Майкл Уэйд - Цифровой вихрь [Как побеждать диджитал-новаторов их же оружием]

Компания BlackRock купила FutureAdvisor за 152 млн долл. США {145} 145 Brooke Southall «Why BlackRock’s Purchase of FutureAdvisor for $152 Million Could Be a Deal of Destiny», RIABiz, September 2, 2015: riabiz.com/a/4949175858888704/why-blackrocks-purchase-of-futureadvisor-for-152-million-could-be-a-deal-of-destiny . В пресс-релизе с объявлением о покупке компания BlackRock описала финансовые затраты как «не имеющие большого значения по сравнению с доходами BlackRock в расчете на акцию» {146} 146 «BlackRock to Acquire FutureAdvisor», BlackRock, August 26, 2015: blackrock.com/corporate/en-at/literature/press-release/future-advisor-press-release.pdf , что свидетельствует о том, что революционные инновации могут попадать на предприятие извне при затратах, которые для такого крупного игрока, как BlackRock (даже учитывая, что они в 50 раз превышают размер дохода), вполне приемлемы {147} 147 Michael Kitces «BlackRock Acquires FutureAdvisor for $150M as Yet Another Robo-Advisor Pivots to Become an Advisor», Nerd’s Eye View (blog), August 27, 2015: kitces.com/blog/blackrock-acquires-futureadvisor-for-150m-as-yet-another-robo-advisor-pivots-to-become-an-advisor-FinTech-solution/ . Когда FutureAdvisor взялась управлять активами на сумму более 600 млн долл. США, ее действия были скорее обусловлены цифровыми технологиями и скоростью, чем счетами клиентов.

Следует отметить, что направление FutureAdvisor будет включено в работу BlackRock Solutions, подразделения компании по работе с корпоративными клиентами, о которой BlackRock отзывается как об «аналитической основе организации» {148} 148 «BlackRock Solutions», BlackRock, accessed April 6, 2016: blackrock.com/institutions/en-axj/investment-capabilities-and-solutions/blackrock-solutions . Предлагая сервис автоматизированного консультирования консалтинговым компаниям и финансовым учреждениям, BlackRock стремится произвести революцию в сфере инвестиционного консультирования физических лиц (B2C): «…превратить в товар услуги роботов-консультантов» {149} 149 Kitces «BlackRock Acquires FutureAdvisor”. .

По сути, компания превращает платформу автоматизированного консультирования в канал распределения, который может стимулировать развитие одного из наиболее ценных стратегических направлений деятельности, BlackRock iShares, семейства биржевых инвестиционных фондов, реализуемого с помощью консультативного канала, организованного компанией посредством инструмента автоматизированного консультирования.

Fidelity Investments. Поиск партнера

Наконец, давайте рассмотрим третий подход к реализации стратегии оккупации – поиск партнера – на примере еще одного участника рынка управления инвестициями.

Стоимость активов, находящихся под управлением Fidelity Investments, превышает 2 трлн долл. США, и компания считается лидером в сфере многофункционального управления инвестициями, работая в таких направлениях, как паевые инвестиционные фонды, пенсионные программы, управление частным капиталом, брокерские скидки, операции с ценными бумагами и клиринг, а также страхование {150} 150 «Fidelity by the Numbers: Corporate Statistics», Fidelity, accessed April 6, 2016: fidelity.com/about-fidelity/fidelity-by-numbers/corporate-statistics .

В октябре 2014 года компания Fidelity вступила в стратегический союз с компанией Betterment. По состоянию на апрель 2016 года последняя использовала только роботов-консультантов для управления активами в размере 3,9 млрд долл. США {151} 151 Suleman Din «Raising $100M, Betterment Sets Itself Apart in Robo Space», Employee Benefit News, March 29, 2016: benefitnews.com/news/raising-100m-betterment-sets-itself-apart-in-robo-space . Благодаря этому сотрудничеству сервис по управлению частным капиталом Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) смог предоставить решение Betterment для консультантов (Betterment Institutional) почти 10 000 консультационных организаций, работающих с Fidelity. Компании Fidelity и Betterment позиционировали свое предложение как сочетание консультаций, предоставляемых человеком, и технологий, благодаря которому работа консультантов станет более производительной и эффективной. С помощью этого решения компании привлекли новых клиентов и успешно начали сотрудничество с ними (особенно с молодыми инвесторами с невысоким уровнем активов), а также помогли консультантам сосредоточить внимание на работе с клиентами, требующей персонального подхода (например, наследственные дела или трастовые фонды) {152} 152 James J. Green «Betterment Allies with Fidelity to Launch Betterment Institutional for Advisors», ThinkAdvisor, October 15, 2014: thinkadvisor.com/2014/10/15/betterment-allies-with-fidelity-to-launch-betterme .

Через месяц (в ноябре 2014 года) компания Fidelity начала сотрудничать еще с одной революционной организацией, LearnVest {153} 153 «Fidelity Institutional Announces New Collaboration with LearnVest», Fidelity, accessed April 6, 2016: fidelity.com/about-fidelity/institutional-investment-management/collaboration-with-learnvest (потом LearnVest приобрела другая инвестиционная компания, Northwestern Mutual, в марте 2015 года) {154} 154 Liz Moyer «Northwestern Mutual Is Buying Online Advice Provider LearnVest», Wall Street Journal, March 25, 2015: on.wsj.com/1xh64Ih . Связи компании Fidelity с предприятиями, предоставляющими услуги автоматизированного консультирования и разрабатывающими другие финансовые технологии, отражают подход поиска партнера при реализации стратегии оккупации. Его смысл заключается в том, как иронично заметил один обозреватель, что «если вы не можете победить роботов, сами станьте ими» {155} 155 Lawrence Delevingne «Robo Advisor Betterment Works with Fidelity in RIA Push», CNBC, October 15, 2014: cnbc.com/2014/10/15/robo-advisor-betterment-works-with-fidelity-in-ria-push.html . Для компании Fidelity возможность одновременного создания ценности стоимости, ценности взаимодействия и ценности платформы с помощью преимуществ самих революционных организаций казалась очень привлекательной.