Albert Warnecke - Der Finanzwesir - Was Sie über Vermögensaufbau wirklich wissen müssen. Intelligent Geld anlegen und finanzielle Freiheit erlangen mit ETF und Index-Fonds

Albert Warnecke

Der Finanzwesir 2.0

2. überarbeitete Neuauflage

Die vom Autor dieses Buchs gehandelten und/oder erwähnte Aktien, ETFs, Fonds, Staatsanleihen oder sonstige Anlageprodukte sind immer mit Risiken behaftet. Alle Texte sowie die Hinweise und Informationen stellen keine Anlageberatung oder Empfehlung dar. Sie wurden nach bestem Wissen und Gewissen aus öffentlich zugänglichen Quellen übernommen. Alle zur Verfügung gestellten Informationen (alle Gedanken, Prognosen, Kommentare, Hinweise, Ratschläge etc.) dienen allein der Bildung und der privaten Unterhaltung.

Eine Haftung für die Richtigkeit kann in jedem Einzelfall trotzdem nicht übernommen werden. Sollten Sie als Leser dieses Buches sich die angebotenen Inhalte zueigen machen oder etwaigen Ratschlägen folgen, so handeln Sie eigenverantwortlich.

Der Finanzwesir

Albert Warnecke

Copyright: © 2016 Albert Warnecke, 2. überarbeitete Auflage 2019

published by: epubli GmbH, Berlin

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Lektorat: Erik Kinting | buchlektorat.net

Illustrationen & Umschlag: Sabine Abels | www.e-book-erstellung.de

Satz: Sabine Abels

Das Werk, einschließlich seiner Teile, ist urheberrechtlich geschützt. Jede Verwertung ist ohne Zustimmung des Verlages und des Autors unzulässig. Dies gilt insbesondere für die elektronische oder sonstige Vervielfältigung, Übersetzung, Verbreitung und öffentliche Zugänglichmachung.

Wer bin ich? Wer bin ich? Mein Name ist Albert Warnecke, Jahrgang 1966, Ingenieur, Rheinländer, Bier statt Wein, 25 Jahre verheiratet, drei Kinder, vielseitig interessiert und seit gut 20 Jahren an der Börse aktiv. Eine formale Ausbildung als BWLer oder Banker kann ich nicht vorweisen, wohl aber eine Menge Lebenserfahrung und Fehltritte in Finanzdingen. Ich kümmere mich seit rund 15 Jahren erfolgreich selbst um die Familienfinanzen und möchte mein Wissen in diesem Buch mit Ihnen teilen. – Seit 20 Jahren an der Börse aktiv, seit 15 Jahren erfolgreich … Sie sehen schon: Sie dürfen von meinen Fehlern profitieren. Begonnen hat alles Anfang 2014 mit meinem Blog Der Finanzwesir . Im November 2015 haben Bloggerkollege Daniel Korth und ich dann die erste Folge unseres Podcasts Der Finanzwesir rockt veröffentlicht.

Ist dieses Buch das, wonach Sie suchen? Ist dieses Buch das, wonach Sie suchen? Sie haben beschlossen: So geht das mit meinem Geld nicht weiter! Ich mach das jetzt selbst. Keine Bankberater, keine Versicherungsvertreter, keine Finanzdienstleister mehr, die mit höchster Beratungsqualität werben, es aber trotzdem nicht schaffen, eine ordentliche Rendite abzuliefern. Nur – wie anfangen? Wer erklärt in einfachen Worten, worauf es bei der Geldanlage ankommt? Wenn Sie sich in dieser Beschreibung wiedererkennen, dann ist dieses Buch genau richtig für Sie. Ich zeige Ihnen, wie ich es geschafft habe, vom Unwissenden zum mündigen Selbstentscheider zu werden. Profitieren Sie von meinen Erfahrungen und vermeiden Sie die teuren Fehler, die ich gemacht habe. In diesem Buch stecken nicht nur meine Erfahrungen, sondern auch die Geschichten und Erlebnisse von gut 5.000 Menschen, die ich in den letzten sechs Jahren in meinen Seminaren kennenlernen durfte, die ich gecoacht habe oder die mir per Mail ihr Schicksal schilderten. Wenn Sie dieses Buch gelesen haben, dann werden Sie wissen, wie Sie Ihre Geldangelegenheiten in den Griff bekommen. Nicht nur ETFs oder die Börse, sondern das ganze System. Ich möchte Ihnen helfen, das sichere Gefühl zu bekommen, in finanziellen Dingen alles getan zu haben, was möglich ist – damit Sie sich endlich anderen Dingen widmen können. Denn das Thema Finanzen soll nach einer gewissen Einarbeitung nicht Ihr ganzes Leben bestimmen. Ich will Ihnen weder ein Hobby noch einen Zweitjob beschaffen.

Das sagen Leser und Profis über das Buch

Was können Sie von diesem Buch erwarten?

Warum überhaupt noch ein Buch zum Thema private Finanzen?

Meine Finanz-Philosophie

Manches muss man selber machen

Alle großen Dinge sind einfach

Cui bono – wem nützt es?

Alles schon mal da gewesen

Reden hilft

Das Finanzwesir-Manifest

Es ist unmöglich, den Markt zuverlässig zu schlagen

Warum fallen wir immer wieder auf selbst ernannte Finanz-Gurus rein?

Mehr Rendite nur durch mehr Risiko

Hin und her macht Taschen leer

Die fünf Ebenen der Geldanlage

Geldanlage – von der Planung bis zur Ausführung

Anlagepolitik

Aktien- und Anleihenmix

Aktives oder passives Management?

Konkrete Produktauswahl

Kauf und Verkauf

Die Wunschpyramide der Banken und Sparkassen sieht ganz anders aus

Das magische Dreieck der Geldanlage

Die 2-von-3-Regel

Rendite

Sicherheit

Liquidität

Wie positionieren sich die wichtigsten Anlageformen im Dreieck?

Tagesgeld

Aktien

Anleihen

Immobilien

Fazit

EBENE 1

Die Anlagepolitik

Geld und Glaubenssätze

Was ist ein Glaubenssatz?

Wo kommen die Glaubenssätze her?

Sind Glaubenssätze schlecht?

Anlagepolitik macht keinen Spaß!

Was ist mir wichtig im Leben?

Aus Fehlern lernen

Fehler 1: Die Barrakuda-Taktik missachten

Fehler 2: Konsum von Investmentpornografie

Die Sache mit dem Reichwerden

Wie werde ich reich?

Wollen Sie reich oder finanziell unabhängig sein?

Immer wieder unterschätzt: Der Zinseszins

Gut gespart ist halb gewonnen

Wozu sparen?

Minizinsen stören nicht wirklich

Immer ist das Geld weg oder: Rauchen verhindert finanzielle Unabhängigkeit

Was man aus 7 Euro täglich machen kann

Was tun?

Offensive versus Defensive

Die Defensive

Die Offensive

Die Bastardprodukte

To build or not to build?

Der Weg zur eigenen Immobilie

Der Weg als Mieter

Gibt’s denn keinen Kompromiss?

So machen Sie es besser

Checkliste Anlagepolitik

Wie fang ich’s an?

Wo bin ich?

Wo will ich hin?

Der Weg ins finanzielle Glück mit der Muli-Strategie

EBENE 2

Was ist eine Assetklasse?

Wozu braucht man Assetklassen?

Warum ist die Zusammensetzung der Anlageklassen so wichtig?

Depot-Beispiel

Die wichtigsten Konzepte der modernen Portfoliotheorie

Das Psychoproblem

Es ist ein typischer Anfängerfehler, das Portfolio nicht als Einheit zu betrachten

Zinsprodukte – der risikoarme Teil

Aktien und ETFs – der risikobehaftete Teil

Das Absicherungsproblem

Was soll ich tun?

Die Renditestellschraube

Niedrige Zinsen sind kein Grund, um an die Börse zu gehen

Was ist denn ein Grund, Aktien zu kaufen?

Exkurs Risiko

Was ist Risiko?

Welche Risiken gibt es?

Einzelwertrisiko und Aktiengruppenrisiko

Einzelwertrisiko

Was ist Risikotoleranz?

Das ultimative Risiko

Exkurs: Was ist Rendite?

Das kleine Rendite-Einmaleins

Renditen und Renditetricks – so berechnen Sie, wie hart Ihr Geld wirklich arbeitet

Geometrische Durchschnittsrendite

Interner Zinsfuß

Arithmetische Durchschnittsrendite