Асламбек Аслаханов - О российской мафии без сенсаций

Чеки «Россия» выпустил Центральный банк РФ, как предполагалось, для проведения расчетов между банками и предпринимателями. На деле же все это вылилось в аферу с обналичиванием средств, никем не заработанных. Мне приходилось читать протокол допроса, где было зафиксировано, что чеки предъявлялись к оплате мешками. Непродуманная (или напротив, очень хорошо продуманная) акция Центробанка сыграла злую роль в росте инфляции.

Центробанк страны, утвердивший «Правила расчетов чеками», не только не обеспечил их надежной защитой, но и выдал региональным банкам 30 млн чеков даже без указания серийных номеров. Это и другие упущения и недостаточно продуманные меры привели к тому, что множество подлинных чеков «Россия» оказалось в руках преступных элементов. И что характерно — никто не заявил о хищении или утрате чеков. Это привело к тому, что начиная с июля 1992 г. только в Москве было изъято из незаконного оборота свыше 800 подложных чеков на сумму более 40 млрд руб. Однако никто за это не понес наказания.

В частности, были придуманы многоходовые комбинации переправки таких капиталов за границу: это занижение цены, количества, качества экспортируемой продукции, занижение цены приватизируемых объектов, аккумуляция и вывоз денежных ресурсов финансовыми компаниями, а также теневые банковские операции, вывоз наличной иностранной валюты.

Механика такого мошенничества не отличается ни оригинальностью, ни разнообразием. Так, коммерческая структура находит партнера за рубежом, скрепляет подписью и печатью контракт на поставку каких-либо изделий и, естественно, оплачивает товар по принципу «деньги — вперед». Потом с ними начинают происходить невероятные злоключения: либо тамошние дельцы оказываются якобы несостоятельными и расторгают сделку, либо инициатор сделки в одночасье прекращает свое существование (чтобы потом, как птица Феникс, возродиться, но уже с другим наименованием). Итог всегда предсказуем: финансы «перекачаны» за рубеж и вложены в легальный (реже нелегальный) бизнес.

Несмотря на то, что после грандиозных по масштабам мошенничеств начала 90-х гг. прошлого века система межбанковских платежей была изменена, а визовое мошенничество «не умерло».

Недавно в Москве была предотвращена крупная афера с банковскими поручениями на перевод денег. Попытку незаконного провода платежей на сумму 5,5 млрд руб. предотвратила служба безопасности Главного территориального управления (ГТУ) Центрального банка по Москве. Фиктивное телеграфное авизо было переведено в отделение № 4 Московского ГТУ ЦБ с их подтверждением из грузинского города Цхинвали. Вскоре был задержан курьер — гражданин Грузии, имевший доверенность и документы АКБ «Сельхозбанк». Специалисты обратили внимание на то, что такой банк не значился в списках кредитных организаций Грузии.

В последнее время это не первая попытка внедрения фальшивых авизо через банки Грузии. Как сообщает ИТАР-ТАСС, в Центральном банке постоянно стали появляться телеграфные авизо, изготовленные от имени коммерческих банков, расположенных на территории Грузии и имеющие корреспондентские отношения с АРТ-Банком, который является клиентом ГРКЦ Владикавказа Национального банка Северной Осетии — Алании. Такие авизо отправляются из почтового отделения Цхинвали и с завидной регулярностью почти каждый год поступают в подразделения расчетной сети Московского ГТУ ЦБ. Если в 1998 г. поступило две таких фальшивки, то в 2000 г. — четыре. И это несмотря на то, что о каждом выявленном факте Россия регулярно информирует правоохранительные органы Грузии.

Этому, как ни странно, почти не мешали и не мешают традиционные средства валютного контроля. Например, в США и Италии действуют ограничения на вывоз валюты, которые не считаются ущемлением прав человека. В США не разрешается провозить через границу без заполнения особой декларации более 10 тыс. долл. наличными, а в Италии — более 12 тыс. «зеленых». В России эта сумма до недавнего времени ограничивалась 1500 долл. Однако в заполненной декларации не требуется указывать источник дохода. Необходимо лишь было предъявить справку об обмене валюты в банке.

Гражданин, совершающий покупку в США на сумму свыше 10 тыс. долл. наличными, автоматически попадает в поле зрения, если хотите, «на крючок» соответствующих служб, и его начинают проверять. Многократные попытки граждан в России, драматические «битвы» вокруг специального закона, который действовал 9 дней (!), закончились полным фиаско. Летом 2003 г. был отменен Указ Президента РФ, требующий от продавцов крупных покупок информировать о покупателе контролирующие органы, был отменен. Система двойного контроля за покупателями предметов роскоши была признана неэффективной. Важную роль в этом деле сыграла коррупция в органах налоговой полиции.