Александр Билый - Полное руководство по финансовому моделированию. Для предпринимателей

В постоянной суете нет времени остановиться, сделать передышку и подумать о будущем. Иногда оказывается, что предприниматель годами занимается «развитием» бизнеса, который, несмотря на рост оборотов, не может принести больше денег своему владельцу. Не имея финансовой модели, предприниматель не сможет спрогнозировать, насколько хорошо (или плохо) будут идти дела через несколько лет.

Невозможность управления бизнесом, когда (если) он вырастет.

Управлять делом, в котором только один работник, довольно легко. Когда появляется несколько работников, разные бизнес-процессы, большие обороты, а решения принимаются, не основываясь на цифрах и финансовых показателях, предпринимателя ждем физическое и эмоциональное истощение, а его дело – крах.

Всех этих проблем можно избежать, если с самого начала делать все «по уму»: начинать бизнес после прогнозирования его денежных потоков, а решения принимать на основе анализа достигнутых показателей. Но даже если сложилась такая ситуация, что Вы, как большинство предпринимателей, родившихся в СССР, начали свое дело спонтанно, основываясь на советах друзей или даже на свою интуицию, то никогда не поздно привести дела в порядок.

Построив финансовую модель своего бизнеса, Вы сможете трезво взглянуть на положение дел своей фирмы, увидеть слабые места и понять, что можно сделать лучше. Но ФЭМ используются не только для оценки текущей ситуации, возможность их применения очень широка:

Оценка стоимости бизнеса или его доли.

Кстати, этот метод называется в оценке «доходным», т.е. стоимость бизнеса оценивается, исходя из того, какой доход он принесет своему владельцу в будущем. Это можно использовать как при продаже бизнеса или доли в нем, так и при покупке чужой фирмы.

Сценарный анализ для принятия решений и оценка рисков.

Правильно построенная модель позволяет проанализировать влияние тех или иных факторов на конечный результат – доход владельца бизнеса. Можно также заложить различные сценарии и варианты развития и оценить их эффективность.

Построение долгосрочных бюджетов и планов, в том числе для постановки целей своим сотрудникам.

Построив финансовую модель развития бизнеса и выбрав наиболее оптимальный сценарий его развития, можно строить дальше конкретные планы по достижению запланированных показателей. Если Вы не самозанятый предприниматель, а руководитель фирмы или бизнесмен с некоторым числом нанятых сотрудников, можно использовать финмодель для постановки задачи для работников – они тоже должны знать, куда плывет лодка, чтобы грести в правильном направлении.

Оценка эффективности бизнеса и сравнение его с конкурентами, возможность улучшить свои показатели.

Вычислив различные показатели на основе разработанной ФЭМ, Вы можете сравнить их с аналогичными показателями других игроков в своей отрасли и понять, насколько эффективно Вы ведете свой бизнес. Можно, кстати, сравнить и со средними показателями другой отрасли – может, пришло время продать свой бизнес и выйти на другие, более рентабельные рынки?

Привлечение финансирования в свой бизнес или отдельный проект.

Имея на руках обоснование эффективности и окупаемости своего проекта, гораздо проще заинтересовать инвестора и вызвать у него жгучее желание «отслюнявить» Вам нужную сумму денег на развитие.

Главное преимущество финмоделирования – это универсальность. Ведь каждый предприниматель и руководитель привык считать, что его фирма уникальна, и таких в мире больше нигде нет. Поэтому именно в его деле невозможно спрогнозировать деятельность, нельзя вовремя проводить платежи и платить зарплату работникам и т. д. Такое мнение очень похоже на поведение учителей в школе, каждый из которых считает именно свой предмет важнее всех остальных вместе взятых, из-за чего именно на этот предмет нужно тратить больше всего времени, задавать больше домашних заданий и т. д.

А в то же время финансовая модель представляет из себя абстрактную математическую модель, «оцифровку» бизнеса, которая помогает принимать взвешенные решения, вне зависимости от специфики и уникальности бизнеса.

Вообще говоря, предприниматели и руководители, принимающие решения на основе финансовых моделей, имеют огромные преимущества:

Можно заранее оценить успешность нового бизнеса или проекта.