Майкл Хадсон - Убийство Хозяина - Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику

Угроза отсрочки платежа на многие годы, поскольку утомительные судебные процессы идут своим чередом, могла бы сохранить «АИГ» не меньше половины конечных 182 млрд долл., которые ей навязали. Эта перспектива побудила бы его контрагентов быстро согласиться на меньший платёж, как это обычно происходит в таких случаях. Напротив, Надзорная группа Конгресса указала; «Правительство решило не использовать свои переговорные рычаги в отношении контрагентов,... как только правительство дало понять, что оно привержено полному спасению „АИГ“ ... оно потеряло важный рычаг, которым оно могло бы воздействовать на тысячи кредиторов „АИГ“». Действительно, Группа пришла к выводу, что «даже после того, как Федеральная резервная система и министерство финансов решили, что спасение за счёт общества является единственным выходом, они всё ещё могли использовать другие варианты, кроме выплаты каждому кредитору и каждому контрагенту по 100 центов за доллар. Соглашения, в которых различные кредиторы принимают различные степени потерь, распространены в процедурах банкротства или на других переговорах, когда вовлечена проблемная компания, но в данном случае правительство не использовало свои существенные переговорные рычаги, чтобы добиться таких компромиссов».

Позволить «АИГ» действовать в собственных интересах означало бы разрушить здание фиктивных оценок финансового капитала, раскрыв мошенничество с «мусорными» ипотеками. Таким образом, «АИГ» пришлось удержать от самостоятельной защиты и создания юридического прецедента списания «мусорных» ипотечных деривативов против воли финансовых чудовищ Уолл-стрит. В какой-то момент в суде адвокат Гринберга Г-н Бойс сосредоточился на мысли о том, не были ли некоторым банкам, которые были «неплатёжеспособны», предоставлены более мягкие условия кредитования, чем «АИГ» (истцы утверждают, что «АИГ» в то время была платёжеспособной, но страдала от кризиса ликвидности; правительство не соглашается). Он поднял тему «Ситигруп» и «Бэнк оф Америка», двух банков, которые получили спасительную помощь во время кризиса, использовав одну из неопубликованных книжных презентаций г-на Гайтнера. «Безусловно, „Ситигруп“ и „Бэнк оф Америка“ были неплатёжеспособны», — заявил г-н Гайтнер во время книжной презентации. Затем эти двое долго и на все лады обсуждали определение «неплатёжеспособный».

При обычном ходе дел устоявшиеся правила банкротства заставили бы контрагентов «АИГ» списать суммы их исков. Вместо этого «спасение» «АИГ» превратило ставки рискованных деривативов Уолл-стрит в гарантированные правительством обязательства. Как будто высокорисковая торговля деривативами страхования от дефолта заслуживала такой же поддержки, как и застрахованные Федеральной корпорацией FDIC сберегательные депозиты и чековые счета.

Альтернативой тактике запугивания был «хаос». На системном уровне это просто означало, что некоторые игроки не могли получить деньги после того, что было организовано как манипулируемая игра. Гайтнер объяснил президенту Обаме, что «хаос» означает просить «Голдман Сакс» и другие банки «постричь» огромную прибыль, которую они получили, и даже более того, не выплачивать спекулянтам Уолл-стрит их ожидаемые бонусы и зарплаты в полном объёме!

Тайные интриги и влияние Уолл-стрит на ФРС и министерство финансов

Несмотря на давление Конгресса и финансовых средств массовой информации Федеральная резервная система и министерство финансов несколько месяцев сопротивлялись выявлению получателей средств срочной помощи, ссылаясь на соглашения о конфиденциальности. «Группа отмечает, что „Голдман Сакс“ отказался предоставить Группе идентификационные данные своих контрагентов, или любую документацию, относящуюся к этим отношениям», или же «свои собственные хеджи с „АИГ“. Тот факт, что „Голдман Сакс“ и ФРС так упорно боролись за сохранение тайны, говорит о том, что они прекрасно знали, что „Голдман Сакс“ был нечестен, утверждая, что он полностью застраховал свои риски в „АИГ“ и, таким образом, не был бы затронут банкротством ,,АИГ“».

Однако компания «Блумберг» в конце концов добыла детали сделки, подав запрос на основе Закона о свободе информации. Документы, которые получила «Блумберг», показали, что «банки, которые купили свопы у „АИГ“, в основном являются теми же фирмами, которые в первую очередь размещали облигации CDO. ...В некоторых случаях банки также имели ипотечных кредиторов, и у них необходимо потребовать объяснений, не получили ли они какие-либо инсайдерские сведения о качестве кредитов, включённых в CDO. Как выразился один наблюдатель: „Это равносильно строительству дома, закладыванию в него бомбы, продаже его ничего не подозревающему покупателю и покупке полиса страхования жизни домовладельца на сумму 20 млрд долл., который, как вы знаете, должен умереть!“»