Albert Warnecke - Der Finanzwesir - Was Sie über Vermögensaufbau wirklich wissen müssen. Intelligent Geld anlegen und finanzielle Freiheit erlangen mit ETF und Index-Fonds

Überrendite

Kumulierte Rendite

Nominalrendite versus Realrendite

Warum Mischfonds nichts taugen

Das Produktversprechen

Warum Garantien nichts taugen

Was ist eigentlich ein Vermögenswert?

Wie ist Vermögenswert definiert?

Wie ist Verbindlichkeit definiert?

Das sind Vermögenswerte:

Das sind Verbindlichkeiten:

Was bedeutet eigentlich investieren?

Konsum = Verbrauch

Die unechte Assetklasse: Schulden tilgen

Was ist Tages- und Festgeld, was ist seine Aufgabe im Depot?

Soll ich Tagesgeld-Hopping betreiben?

Was bringt Tagesgeld-Hopping?

Wie viel Geld kann aufs Tagesgeldkonto?

Das Festgeldkonto

Was ist eine Aktie, was ist ihre Aufgabe im Depot?

Was ist eine Anleihe und was ist ihre Aufgabe im Depot?

Der Anleihen-Zoo

Anleihe, Rentenpapier oder Bond?

Was ist eigentlich eine Anleihe?

Wovon hängt der Kurs einer Anleihe ab?

Welche Anleihetypen gibt es?

Was ist ein Fonds, was ist seine Aufgabe im Depot?

Wie kann man Fonds kategorisieren?

Kann man Fonds noch weiter kategorisieren?

Gibt es noch eine dritte Möglichkeit, Fonds zu kategorisieren?

Wie spielt das Ganze zusammen?

Was ist ein ETF?

Auf welchem Index basiert mein Fonds?

Anleihen-Fonds

Anleihen oder Aktien – was ist komplizierter?

Immobilie ja/nein

Die eigene Arbeitskraft, ein unterschätztes Asset

Wo kommt das Geld her?

Passives Einkommen aus Vermögen

Gewinne aus selbstständiger Tätigkeit

Qualifiziertes Verwerfen – nie gehört?

Rebalancing auf der Meta-Ebene

Der Vorteil der Diversifikation

Bonus-Diversifikation: Heiraten

Rohstoffe, ein überschätztes Asset

Mythos 1: Rohstoffe sind endlich und unersetzbar

Mythos 2: Rohstoffe helfen in Krisenzeiten

Mythos 3: Rohstoffe sind Vermögenswerte

Mythos 4: Rohstoffe sind ein Investment

Ich will aber trotzdem Rohstoffe kaufen

Alternative Anlageformen

So herzig wird für alternative Investments geworben

Was macht alternative Investments so attraktiv?

Was macht alternative Investments so gefährlich?

Sammlungen

Alternatives Investment – Crowdfunding

Alternative Anlageform: Kredite an Unbekannte vergeben

Sollte man alternative Investments meiden?

Gibt es eine optimale Depotzusammenstellung für Buy-&-hold-Anleger?

Wieso sind die meisten Depots viel komplexer als nötig?

Der Mythos vom optimalen Depot

Mein Kronzeuge

Das Weltportfolio oder: Wie stelle ich die Anlageklassen in der Praxis zusammen?

Schritt 1 – Finanzfeuerwehr aufbauen

Schritt 2 – Klären der Frage: Wie mutig bin ich?

Schritt 3 – Aufbau des Weltportfolios

Schritt 4 – Finden eines sicheren Hafens

Checkliste: Richtig investieren

Ein Wort zum Schluss

EBENE 3

Die Umsetzungsstrategie

Die Marktrendite

Die Anleger

Was will Passiv?

Was will Aktiv?

Das Problem mit Aktiv

Eine grosse Summe sinnvoll anlegen

Markt-Timing versus zeitliches Diversifizieren Was ist Markt-Timing?

Was tun?

Buy & hold

Gebühren & Kosten – was 1,8 Prozent ausmachen

Was wird aus 10.000 €?

Wie wirkt sich der Ausgabeaufschlag aus?

Kostolanys 4 Gs, die ein erfolgreicher Anleger braucht

Was passiert, wenn eines der 4 Gs fehlt?

Das harte Leben eines aktiven Anlegers

Das Commitment

Verlust oder Gewinn – alles ist relativ

Was bedeutet das für aktive Anleger?

Wie halten Sie es mit dem Risiko? Sind Sie solide oder ein Zocker?

Kontrollwahn

Schubladendenken

Eine aktive Anlagestrategie entwickeln

Eine aktive Anlagestrategie implementieren

Welche Aktie soll’s denn sein?

Ihr Leben

Kann ich das Markttiming und die Aktienauswahl nicht einem Profi überlassen?

Fondsmanager: Erfolgreich auch ohne Kompetenz – der Finanzwesir macht Sie zum Finanz-Guru

Warum Sie verlassen sind, wenn Sie sich auf Fondsmanager verlassen

Die Vorteile des Selbstentscheiders

Warum der Anlegerschutz gegen Sie arbeitet

Sie sind Teil des Marktes

Was nicht funktionieren wird

Was ist meine Zeit wert?

Zusammengefasst: Warum ist passiv besser?

EBENE 4

Die konkrete Umsetzung

Der Notgroschen

Das Vermögen

Wie finde ich das richtige Tages- und Festgeld?

Auf zur Zinsjagd

Wie sieht jetzt das Rendite/Risiko-Profil aus?

Was ist von den Angeboten der Zinsportale zu halten?

Wie erfolgt die Besteuerung meiner Zinseinkünfte?

Zinsjagd – lohnt sich das denn?

Festgeld-Leiter

Anleihen-ETFs für den risikoarmen Teil

ETFs – so kommt die Rendite ins Depot

Was ist der Unterschied zwischen MSCI und FTSE?

Und was ist mit den anderen Indizes?

Wie finde ich den besten ETF?

Die vier Musterportfolios

Warum nicht sechs oder noch mehr ETFs?

Wo finde ich konkrete Infos zu den ETFs?

Wie viel Stress muss ich mir machen?

Was tun, wenn das Leben schon zugeschlagen hat?

Die Checkliste

Notgroschen

Der risikoarme Anteil

Der risikobehaftete Anteil

EBENE 5

Transaktion, Kauf und Verkauf

Wozu brauche ich ein Depot?

Bei welchem Broker soll ich ein Depot eröffnen?

Die Anlagepolitik: Make or break

ETF: Sparplan oder direkt kaufen?

Wie kaufe ich?

Wann kaufe ich?

Wann kaufe ich nicht?

Auf welchem Handelsplatz kaufe ich?

Rebalancing

Zielkorridor

Zurück zum Beispiel

Warum Sie eine Rebalancing-Richtlinie brauchen

Checkliste

Brokerwahl

Transaktionen

Rebalancing

Fazit: Wie werde ich ein guter Anleger?

Helfen Sie anderen Menschen

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Empfehlenswerte Bücher

Excel-Crashkurs

Mein Name ist Albert Warnecke, Jahrgang 1966, Ingenieur, Rheinländer, Bier statt Wein, 25 Jahre verheiratet, drei Kinder, vielseitig interessiert und seit gut 20 Jahren an der Börse aktiv. Eine formale Ausbildung als BWLer oder Banker kann ich nicht vorweisen, wohl aber eine Menge Lebenserfahrung und Fehltritte in Finanzdingen. Ich kümmere mich seit rund 15 Jahren erfolgreich selbst um die Familienfinanzen und möchte mein Wissen in diesem Buch mit Ihnen teilen. – Seit 20 Jahren an der Börse aktiv, seit 15 Jahren erfolgreich … Sie sehen schon: Sie dürfen von meinen Fehlern profitieren.

Begonnen hat alles Anfang 2014 mit meinem Blog Der Finanzwesir . Im November 2015 haben Bloggerkollege Daniel Korth und ich dann die erste Folge unseres Podcasts Der Finanzwesir rockt veröffentlicht.