Нина Олиндер - Преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем - криминалистический аспект

Согласно Википендии (свободной энциклопедии) Bitcoin (от англ. Bit – бит и coin – монета) – пиринговая система электронной наличности, использующая одноименную цифровую валюту, которую называют криптовалютой или виртуальной валютой [23] Bitcoin Материал из Википедии – свободной энциклопедии https://ru.wikipedia.org/wiki/Bitcoin . Особенностью является то, что сеть полностью децентрализована, не имеет центрального администратора или какого либо его аналога.

Биткоин могут использовать для оплаты товаров или услуг у продавцов, готовых их принимать, есть возможность обмена на обычные деньги через специализированные площадки. Эмиссия децентрализованная, лимитирована по объему и по времени, распределяете относительно случайно среди желающих, которые используют мощность своего оборудования для защиты платежной системы от повторного расходования средств. Деятельность по обслуживанию системы с возможностью получения вознаграждении в форме эмитированных бит-коинов является майнингом (от англ. Mining – добыча полезных ископаемых). Базовым элементом указанной системы является программа – клиент с открытым ключом, протоколы клиентов, запущенные на множестве компьютеров соединяются между собой в одноранговую сеть.

Как было сказано, биткоины обмениваются на обычные деньги аналогично любым другим валютам, однако существенное отличие состоит в том, что биткоины не обеспечиваются реальными деньгами, т. е. они начисляются за работу аппаратного средства и решения неких задач, т. е. с помощью «майнинга». Для майнинга нужен компьютер, который будет подбирать 64-значные цифры, причем чаще всего это делается на графическом процессоре из-за более высокой эффективности. Компьютер генерирует случайные числа, пытаясь подобрать ключ блоку – пачке транзакций по обмену биткоинами. Этот процесс проводится одновременно несколькими участниками сети, победитель получает 25 биткоинов. Система запрограммирована таким образом, чтобы генерировать установленное количество монет в определенный промежуток времени. В настоящее время, каждые 10 минут в сети появляется 25 новых биткоинов. Другими словами, при запуске специальной программы компьютер пользователя решает некую математическую задачу, по окончании вычислений на счет пользователя начисляется биткоин. Курс биткоинов нестабилен, за последний год его стоимость колебалась от $100 $1,1 тыс., а за последние месяцы составляет около $600. По официальным статистическим данным совокупный объем выпущенных биткоинов оценивается в $ 8 млдр.

Система биткоинов полностью анонимна – у каждого участника есть только адрес кошелька в виде случайно подобранной комбинации цифр и букв. Это означает, что на биткоины можно купить какие – либо нелегальные товары (наркотики, оружие и т. д.). Это еще усугубляется тем, что биткоины не имеют привязки к какой либо стране, поэтому система предполагает перемещение денег по миру с минимальными затратами.

В августе 2014 года на едином портале раскрытия проектов нормативных актов появилось сообщение о разработке Минфином России законопроекта, который полностью запретит выпуск и использование в России виртуальных валют [24] Виртуальные деньги будут запрещены в России [Электр. данные] Сетевой ресурс http://bankir.ru/novosti/s/virtualnye-dengi-budut-zapreshcheny-v-rossii-1°083076/#ixzz39RPEK8rs – дата обращения 04.08.2014 . Министерство предполагает запретить выпускать денежные суррогаты в электронном виде и использовать их в качестве платежного средства, а также обменивать на рубли или иностранную валюту. За нарушение запрета предполагается введение административной и (или) уголовной ответственности. Помимо этого предполагается блокировка сайтов, где виртуальные валюты можно выпускать и использовать. Данное решение обосновано тем, что виртуальная валюта не имеет статуса законного средства платежа, а непод-контрольность органам власти и децентрализация таких систем привлекает теневой сектор экономики.

Первоначально с предостережением от использования биткоинов выступил Центральный банк РФ в январе 2014 года, указав, что выпуск «денежных суррогатов» запрещен. В настоящее время использование криптовалют запрещено в Китае и Тайланде, а например в Бразилии, они разрешены. Таким образом, при рассмотрении вопросов оборота электронных платежных средств и систем в своей работе мы не рассматриваем вопросы оборота биткоинов и иных «пвсевдокриптовалют».

Любые безналичные расчеты оформляются специальными документами и представляют собой специальный вид операций. При осуществлении безналичных расчетов происходит списание сумм со счета на счет, однако списываются не наличные (материально определенные деньги), а специальные денежные знаки, т. е. безналичные деньги. Таким образом, отсутствует оборот денег, что значительно упрощает процедуру расчетов на значительных расстояниях или в крупных суммах.