf achten, dass die der Versicherung zugrunde liegenden Fonds beziehungsweise die in ihnen enthaltenen Wertpapiere zum Nachhaltigkeitsprofil des Kunden passen. Wer wissen will, welche Fragen da aufs Tapet kommen können, kann sich schon heute anhand eines Leitfadens einen ersten Eindruck verschaffen. Das Forum Nachhaltige Geldanlagen, kurz FNG, hat gemeinsam mit anderen Experten und Praktikern der nachhaltigen Finanzbranche einen Fragebogen zur Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen entwickelt. Hier der Link, falls Sie wissen wollen, wie sich ein Beratungsgespräch zum Thema Nachhaltigkeit in Zukunft gestalten könnte: www.forum-ng.org/images/stories/Publikationen/Leitfaden_Abfrage_Nachhaltigkeitspraeferenzen .

Apropos FNG – bis 2022, also bis das EU Ecolabel das Licht der Welt erblicken soll – können Sie sich als Privatanleger mit anderen Gütesiegeln für Finanzprodukte helfen. Eines davon, das im ganzen deutschsprachigen Raum geschätzt wird, vergibt das FNG. Mehr zum Thema aktuelle Gütesiegel und Co lesen Sie im folgenden Kapitel.

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