Алекс Данн - Жулики, мошенники, аферисты - Наставление простофилям и инструкции мошенникам - Книга 1

„В 1647 г. на территории Ростовской области семья Свиридовых основала хутор, где и начала торговую деятельность. В 1907 году купец X. Свиридов уехал в Австралию, где в 30-х годах в Мельбурне открыл торговую фирму, а позже в США концерн". Действуя от имени этого мощного международного концерна, московские „представители" основали фирму „Свиридовъ" с уставным капиталом аж в 50 млн рублей. Это событие произошло в мае 1994 года, а сбежали руководители фирмы уже в декабре того же года. Вместе с ними пропало более полумиллиона долларов. Одно приятно в описанном сюжете: жулики обманули жуликов — „Гермес-финанс", тоже известная своими воровскими наклонностями фирма, перечислила „Свиридову" для совместной торговой деятельности 350 млн рублей, которые, естественно, исчезли вместе со „Свиридовыми".

Нередко в этой игре, где обманом накапливаются огромные деньги, ставки оказываются столь высоки, что мошенник не успевает скрыться. При этом разменной монетой „успеха" является судьба и жизнь самого мошенника. Многие в этом случае отдают тем, кто наблюдает их „успехи", все накопленное, а некоторые даже жертвуют жизнью. Тогда история с „банкротством" не заканчивается мирно и спокойно, иногда наступает возмездие.

Первым, но не последним, примером тому может служить, в частности, Санкт-Петербургский инновационный банк, президент которого скрылся в США. Для него история закончилась неудачно. Он был убит в Америке и не сумел воспользоваться награбленными деньгами (правда, существует версия, что это была имитация убийства). Поскольку он шел первым, его опыт был неудачен. Но зато те, кто шел вслед за ним, многократно проработали технологию хищения денег и последующего „исчезновения“ и, несмотря на значительно большие объемы похищенного, скрываются уже практически безнаказанно. Список подобных афер очень велик. Успехов у них больше, чем неудач.

На фоне этого финансового беспредела необходимо знать хотя бы элементарные правила, которые позволили бы человеку ориентироваться в орде мошенников. Незадачливому вкладчику или держателю акций компании, обещающей выплатить ему необычайно высокие дивиденды или другие льготы, могут грозить такие беды:

— руководство компании скроется с деньгами инвесторов;

— компания выплатит обещанный процент, но не деньгами, а собственными ценными бумагами;

— компания не выплатит ничего.

В основном финансовые аферисты долго не работают на одном месте. За короткое время, получив максимум возможного, они скрываются. Эти ситуации хорошо знакомы российским „рантье", хотя часть из них успевали получить первые выплаты и с радостью отдавали деньги опять этим перспективным компаниям. Дальнейшие события в большинстве случаев развивались по отработанному сценарию, поскольку долгоживущих компаний у нас мало: долго действовать в соответствии с теорией пирамиды невыгодно и невозможно. Компания в течение некоторого времени выплачивает своим первым акционерам доход за счет привлечения новых вкладов, но не долго. А потом — закрытые пункты и потеря денег.

Чтобы не оказаться в роли простака, необходимо знать возможности и признаки обмана инвесторов руководством „солидного" акционерного общества.

1. Кроме звучного названия, фирма, собирающая вклады или распространяющая свои акции, должна иметь собственную недвижимость, производство, основные средства. При этом необходимо учитывать количество сотрудников, местоположение, репутацию руководства, открытость и доступность информации, результаты финансовой деятельности и т. п.

2. Если фирма выплачивает дивиденды собственными ценными бумагами — это признак опасности. Такая операция с вами может продолжаться до бесконечности, и вы будете получать ежегодно все больше „ценных бумаг". У большого числа граждан, видно, остались до сих пор такие „раритеты" псевдофирм „Гермес", „Телемаркет", „AFT" и др., реализовать которые за деньги так и не удастся никогда.

3. Мощная реклама, которой вас привлекают в компанию, — лишь мошеннический трюк, который, оказывается, ни к чему не обязывает рекламодателя. В большинстве случаев фирма не планировала выплату процентов, указанных в рекламном проспекте или ролике.

4. Обещание сверхвысоких процентов (например, 300, 500,1000, даже через 3–5 лет) завораживает. Если обещанная цифра процентов на нижнем пределе, то, возможно, это не обман, а способ накопления процент на процент", т. е. действие эффекта сложных процентов. В этом случае по прошествии некоторого периода новые проценты начисляются на сумму, включающую уже действующие, но не полученные деньги. Но чаще фирма действует, исходя из известного правила Насреддина: „Либо ишак умрет, либо эмир, либо я". Цель их состоит только в том, чтобы завлечь клиента, околдованного магией высоких цифр.