Константин Александрович Бакшт - Вкус жизни. Как достигать успеха, финансовой свободы и управлять своей судьбой

На этом фоне общего отчаяния и пессимизма фондовый рынок падал до определенного момента. А потом много недель пытался упасть ниже – и не мог. Из этого я сделал вывод: у фондового рынка остался лишь один путь – вверх. Пора инвестировать!

Трейдинг (самостоятельная торговля на фондовой бирже)

Трейдинг(самостоятельную торговлю на фондовой бирже) следует рассматривать не как инвестицию, а как бизнес. Для его ведения необходимы соответствующее образование, опыт, технология и сильная самодисциплина. Чтобы профессионально заниматься трейдингом, Вам потребуется тратить несколько часов каждый рабочий день. Таким образом, трейдинг не является одним из вариантов инвестиций, которые могут обеспечивать пассивный доход, и не подходит в качестве инструмента для реализации финансового плана.

Как и любой бизнес, трейдинг сопряжен с высоким уровнем риска – существует значительная вероятность полной потери инвестированных средств. Поэтому рекомендуется сначала пройти соответствующую специальную подготовку, например, на таких курсах, как «Школа инвесторов» и «Школа трейдеров». Они часто организуются при крупных инвестиционных компаниях. Параллельно можно набирать опыт, занимаясь виртуальным трейдингом (скажем, на rbc.ru ).

После этого можно заняться трейдингом с небольшим начальным капиталом (несколько десятков тысяч рублей), который не жалко потерять. В то же время для того, чтобы обеспечить себе за счет трейдинга ощутимые доходы, Вам потребуется капитал не менее 500 000–1 000 000 рублей (верхний предел практически не ограничен).

Доходность трейдинга составляет от –30% (возможные убытки при квалифицированном управлении рисками) до 100% годовых. При неквалифицированном управлении рисками Вы можете быстро потерять весь свой капитал. В целом считается, что, если после первых 2 лет торговли финансовые результаты трейдера сошлись «в ноль», из него выйдет толк.

Трейдинг хорош для тех, кому не хватает адреналина. Максимальный адреналин можно получить от валютных спекуляций на FOREX. Это настоящее валютное казино! Большинство игроков на FOREX стремительно проигрываются в пух и прах. В конечном счете «выигрывает» 2% участников, зато серьезно. А единственный, кто всегда остается в плюсе, – сам FOREX.

Недвижимость, сдаваемая в аренду

Это один из наиболее консервативных инвестиционных инструментов, отличающийся к тому же неплохой доходностью. Существует два основных подвида недвижимости (к которым также могут добавляться земельные участки):

☼ жилой фонд (квартиры, жилые дома);

☼ нежилой фонд (магазины, офисы, склады).

Чтобы лучше понять, как меняется доходность и привлекательность инвестиций в недвижимость в зависимости от положения дел на рынке, сопоставим ситуацию 2004 года (растущий рынок) с ситуацией весны 2010 года (рынок в состоянии упадка).

Минимально возможные инвестиции в недвижимость жилого фонда по состоянию на 2004 год – несколько сот тысяч рублей (комната в коммуналке или однокомнатная квартира в региональном городе-миллионнике). А стоимость однокомнатной квартиры в Москве уже тогда составляла несколько миллионов рублей.

В те годы жилая недвижимость каждый год ощутимо повышалась в цене. При этом наиболее высокие темпы роста обеспечивало новое жилье (построенное менее 10 лет назад), расположенное в центре города: 20–25% в год, в Москве – до 30–40% в год. Средние темпы роста стоимости квартир из ликвидного вторичного жилого фонда составляли 15–20% в год. В то же время рост стоимости квартир в хрущевках, расположенных на окраинах городов-миллионников, в среднем не превышал 10–15% в год.

Дополнительно при сдаче квартир в аренду можно было получать доход около 7% годовых (от стоимости квартиры). Поскольку арендные платежи выплачиваются ежемесячно наличными, это особенно удобно для получения пассивного дохода. Таким образом, суммарная доходность данных инвестиций составляла в среднем 22–27% годовых (в Москве – в среднем 32–42% годовых), что значительно лучше, чем доходность по банковским вкладам того периода.

В качестве альтернативного варианта инвестиций в жилую недвижимость можно было вложить деньги в квартиру на этапе начала строительства дома и продать ее, когда дом будет почти или совсем достроен, а квадратные метры вырастут в цене. Такие, по сути своей, спекулятивные операции могли обеспечивать доходность до 30–40% годовых (а в Москве – до 50–60%).