Майкл Хадсон - Убийство Хозяина - Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику

Глава центрального банка Ирландии Патрик Хонохан надлежащим образом передал политику ЕЦБ Ленихану. Уступчивый министр финансов не смог различить, что долги, взятые на себя государствами, отличаются от долгов банков незастрахованным вкладчикам и частным держателям облигаций. Государственные заимствования у официальных международных организаций, таких как ЕЦБ или МВФ, практически невозможно списать. После того, как Ирландия капитулировала перед ЕЦБ, было слишком поздно списывать безнадёжные банковские долги, потому что вкладчики и держатели облигаций уже забрали свои деньги и, грубо говоря, слиняли.

Дублинский профессор Келли (цитированный выше) утверждал, что Ирландии не следовало сохранять свою банковскую гарантию от сентября 2008 года «ещё долго после того, как стало ясно, что банковские убытки являются невыносимыми». Правительство должно было понять, что его ввели в заблуждение и что ЕЦБ не даёт советы, отражающие национальные интересы, а защищает своих клиентов — банкиров. Держателям облигаций и незастрахованным вкладчикам следовало бы предоставить акции в плохих банках, а не занимать средства у официальных финансовых учреждений для покрытия снятых вкладчиками средств.

Вместо этого выплаты этим кредиторам с повышенным риском привели к потере десятилетия роста в Ирландии. Правительство Ирландии выпустило на 31 млрд евро векселей для европейских банковских властей, которые авансировали средства, чтобы «свернуть» деятельность «Англо-ирландского банка». «При включении процентных платежей общая стоимость расходов министерства финансов оценивалась в 47 млрд евро» в течение десяти лет. За шесть основных ирландских банков «Дублину грозит счёт не менее чем на 63 млрд евро». «Для сравнения, Евросоюз только что согласился создать фонд в размере 75 млрд долл, для борьбы со всеми будущими банковскими кризисами в своих государствах — членах». Ирландия согласилась заплатить за все безнадёжные банковские кредиты континента больше, чем вся остальная Европа!

Попрежнему «правилу Бэджета» сомнительные банки должны были обанкротиться. Их акционеры и крупные незастрахованные вкладчики остались бы со своими убытками, а держателям облигаций заплатили бы банковскими акциями, а не наличными. Но то, что Шейла Бэйр наблюдала в отношении финансового спасения в США («Всё дело в держателях облигаций»), повторилось и в Ирландии. Чтобы спасти всех от любых потерь, правительство Ирландии согласилось взять на себя полную ответственность даже за обеспеченные активами ценные бумаги и субординированный долг.

Крах «Англо-ирландского банка» не нанёс бы ущерба экономике Ирландии. Ведь ко времени, когда в 2010 году истёк срок действия государственной гарантии, частные кредиторы смылись с деньгами. Их место заняли финансовые власти ЕС. Даже «Файнэншл таймс» написала в редакционной статье, что эти крупные официальные заимствования были большой ошибкой: «Взяв на себя обязательства банковской системы в полном объёме, ирландские налогоплательщики спасли иностранных кредиторов, которые должны были пострадать из-за краха. Когда лидеры еврозоны принимают решение о банковском долге Ирландии, они не должны использовать поведение нескольких безрассудных банкиров в качестве предлога для наказания всей страны».

Правительство страны переложило все убытки от более раннего привлечения заёмных средств на налогоплательщиков. Государственный долг почти удвоился, с 64 % процентов ВВП в 2009 году до 125 % к 2013 году. Весь рост ВВП Ирландии был направлен на выплату кредитов ЕЦБ, которые позволили кредиторам иностранных банков получать высокорисковые проценты, не неся никаких убытков. Как будто ставить на первое место интересы спекулянтов совершенно естественно.

Ни на одном референдуме избирателей не спросили, чего хотят они, но их выбор стал ясен в январе 2011 года, через два месяца после этой капитуляции. Партия Фианна Файл и её союзники по Партии зелёных были забаллотированы подавляющим большинством голосов и заменены коалицией Фине Гэл / Лейбористы под руководством Энда Кенни. Но и новое правительство сохранило своё обязательство выплатить «пакет спасения» Евросоюза, превратив Ирландию во «временного раба Европы», как её назвали в редакционной статье «Файнэншл таймс»: «Европейские партнеры Дублина ... хотят, чтобы ирландские налогоплательщики выбросили ещё больше денег в ямы, вырытые частными банками. К части спасения относится обязанность Дублина сократить пенсионный фонд, накопленный, когда Берлин и Париж нарушили Маастрихтские правила.... До тех пор, пока старшие держатели облигаций считаются неприкосновенными, распродажа активов по бросовым ценам сопряжена с риском ещё больших потерь для налогоплательщиков. Энда Кенни, лидер Финне Гэл и предполагаемый „тишек“ (премьер-министр), заявляет, что пересмотрит это соглашение. Вероятный результат — спасительный для престижа, но бесполезный компромисс: в обмен на более низкую процентную ставку г-н Кенни будет поддерживать самоубийственное объединение долгов банков и суверенного долга, совершенное его предшественниками».