Санджай Прадхана - Многоликая коррупция. Выявление уязвимых мест на уровне секторов экономики и государственного управления

Riggs Bank, в частности, принимал коррупционные доходы Пиночета и выполнял следующие действия: после ареста Пиночета в 1998 г. в Лондоне с целью возможной экстрадиции в Испанию Riggs перевел $1,6 млн с лондонских счетов Пиночета в США, игнорируя постановление испанского суда о замораживании его активов. Riggs Bank скрывал существование счетов Пиночета от инспекторов Управления валютного контролера США в течение двух лет, игнорировал запросы управления на предоставление информации и закрыл счета только после проведения управлением полной проверки в 2002 г.

В январе 2005 г. Riggs Bank признал себя виновным в непредставлении отчета о подозрительной деятельности правоохранительным органам и выплатил штраф в размере $16 млн. В феврале 2005 г. для урегулирования предъявленного властями Испании гражданского и уголовного обвинения в неисполнении судебного постановления 1998 г. о замораживании активов Пиночета Riggs Bank и его владельцы Джозеф и Роберт Оллбриттоны выплатили около $1 млн в погашение судебных издержек и внесли $8 млн в фонд помощи жертвам пиночетовского режима. В конечном итоге несоблюдение мер по борьбе с отмыванием денег привело к продаже банка Riggs.

Страны, принявшие стандарты FATF 40+9, взяли обязательство ввести минимальный набор мер, направленных на ограничение отмывания денег и противодействие финансированию терроризма. В числе этих мер – признание преступлением по закону отмывания денег и финансирования терроризма. Если первоначально внимание FATF было концентрировано на доходах от продажи наркотиков, то сейчас определение отмывания денег распространено не менее чем на 20 категорий правонарушений, которые должны включаться в состав предикатных правонарушений, связанных с отмыванием денег. К ним относятся торговля людьми, торговля оружием, вымогательство, финансирование терроризма, коррупция и взяточничество {248}. FATF также требует от стран принятия законодательства, позволяющего властям идентифицировать, прослеживать, замораживать или арестовывать и конфисковывать доходы от незаконной деятельности; создания регулирующих и надзирающих органов, имеющих возможности и право вводить и контролировать меры по борьбе с отмыванием денег; а также разработки механизмов, обеспечивающих сотрудничество стран друг с другом по всем аспектам реализации мер по борьбе с отмыванием денег, включая официальный и неофициальный обмен информацией, сохранение и конфискацию активов, экстрадицию.

Минимальные стандарты FATF в значительной мере ориентированы на частный сектор, особенно на финансовые институты, как на первую линию защиты от отмывания денег. Для выполнения стандартов FATF страны должны возложить на свои финансовые институты и некоторые виды нефинансового бизнеса и профессий ответственность за проведение процедуры «дью дилидженс», соблюдение правил и норм, а также за ведение учета. От финансовых институтов требуется знание своих клиентов и отказ от анонимных счетов. Прежде чем вступать в отношения с клиентом, «привратники» финансового сектора должны установить его личность и личность всех участвующих агентов. Особое внимание следует уделять политическим деятелям, которые определяются как «лица, пользующиеся в силу нынешней или прошлой должности общественным доверием, например правительственные чиновники, руководители государственных компаний, политики, политические функционеры, члены их семей и близкие родственники» {249}.

В соответствии со стандартами FATF финансовым институтам запрещается вести дела с банками-оболочками, они не должны иметь взаимоотношений с иностранными финансовыми институтами, открывающими счета для банков-оболочек {250}. Некоторые страны идут еще дальше. Закон США «Об объединении и усилении Америки путем создания соответствующих механизмов, необходимых для борьбы с терроризмом» (известный как USA PATRIOT Act), например, требует конфискации средств на межбанковских счетах в определенных обстоятельствах {251}. В одной из его статей говорится, что если средства размещены на счете в иностранном банке, имеющем межбанковский счет в американском финансовом институте, то эти средства считаются помещенными на межбанковский счет в США в целях ареста средств, и американскому правительству не нужно устанавливать прямую связь этих средств со средствами, размещенными в иностранном банке.