Петр Жданчиков: Казначейство. Автоматизированные бизнес-технологии управления финансовыми потоками

– общий контроль функционирования системы управления банковскими рисками.

6.3. Решения, принимаемые одним из уровней системы контроля управления рисками в рамках своих полномочий, являются обязательными для всех субъектов более низких уровней.

6.4. Служба внутреннего контроля банка проводит периодические проверки состояния системы контроля и организации функционирования конкретного направления деятельности банка. По первому и второму уровням системы контроля проверяются, в том числе, наличие инструментов контроля, эффективность их использования соответствующими руководителями и должностными лицами банка.

Проверки проводятся в соответствии с Положением о службе внутреннего контроля.

7. Раскрытие информации о состоянии ликвидности.

Банк доводит до сведения акционеров, кредиторов, вкладчиков и иных клиентов, внешних аудиторов, рейтинговых агентств и других заинтересованных лиц информацию о состоянии ликвидности.

Приложение П.5.1

Динамика нормативов ликвидности за последние 3 месяца с «___» _______ – – по «___» __________200__г.

* Таблица краткосрочного прогноза ликвидности заполняется аналогичным образом.

Приложение П.5.3

Таблица совмещения активов и пассивов по срокам

Приложение П.5.4

Платежный календарь (прогноз движения денежных средств)

на период с «____»______________

по «____»______________200__г.

Приложение П.5.5

Пограничные значения (лимиты) показателей, используемых для оценки уровня риска ликвидности

2. Предельные значения коэффициентов дефицита ликвидности по иностранным валютам:

Приложение П.5.6 Динамика коэффициентов ликвидности за последние 3 месяца

Активы – совокупность имущественных прав: материальных ценностей, денежных средств, долговых требований и др., принадлежащих физическому или юридическому лицу.

Апробация – одобрение, утверждение, основанное на проверке, испытании .

Банк – клиент – общее название программного обеспечения, организующего удаленное банковское обслуживание и автоматизирующее документооборот между банками и их клиентами. Иначе говоря, банк-клиент обеспечивает клиенту удаленное управление (без личного визита в банк) своим расчетным счетом, например, включает возможность отправления платежей и просмотр выписок по счету.

Бизнес-процесс – информационный процесс (последовательность работ), относящийся к производственно-хозяйственной деятельности компании, ориентированный на создание новой стоимости. Бизнес-процесс включает систему взаимосвязанных функциональных действий, реализующих одну (или несколько) из бизнес-целей компании в информационной системе компании.

Бюджетирование – процесс планирования и контроля финансово-экономического состояния предприятия с распределением ответственности за результаты работы.

Всемирный банк – Международный банк реконструкции и развития – международная финансовая организация в структуре ООН, основными задачами которой являются: стимулирование экономического развития стран-членов, содействие развитию международной торговли, поддержание платежных балансов. Средства банка складываются из уставного капитала, образованного путем подписки стран-членов на его акции, заемных средств, ссудных капиталов. Основная деятельность МБРР – предоставление долгосрочных кредитов как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств.

Гаджет (от англ. gadget – принадлежность) – техническое приспособление с цифровыми технологиями, обладающее повышенной функциональностью. Портативность – атрибут большинства гаджетов. Традиционно гаджетами считаются ноутбук, карманный компьютер и сотовый телефон с добавочными функциями вроде распознания текстового ввода, органайзера, текстового и графического редактора или выдвигающейся клавиатуры.

Дилинг – коммерческие сделки с валютой, золотом, ценными бумагами, совершаемые дилерами в помещении банка или финансовой компании.

Золотой запас – государственный финансовый резерв, состоящий из аффинированного золота в слитках, находящегося в государственной собственности и являющийся частью золотовалютных резервов, предназначен для осуществления финансовой политики государства и удовлетворения экстренных потребностей при чрезвычайных ситуациях.