Коллектив авторов: Настольная книга руководителя организации. Правовые основы

Кредитным организациям запрещается:

• открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет компании документов, необходимых для ее идентификации;

• заключать договор банковского счета с клиентом в случае непредставления клиентом документов, необходимых для идентификации клиента. Идентификация в отношении юридических лиц предполагает проверку наименования, ИНН, государственного регистрационного номера, места государственной регистрации и адреса местонахождения. В отношении физического лица идентификация предполагает проверку фамилии, имени и отчества, гражданства, даты рождения, паспорта, миграционной карты, адреса места жительства или места пребывания, ИНН.

Банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать клиента , представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.

Кроме того, банк обязан принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев.

Согласно Закону № 115-ФЗ бенефициарный владелец –это физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Идентификация бенефициарных владельцев не проводится в случае принятия банком на обслуживание клиентов, являющихся:

• органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых РФ, субъекты РФ либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;

• международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;

Текст предоставлен ООО «ЛитРес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на ЛитРес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.

См.: http://russian. doingbusiness. org/rankings

Постановление ФАС МО от 10 октября 2012 г. по делу № А40-107151/11-804.

См.: Постановление ФАС СЗО от 9 ноября 2009 г. по делу № А56-53105/2008.

См.: Завьялов И.А. Защита исключительных прав на товарные знаки от сквоттеров: постановка и пути решения проблемы // Юридический мир. 2013. № 7. С. 34.

http: //www. amo-zil.ru/about/info/

http://www.rao-ees.ru/ru/

http://www.reso.ru/Shareholders/Indocs/charter_28042014.pdf

См.: Постановление Правительства РФ от 3 февраля 2010 г. № 52 «Об утверждении Правил включения в фирменное наименование юридического лица официального наименования “Российская Федерация” или “Россия”, а также слов, производных от этого наименования» // СЗ РФ. 2010. № 6. Ст. 660.

Постановление ФАС МО от 24 июля 2013 г. по делу № А40-138864/12-12-637.

См. об этом: Гульбин Ю.Т. Исключительные права на средства индивидуализации товаров – товарные знаки, знаки обслуживания, наименования мест происхождения товаров: гражданско-правовой аспект. М., 2007.

См.: Постановление Правительства РФ от 21 марта 2012 г. № 218 «О Федеральной службе по интеллектуальной собственности» // С3 РФ. 2012.

№ 14. Ст. 1627.

Публикация ВОИС. 1992. № 260 ®.

Постановление Президиума ВАС РФ от 17 сентября 2013 г. № 5793/13 по

делу № А40-53262/2012-19-370.

См.: Еременко В.И. Об ответственности за нарушение исключительного права на товарный знак в Российской Федерации // Законодательство и экономика. 2009. № 5.

обозначением «Редакция журнала Секс Видео Гид», См. об этом: Ершова Е.А. Гудвилл бизнеса. М., 2013.

См.: Постановление ФАС Московского округа от 6 августа 2012 г. по делу № А40-59974/10-154-318.

См.: Никонорова О.Н. Понятие и формы распоряжения правом на коммерческое обозначение // Законы России: опыт, анализ, практика. 2008. № 6.