Санджай Прадхана - Многоликая коррупция. Выявление уязвимых мест на уровне секторов экономики и государственного управления

Меры по борьбе с отмыванием денег могут помогать в раскрытии предикатных преступлений, особенно когда финансовые институты выполняют требования в отношении знания клиентов. Например, банки, соблюдающие эти требования (включая выявление и проверку личности бенефициарных собственников компаний) и представляющие отчеты о подозрительных финансовых операциях, могут помочь в борьбе с незаконной вырубкой леса (Setiono and Husein, 2005). Учитывая, что незаконная вырубка обычно связана с подкупом чиновников, проведение углубленной процедуры «дью дилидженс» при работе, например, с политическими деятелями повышает вероятность выявления незаконной деятельности. Другие нормы, в том числе касающиеся ареста и конфискации доходов от преступной деятельности, а также возможности официального и неофициального международного сотрудничества и взаимной правовой помощи, предусмотренные законами о борьбе с отмыванием денег, значительно повышают эффективность борьбы с незаконными вырубками и другими преступлениями в сфере эксплуатации лесных ресурсов. Используя эти и другие инструменты, страны могут формировать специальные группы следователей и обвинителей для работы с крупными делами по незаконной вырубке леса с вовлечением отмывания денег и коррупции.

Банковский контроль за клиентами – политическими деятелями может способствовать прекращению дальнейшей коррупционной деятельности, особенно если такой контроль распространяется как на отечественных, так и иностранных чиновников. Решения об обслуживании политических деятелей должны приниматься на более высоком уровне, чем в случае рядовых клиентов. Вместе с тем коррумпированные кассиры банков, менеджеры по работе с клиентами и другие работники банка, участвующие в процессе, могут препятствовать раскрытию случаев отмывания денег. Эти ключевые игроки должны в результате информирования и обучения уметь идентифицировать, представлять отчеты и расследовать факты, подозрительные с точки зрения отмывания денег. Они должны также понимать свою ответственность в случае неисполнения предъявляемых требований. Важно отметить, что преступники могут попытаться установить связь с некоторыми из этих профессионалов в качестве меры противодействия системам контроля, т. е. попытаться коррумпировать сами институты, которые призваны препятствовать отмыванию денег. Некоторым банкам пришлось выплатить штраф за отсутствие необходимых средств контроля для выявления случаев отмывания денег. Так, Bank of Ireland был оштрафован на £375 000 в 2004 г. за необнаружение неправомерного использования банковских чеков в одном из своих отделений в нарушение норм по борьбе с отмыванием денег (Financial Services Authority, 2004). Другой пример – Arab Bank, который был оштрафован на $24 млн за отсутствие в его нью-йоркском отделении систем контроля за электронными переводами (U. S. Department of the Treasury, 2005).

В дополнение к этому многие транснациональные компании заботятся о том, чтобы их зарубежные офисы действовали в соответствии с антикоррупционными стандартами. Было бы хорошо, если бы все международные компании, а не только финансовые институты приняли программы соблюдения требований и профессиональной этики. Банки, страховые компании, дилеры по ценным бумагам, адвокаты, агенты по недвижимости и многие другие финансовые и нефинансовые организации и представители профессиональных сообществ рискуют стать жертвами злоупотреблений со стороны преступников и поэтому должны принимать необходимые меры профилактики против отмывания денег. Частный сектор может также помочь в повышении информированности публики о важности этих вопросов и продемонстрировать выгоды от создания жесткой системы борьбы с отмыванием денег. Активное правоприменение может сочетаться с более высоким уровнем саморегулирования частного сектора. Однако такое правоприменение требует эффективной судебной системы и прокуратуры, а также сотрудничества с иностранными правительствами.

В настоящее время существует множество законодательных актов и международных конвенций, объявляющих взяточничество преступлением. В их число входят Конвенция ОЭСР о противодействии подкупу, Межамериканская конвенция против коррупции, Конвенция об уголовной ответственности за коррупцию Совета Европы, директива ЕС «О совместных мероприятиях» от 22 декабря 1998 г. относительно коррупции в частном секторе, Конвенция ЕС о борьбе против коррупции с участием должностных лиц европейских сообществ или стран-членов, директива Совета Европы о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма и Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ. Дача взятки в большинстве стран является преступлением, и все больше стран признают преступным деянием фиктивные записи в учетных регистрах компаний. Фиктивные записи очень часто используются в целях получения средств для финансирования взяточничества. Правоприменение необходимо с обеих сторон, если мы хотим, чтобы не только физические лица, но и наделенные властью политики и компании действовали в равных условиях. Только в этом случае может расти доверие и расширяться сотрудничество с правоохранительными органами при расследовании фактов коррупции и отмывания денег.