Дмитрий Конаш - Сохранить и приумножить. Как грамотно и с выгодой управлять сбережениями

Источник: http://www.investfunds.ru.

Рис. 2.6.Начальная часть рейтинга ПИФов по объему привлеченных средств за май 2011 г.

В заключение этой главы мы познакомимся с одним важным инструментом инвестора – менеджером портфеля. За этим названием скрывается компьютерная программа, которая позволяет инвестору на одном экране видеть в реальном времени текущее состояние своих инвестиций: стоимость отдельных активов, число единиц этих активов (например, акций, облигаций, ETF или ПИФов), изменение стоимости за определенное время и т. д. Таких программ – великое множество, и почти все они являются бесплатными. Большинство российских интернет-брокеров предоставляют менеджер портфеля в составе своих торговых программ. Одно из наиболее удобных решений для основных международных рынков (кроме России и некоторых других развивающихся рынков) предоставляет компания Microsoft через интернет-сайт одного из своих подразделений www.msn.com. Найти ее можно по ссылке www.money.msn.com/investing. Для того чтобы воспользоваться программой, вам придется зарегистрироваться на этом сайте. Все данные хранятся на сервере. Это значит, что вы сможете проверить состояние вашего портфеля в любое время с любого компьютера, главное – запомнить пароль или записать его в надежном месте. Основные достоинства программы – менеджера портфеля от Microsoft:

1) возможность выбора многих параметров и настройка в соответствии с предпочтениями пользователя;

2) удобный и понятный интерфейс;

3) широкий спектр активов;

4) возможность вызова дополнительных данных, например статистики или новостей, одним щелчком кнопки.

На рис. 2.7 представлен вид экрана этого менеджера портфеля с тремя активами, о которых мы рассказали ранее в этой главе: GLD, LQD, SPY. Этот теоретический портфель был создан только для иллюстрации возможностей данной программы. Предполагается, что активы были приобретены в один и тот же день – 30 сентября 2009 г. На экране видно, что на момент фиксации изображения общий размер портфеля составлял $25 642,60. Общий доход был $5462,75, сегодняшнее изменение портфеля составило $212,40. В портфеле находилось три актива: GLD, LQD, SPY. Углубимся в детали актива GLD. Последняя цена составляла $156,30, изменение по сравнению с ценой закрытия предыдущего дня – $1,10; объем актива в портфеле – 10 акций; общая текущая рыночная стоимость актива – $1563,00; сегодняшнее изменение в цене актива – $11; общий доход по активу – $603,05; реализованный доход – $0; общий доход – $603,05; возврат на инвестицию в данный актив – 62,8 %. Аналогичные данные приведены для двух других активов, LQD и SPY, а также для всего портфеля в целом. В нижнем левом углу экрана размещается график для выделенного актива, последняя цена, ее изменение и объем торгов. В нижней средней части экрана приведены новости для данного актива, а справа – история транзакций.

Рис. 2.7.Вид экрана с теоретическим портфелем, отображаемый программой-менеджером портфеля компании Microsoft

Описанный менеджер портфеля является достаточно удобным базовым инструментом. К сожалению, как мы уже отметили, он не отражает информацию о российском рынке. Кроме того, он не показывает уровни риска отдельных активов и всего портфеля.

● Основными параметрами инвестиционных активов являются уровень доходности, уровень риска и их ликвидность.

● Основообразующими для любого инвестиционного портфеля должны быть два типа высоколиквидных активов: индексный фонд, привязанный к рынку акций, и индексный фонд, привязанный к индексу облигаций.

● В качестве дополнительных активов имеет смысл использовать высоколиквидные активы, привязанные к глобальному рынку, например акции малых компаний и компаний развивающихся рынков, а также индексные фонды, привязанные к цене драгоценных металлов.

● Самым надежным источником для поиска подходящих активов является Интернет.

Теперь, когда мы определились с начальным набором инвестиционных активов, следует решить вопрос с выбором брокера, через которого мы будем вести нашу инвестиционную деятельность.