Коллектив авторов - Государство и рынок - механизмы и методы регулирования в условиях перехода к инновационному развитию

Некоторые ученые считают, что первые кластеры начали создаваться еще в 43-403 года нашей эры [250] , когда образовывался Лондон, а с ним и первый финансовый кластер. Основой Лондонского финансового кластера являются фондовые биржи и внебиржевая торговля (ОСТ). На данном этапе развита электронная торговля. Кластер имеет много учебных школ и университетов, таких как Лондонская Школа Экономики и Оксфорд, и включает все виды финансовой деятельности. На территории ЕС зарегистрировано свыше 150 региональных кластера, лидером выступает Финляндия [251] . Создание большинства кластеров инициируется государством для развития экономики.

В Украине влияние интеграционных процессов положительно сказывается на экономике: на 01.07.2005 г. прямые иностранные инвестиции в Украину из ЕС составили 4967,9 млн долл. США, а на 01.07.2009 г. их объем достиг 29982,5 млн долл. США, то есть за 4 года сумма иностранного капитала в Украине выросла в 5 раз [252] . Иностранный капитал имел значительное влияние на банковский сектор [253] (табл. 7.4), а в Харьковском регионе постоянно возрастает удельный вес иностранных инвестиций в финансовый сектор.

Таблица 7.4. Динамика количественного состава банков с иностранным капиталом

Как видно из таблицы, влияние иностранного капитала на украинский банковский сектор значительно возросло. Возможно, что часть активов банков с иностранным капиталом на протяжении ближайших лет может приблизиться к 50 %. Особое законодательное регулирование и значительно более простой (через материнские банки) доступ филиалов к более дешевым и длинным иностранным кредитным ресурсам ставит иностранные банки в более выгодные условия по сравнению с банками-резидентами Украины, чем может быть нарушен принцип равной конкуренции. Как следствие, ничем не ограниченный приход филиалов иностранных банков на финансовый рынок Украины (условия ВТО) может привести к тому, что со временем преобладающая часть банковских операций будет сконцентрирована именно в них.

Иностранные банки через свои филиалы фактически будут осуществлять решающее влияние на характер и приоритеты экономической жизни общества и государства, будут контролировать наиболее эффективные сферы деятельности. При этом эти банки будут реализовывать свои специфические, не совпадающие с национальными интересами, стратегические цели. Больше того, решения об условиях предоставления кредитов будут приниматься с учетом интересов международных клиентов или акционеров главного банка, который может означать и отказ финансирования конкурентных производств, что имеет место на польском рынке, где уже почти отсутствует польский капитал в банковской системе.

Наличие такой ситуации в Украине нарушит деятельность созданной на протяжении лет независимости украинской финансово-банковской системы, создаст заметные риски для экономического развития страны [254] . Поэтому проведено более детальное исследование создания трансграничного финансового мегакластера в еврорегионе "Слобожанщина". Для выявления возможных перспектив такого объединения был проведен SWOT-анализ, а возможности и угрозы проанализированы на основе метода анализа иерархий.

По количеству возможностей, которые имеют влияние на создание финансового трансграничного кластера, и количеством угроз можно отметить, что положительных моментов значительно больше, чем отрицательных, то есть создания кластера можно считать экономически возможным. Среди векторов приоритетов наиболее влиятельным критерием есть увеличение конкурентоспособности в условиях ВТО и приближения к вступлению к ЕС в результате повышения общего уровня устойчивости финансовой системы страны. Из векторов приоритетов по критерию "Угрозы" наибольшей угрозой при создании кластера будет нежелание финансовых институтов объединяться.

Исследователями Стокгольмского Центра стратегии и конкурентоспособности отмечено, что в странах с переходной экономикой органы власти занимают более пассивную позицию относительно инициации процессов развития кластеров: кластерная политика более, чем в 2 раза реже используется, чем в развитых странах [255] . Анализ существующего опыта реализации кластеров в Украине доказал, что они имеют существенный недостаток в отсутствии современных технологий финансового обеспечения их деятельности, в особенности это касается трансграничного сотрудничества, которое требует новых решений в условиях глобализации. Проблема определения модели применения финансовых услуг в обеспечении становления кластерных инициатив – это выполнения инфраструктурных функций или создание мегакластера финансовых услуг [256] .