Сергей Потёмкин - Формирование системы финансового мониторинга в кредитных организациях

✓ разработкой методики аналитического учета банковских операций;

✓ разработкой методики контроля качества учетной информации;

✓ подготовкой классификаторов (специализированных справочников);

✓ разработкой методики формирования отчетности;

✓ подготовкой внутренней финансовой отчетности;

✓ разработкой методологических принципов формирования информационно-аналитической базы банка.

При формировании аналитического центра целесообразно учитывать следующие основные квалификационные требования к сотрудникам аналитического центра:

✓ наличие высшего экономического образования;

✓ знание и наличие практических навыков работы с текстовыми, табличными компьютерными программами и встроенными в них средствами автоматизации типичных задач, знания в области баз данных, навыки составления запросов с помощью SQL;

✓ наличие навыков подготовки документов на компьютере;

✓ умение работать с офисной оргтехникой: ксерокс, факс, принтер, переплетная машина;

✓ наличие необходимых личных качеств, таких как дисциплинированность, ответственность, внимательность, аккуратность, стрессоустойчивость, коммуникабельность, бесконфликтность, способность работать в команде.

Необходимо отметить, что в качестве дополнительного квалификационного требования целесообразно рассматривать наличие высшего неэкономического образования (технического, математического, в области информационных технологий).

Поскольку и достижение стратегических целей, и качество оперативного управления во многом определяются уровнем применяемых и разрабатываемых в банке технологий, для обеспечения роста функционального потенциала банка необходимо непрерывно осуществлять анализ состояния используемых технологий и их соответствие поставленным в банке задачам. При этом надлежащая организация финансового мониторинга способствует повышению уровня функционального потенциала банка и снижению операционных и иных рисков.

1. Назовите основные этапы организации финансового мониторинга в банках.

2. Перечислите основные процессы управления банком.

3. Назовите основные организационные составляющие технологий оказания банковских услуг.

4. Какова роль финансового мониторинга при организации банковских процессов и управлении банком?

5. Как осуществляется формирование матрицы задач?

6. Для чего применяется матрица задач?

7. Назовите основные направления в области управления банком.

8. Какова роль системы документооборота при организации финансового мониторинга?

9. Опишите структуру внутренней документации банка.

10. Что такое учетная схема?

11. Каковы цели, задачи и функции технологического комитета?

12. Каковы цели, задачи и функции аналитического центра?

1. Ковалев В.В. Финансовый анализ: методы и процедуры. М.: Финансы и статистика, 2003.

2. Заявление Правительства РФ от 05.04.2005 № 983п-П13, ЦБ РФ № 01–01/1617 «О стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года».

3. Пешель М. Моделирование сигналов и систем: пер. с нем. / под ред. Я.И. Хургина. М.: Мир, 1981.

4. Системный анализ и принятие решений: словарь-справочник: учеб. пособие для вузов / под ред. В.Н. Волковой, В.Н. Козлова. М.: Высш. шк., 2004.

5. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. ЦБ РФ 26.03.2004 № 254-П).

6. Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации», приложение 1 «Бухгалтерский баланс (код формы 0409806)».

7. Сводные статистические материалы по 30 крупнейшим банкам Российской Федерации по состоянию на 01.10.2005 // Вестник Банка России. 2005. № 63 (861).

8. Козлов А.А., Хмелев А.О. Качество кредитной организации // Деньги и кредит. 2002. № 11.

9. Козлов А.А., Хмелев А.О. Качество кредитной организации // Деньги и кредит. 2002. № 11, 12; 2003. № 2–4, 6, 7, 10–12.

10. Рудановский А.П. Теория балансового учета. Введение в теорию балансового учета. Баланс как объект учета. М.: МАКИЗ, 1928.

11. Кутер М.И. Теория бухгалтерского учета: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2002.

12. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.98 № 145-ФЗ, ст. 6.

13. Федеральный закон от 21.11.96 № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете».