Матвей Малый - Деньги никому не нужны. Все хотят исполнения желаний

• траст позволяет наследнику мгновенно вступить в права наследования, не ожидая шести месяцев. Более того, у траста не могут появиться другие наследники, соответственно, не может возникнуть и никакого предмета спора;

• планирование преемственности в компаниях, которыми владеет одна семья;

• защита активов от расточительных или нежелательных членов семьи;

• значительное уменьшение сложностей, связанных с завещанием недвижимости за рубежом;

• консолидация активов, размещенных в разных странах.

Структурированные ноты

Если для вашего инвестиционного портфеля недостаточно традиционных инвестиционных инструментов, таких как акции, облигации и ПИФы, вам стоит рассмотреть альтернативные инвестиционные возможности, которые могут обеспечить больше гибкости и контроля в достижении ваших целей. Среди этих нетрадиционных инвестиций центральное место занимают так называемые структурированные ноты, представляющие собой синтез нескольких инвестиционных инструментов. Рационально подобранные ноты могут обеспечить высокую степень контроля в управлении рисками и доходностью.

Что такое структурированные ноты?

Структурированные ноты помогают решить основную задачу инвестора: получить хорошую доходность при заранее определенных рисках. Такая возможность предоставляется за счет объединения инструментов различных рынков (фондового, товарного, денежного и т. д.) в единый финансовый инструмент.

Структурированные ноты могут содержать в себе традиционные инвестиции (такие как акции и облигации), альтернативные (валютная торговля, торговля сырьем, хедж-фонды) и при этом такие «защитные» инструменты, как опционы, фьючерсы и свопы – класс финансовых инструментов, которые называются деривативами.

Сочетание свойств различных финансовых инструментов в одном позволяет подобрать такие структурированные ноты, которые будут отвечать практически любым требованиям инвестора, будь то доходность, риск, срок инвестирования или сектор рынка. Используя структурированные ноты, вы сможете извлечь выгоду не только, когда рынок растет, но и когда он просто волатилен. Более того, можно заработать и на падении рынков, если структурированная нота нацелена именно на это.

Структурированная нота – инструмент, призванный обезопасить того, кто продает ноту, от нежелательной для него динамики изменения курса определенной акции, группы акций или индекса. Покупатель ноты рискует частью своего капитала, если динамика изменения курса оказывается нежелательной, но в обмен на этот риск, в случае благоприятной динамики изменения курса, получает от эмитента значительный доход либо в виде оговоренных купонов, либо оговоренного процента от роста акции, группы акций или индекса.

Основные преимущества структурированных нот

Структурированные ноты – полезное добавление к инвестиционному портфелю состоятельного человека, потому что они имеют три уникальных преимущества перед другими типами инвестиций:

Структурированные ноты в высшей степени специализированы и индивидуальны: они могут быть созданы в соответствии с практически любыми пожеланиями и обещать инвестору такую доходность (и риск), которые на обычном рынке недоступны.

Структурированные ноты предлагают повышенную доходность: они позволяют достичь более высокого уровня доходности, чем на традиционном рынке, однако инвестор при этом принимает на себя определенные риски.

Структурированные ноты дают удобные возможности для доступа к инвестициям: они позволяют создавать инструменты с соотношением доходности и риска (оптимальным для данного инвестора), которого на традиционных рынках не существует.

Типы структурированных нот

Структурированные инвестиционные инструменты обычно выпускаются как ноты, сертификаты или варранты.

Ноты предлагают некий уровень защиты инвестированного капитала, при этом доход инвестора зависит от поведения определенного актива, которым может быть та или иная акция, сырье, валюта, облигация, индекс.

Сертификаты также зависят от поведения определенного актива, при этом может использоваться кредитное плечо, что позволяет получать более существенный результат при изменении стоимости данного актива.

Варранты – тип сертификата, связанный с опционами и дающий держателю право покупать пропорциональное количество акций по оговоренной цене в течение определенного промежутка времени.