Анатолий Коротченков - Провалы рынка. Долги, дефициты, кризисы, дефолты, финансовые пирамиды, финансовые пузыри, банковские паники – звенья

Однако кризисы бывают разные: два разрушительных мировых кризиса Великая депрессия (1929–1933 гг.) и последний мировой кризис (2008–2009 гг.) внесли в эту благостную картину явный диссонанс. Экономические потери предприятий и государств, горе и страдания миллионов людей от безработицы и финансовых потерь – совершенно неадекватная плата за будущий экономический рост, который еще неизвестно когда наступит.

Более того, беспрецедентные долги, накопленные к настоящему времени в США: государственные – 17 трлн. долл., корпоративные – около 43 трлн. долл., домохозяйств – около 20 трлн. долл. – являются явным предвестником дефолта доллара (т. е. главной мировой резервной валюты) и неизбежного последующего более разрушительного мирового экономического кризиса, чем два упомянутых выше. Совокупная долговая финансовая пирамида как раз и создает реальную угрозу будущего мощного мирового экономического кризиса.

Как избежать этой угрозы? Американские экономисты публично этот вопрос не обсуждают. Отечественные исследователи (Н. В. Стариков, Е. А. Федоров, В. Ю. Катасонов, М. Л. Хазин, А. Б. Кобяков и др.) предполагают два наиболее вероятных исхода: либо (жесткий вариант), единовременно объявить дефолт доллара, либо (мягкий вариант) существенно сократив все виды расходов – государственных, корпоративных, домохозяйств, постепенно вернуть долги.

Сами американцы, судя по всему, напрочь отвергают оба эти варианта. Но чтобы продолжать наращивать долги, они должны провоцировать потребность в долларах в разных странах искусственно – посредством войн и революций 2. Доказательством этому являются развязанные США войны в Корее, Вьетнаме, Ираке, Афганистане, Сирии, бомбежки Югославии, спровоцированные американскими спецслужбами оранжевые революции в Грузии, на Украине, в странах Северной Африки.

Актуальной остается проблема недопущения создания различного рода финансовых пирамид, которые наносят огромный ущерб, как отдельным предприятиям, так и миллионам физических лиц.

В этих условиях понимание реальных экономических проблем современности представляется принципиально важным. Авторы в настоящей монографии попытались не только разрушить наиболее известные экономические мифы о всеобщем благоденствии и безоблачном экономическом росте, существование которых входит в противоречие с реальностью, но и вскрыть основные причины угроз современной мировой экономике, перечень которых вынесен в подзаголовок.

Но для того, чтобы понять причины, содержание и последствия многообразных форм «провалов рынка» в масштабах страны и в глобальных масштабах, необходимо иметь представление о действии механизмов современной мировой финансовой системы, в том числе о институтах, регуляторах, принципах устройства и деятельности, связях с реальной экономикой, виртуальных компонентах. Рассмотрению этих вопросов в сжатой форме посвящена первая глава монографии.

В последующих четырех главах дан анализ современного состояния важнейших проявлений «провалов рынка» и возможных направлений их локализации, преодоления и недопущения. Такими знаниями, по нашему мнению, должны обладать государственные служащие всех уровней.

Авторы выражают благодарность доцентам Г. А. Ковалю и Е. В. Медведеву за замечания и рекомендации, сделанные ими во время работы над рукописью.

Развитие мирового производства требует постоянного использования значительных объемов капитала в денежной и товарной форме. Он поступает из национальных и зарубежных источников. Нехватка внутренних средств, стремление капитала к самовозрастанию вызывают перемещение огромных масс различных видов капитала между странами.

Зарубежный, как и национальный, капитал обеспечивает непрерывность производственного процесса и его расширение в мировом масштабе, структурную перестройку мирового хозяйства в результате перетока капитала из менее рентабельных в более прибыльные сектора и отрасли производства, кроме того, он увеличивает размеры производственного накопления. Международное финансирование содействует концентрации и централизации капитала.

Мощным импульсом развития международного капитала является несбалансированность государственных финансов во многих развитых и развивающихся странах. Механизм финансирования дефицитов государственных бюджетов приобрел международный характер. Международное движение капитала представляет одно из важнейших орудий в конкурентной борьбе компаний и стран. Одновременно оно может вызывать глубокие диспропорции в мировом хозяйстве.