Денис Шевчук: Кредитование малого и среднего бизнеса

• Финансовые показатели

2. Описание компании и бизнеса

• история создания и развития компании

• владельцы компании с указанием доли собственности

• описание концепции бизнеса

• детальное описание продукции (услуг), степень новизны

• готовность продукции (услуг) к коммерческой реализации, сроки коммерциализации

• существующие аналоги с учетом мирового опыта

• таблицы сравнения продукции (услуг) с аналогами по всем основным параметрам

• описание преимуществ перед аналогами

• необходимость сертификации, наличие сертификатов

• предполагаемый цикл жизни продукции на рынке

• необходимость и возможности модернизации продукции

3. Анализ рынка

• описание рынка, на котором работает компания, его география

• объем продаж компании, основные группы потребителей

• оценка объема рынка, кем она проводилась, тенденции рынка

• занимаемая компанией доля рынка, планируемая доля

• основные конкуренты компании, занимаемые ими доли рынка

• описание преимуществ перед конкурентами

• барьеры вхождения на рынок

4. Описание используемой технологии (для инновационных проектов)

• степень новизны, целесообразность использования

• описание используемой технологии

• преимущества перед существующими технологиями

• экологичность

• имеющаяся и предполагаемая защита интеллектуальной собственности

• принадлежность прав на интеллектуальную собственность в настоящее время и в перспективе

• сроки действия существующих патентов

5. Цели и стратегии

• миссия компании

• долгосрочные цели компании

• ключевые факторы успеха

Маркетинговая стратегия

• продукция: дизайн и упаковка

• ценообразование

• способы распространения продукции

• послепродажное обслуживание

• позиционирование

• реклама и PR

• персонал, осуществляющий маркетинг

Оперативный план

• помещения

• оборудование

• сырье и материалы

План по трудовым ресурсам

• штатное расписание

• квалификация, опыт, достижения ключевых менеджеров, владельцев компании

• квалификация, опыт, обязанности неруководящих специалистов

• внешние консультанты компании

• организационная структура

• заработная плата и премии

6. Финансовые показатели проекта

• история предыдущего финансирования

• имеющиеся средства

• объем необходимых инвестиций

• направления использования инвестиций

• текущие постоянные и переменные издержки

• прогноз продаж по пессимистичному, реалистичному и оптимистичному сценарию

• финансовые прогнозы на предстоящие 3–5 лет

• отчет о прибылях и убытках

• комментарии к отчету о прибылях и убытках

• помесячный план денежных потоков

• показатели финансовой деятельности

• предложения инвестору

• стратегия выхода инвестора

• дополнительные этапы финансирования

При написании ТЭО разрабатываются следующие основные разделы:

1. Фон и происхождение проекта:

• название компании и юридический адрес;

• отрасль и виды деятельности предприятия;

• направленность проекта (ориентирование на рынок сбыта или на сырьевую базу);

• ориентирование на внутренний рынок или на экспорт;

• политико-экономическая поддержка проекта.

2. Рынок сбыта и объем инвестиций:

• данные годового спроса национального хозяйства или региона;

• тенденции развития на рынке сбыта;

• производственная программа;

• абсолютная мощность инвестиций к объему общего рынка (доля в процентах).

3. Рынки материалов и других ресурсов:

• наличие сырья, вспомогательных и прочих материалов, а также комплектующих изделий, в частности, наличие электричества, воды и т. д.;

• тенденции развития на рынке закупок (наличие, цены);

• конкретная потребность проекта в ресурсах, в том числе использование импортных поставок и наличие валюты для этих целей.

4. Местонахождение

Размещение производства – оценка различных возможностей и описание места размещения с точки зрения:

• климатических условий;

• грунта (для строительства);

• загрязнения окружающей среды;

• удаленности от рынков сырья и других рынков закупок;

• наличия трудовых ресурсов в регионе;

• развитости транспорта и инфраструктуры в целом.