Сергей Елин - Арсенал должника и взыскателя, или Как выйти из долгового кризиса и выстроить эффективную работу с задолженностями

2. Проведите экспертизу документов, сделайте вывод о судебной перспективе дела и предварительно спрогнозируйте сроки его рассмотрения в суде.

3. Если необходима дополнительная экспертиза, направьте нам запрос на электронную почту esv@ap-gpoup.ru с пометкой «Вопрос читателя», мы бесплатно ее проведем.

4. В типовую форму «Таблица учета договоров и просроченной дебиторской задолженности» внесите результаты правовой экспертизы.

5. Сравните со Сквозным примером, где ситуация изложена с точки зрения компании D , на основании выдержки из полной таблицы учета просроченной задолженности, форма которой представлена в Банке решений.

Финансовое состояние должника позволит нам понять, есть ли «что с него взять » , а его правовой статус – сколько у нас на это есть времени. Все это в целом послужит основой для правильного выбора стратегии. Например, если компания готовится к добровольной ликвидации или реорганизации, то времени на раздумье уже не остается. Нужно действовать на опережение и срочно подавать иск о взыскании долга, передавать информацию в регистрирующий орган, чтобы приостановить реорганизацию или добровольную ликвидацию, – такая возможность появилась не так давно. При выборе стратегии вслепую высок риск нарваться на уже описанную ранее ситуацию, когда, заплатив деньги юристам и проведя немало кропотливой работы самостоятельно, на выходе обнаруживаешь, что взять с компании-должника нечего, при этом время упущено, а компания реорганизована или обанкротилась.

Финансовое состояние должника определяется, во-первых, наличием имущества и активов, в том числе лицензий, патентов, владения долями в других компаниях, а во-вторых, выручкой (оборотами) компании с учетом сезонности. Некорректно называть активами долгосрочные контракты, однако если компания заключила долгосрочный договор аренды земли или помещения с муниципальными или федеральными властями либо договоры с крупными заказчиками, то быстро перевести такие соглашения на другое юридическое лицо, как правило, бывает весьма проблематично, поэтому для взыскателя это может стать дополнительным обнадеживающим фактором.

Важно иметь в виду, что если наш должник – юридическое лицо, то желательно учесть финансовое положение не только компании, но и ее учредителей, а также бенефициаров и лиц, контролирующих компанию, но, возможно, не являющихся ее учредителями и директорами. Определенные инструменты сейчас позволяют привлечь их к субсидиарной ответственности.

Говоря о правовом статусе, есть практический смысл рассматривать четыре правовых статуса компании, информацию о которых можно получить из ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц) или ЕФРСБ (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве):

• действующая;

• в стадии реорганизации;

• в стадии ликвидации;

• в стадии банкротства.

Дополнительно выясняется информация о наличии у должника судебных споров с другими контрагентами; о его участии в составе холдинговых групп; о судимости, дисквалификации руководителей; об обеспечении исполнения договорных обязательств (залог, поручительство, гарантия и т. д.).

Часть сведений можно получить в открытом доступе бесплатно, чего во многих случаях бывает достаточно. Часть информации в открытом доступе отсутствует и может быть получена только из закрытых источников, что, впрочем, к сожалению или к счастью, не составляет большой сложности. Такие сведения предоставляют на платной основе легально работающие специализированные компании. Сумма их услуг составляет в среднем 30–150 000 руб. Недаром еще в XIX в. шутили: «В России все секрет и ничего не тайна».

О финансовом положении компании можно узнать из источников, имеющих онлайн-версии (табл. 2).

Чем руководствоваться при определении того, достаточно ли будет открытых источников или же надо обращаться к закрытым? Прежде всего исходите из суммы долга , ваших финансовых возможностей и предполагаемой стратегии . Если сумма долга большая, то, безусловно, лучше не экономить деньги, а получить полную информацию по должнику. В зависимости от принятого решения вы либо продолжаете собирать информацию о должнике, либо переходите к следующему шагу. Информацию о финансовом и правовом состоянии необходимо актуализировать с определенной периодичностью.