Светлана Иванова - Банкротство граждан - подборка примеров судебной практики

– дело № А56-6135/2019: не представлены справки о задолженности от кредиторов на дату подачи заявления[7];

– дело № А78-770/2018: «из документов, подтверждающих наличие задолженности, должником представлены только: кредитный договор … и письмо … В заявлении и в списке кредиторов и должников гражданина отсутствуют сведения о расшифровке задолженности , не указаны: основной долг, пени, штрафы и т.д.»[8].

б) документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом:

– дело № А07-33278/2018: выписка из ЕГРИП от 25.10.2018 г. вместе с остальными документами представлена нарочно 08.11.2018 г., т.е. с нарушением срока «свежести»;

– дело № А07-38788/2018;

– дело № А40-12639/2016[9];

–дело № А78-770/2018;

в) копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии):

– дело № А54-3545/2020: суд предложил представить, в том числе, «ответы из регистрирующих органов о наличии/отсутствии недвижимого имущества на территории Российской Федерации, а также о наличии/отсутствии транспортных средств»[10];

– дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии»;

г) копии документов о совершавшихся гражданином в течение трёх лет до даты подачи заявлениясделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трёхсот тысяч рублей(при наличии) – дело № А56-6135/2019: выписка из Единого реестра прав недвижимости и справки государственных органов о наличии / отсутствии транспортных средств за три года до даты обращения в суд;

д) выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии) – дело № А56-6135/2019: «…или справку об отсутствии»;

е) сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом:

– дело № А07-19728/2018;

– дело № А07-33278/2018: не приложены сведения за 2016 год. При этом из приложенного к заявлению письма территориального органа ФНС России следует, что сведения о доходах за указанный год в базе данных отсутствуют . Вместе с тем, из приложенных к заявлению документов следует, что в 2016 году должник-заявитель работал, в связи с чем, он не лишён права получить сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за 2016 год непосредственно у работодателя ;

– дело № А07-15682/2019: справки 2-НДФЛ;

– дело № А07-25470/2019: не представлены сведения за 2017, 2016 годы. Не представлена копия трудовой книжки за данный период[11];

– дело № А07-33852/2019: к заявлению такие сведения не приложены[12];

ё) выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трёхлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии):

– дело № А07-33278/2018: по одному из счетов приложена выписка за период с 20.09.2015 г. по 31 декабря 2017 г., тогда как заявление в арбитражный суд поступило 08 ноября 2017 г.;

– дело № А07-25470/2019: согласно справке банка у должника десять вкладов, а справки-выписки даны только по шести;

– дело № А56-6135/2019: не представлена «… также справка налогового органа об открытых счетах (обязательно) или справку об отсутствии»;

– дело № А78-770/2018;

ж) сведения о состоянии индивидуального лицевого счёта застрахованного лица: