Константин Бакшт - Богатство и свобода. Как построить благосостояние своими руками

ПРИМЕР

Джесси Ливермор (герой Лефевра) перед своим третьим разорением был, скорее всего, несравнимо более опытным и профессиональным спекулянтом, чем когда-либо будем мы с Вами. И все же его ждало не только третье, но и четвертое (!!!) разорение. Однако после третьего разорения он еще раз заработал капитал, сняв куш $100 миллионов на биржевом крахе 1929 года, что на сегодняшний день приблизительно соответствует (с учетом инфляции) $13 миллиардам. После чего Ливермор совершил самый продуманный поступок в своей финансовой жизни – вывел часть заработанных денег в траст. Именно на доходы с этого траста он и его семья жили до конца своих дней.

Нельзя забывать и о том, что для того, чтобы обеспечить существенные доходы благодаря трейдингу, Вам потребуется серьезный капитал. В то же время Вы можете без проблем ежемесячно инвестировать в ПИФы небольшие суммы (тысячи и десятки тысяч рублей). Поскольку при инвестициях в ПИФы Вам не нужно управлять инвестиционными портфелями этих фондов, Вы можете сосредоточить свои усилия на том, чтобы больше зарабатывать и больше инвестировать. Тем временем ранее инвестированные средства будут давать Вам доход.

Если Вы хотите именно заниматься инвестициями, приносящими пассивный доход, а не найти себе дополнительный повод, чтобы еженедельно (а то и ежедневно) тратить время и силы на контроль своих инвестиций, не открывайте без нужды брокерский счет. В те же ПИФы можно инвестировать и без этого! Вдобавок, если у Вас нет ощутимых средств на брокерском счете, брокер не будет постоянно убеждать Вас что-то покупать и продавать, а то и посвятить себя интрадей-трейдингу. Что было бы очень выгодно для Вашего брокера, но вряд ли будет выгодно для вас.

Если же Вы все-таки открыли брокерский счет и разместили на нем капитал для инвестирования, постарайтесь хотя бы не приобретать инвестиционных инструментов, которые потребуют Вашего регулярного и частого контроля. Избегайте приобретения отдельных пакетов акций! В то же время не будет ничего страшного, если Вы станете держать на своем брокерском счете пакеты облигаций, а также паи ПИФов, взаимных фондов и ETF. Такой портфель Вам не потребуется обязательно контролировать каждую неделю. Эти инвестиции вполне соответствуют нашей цели увеличения инвестиционного капитала, приносящего пассивный доход.

Более того, начиная с весны 2014 года для наиболее эффективных инвестиций (на период, пока идет кризис в российской экономике) Вам как раз и потребуется брокерский счет в зарубежной инвестиционной компании. В США или в Европе. Или, если у Вас есть банковский счет в крупном и надежном американском или европейском банке (в США или в Европе – не в России), Вы можете открыть брокерский счет в том же банке. Наконец, Вы можете сформировать свой зарубежный инвестиционный портфель по английскому способу. В последнем случае желательно, чтобы у Вас имелся существенный официальный доход, подтвержденный документально. Подробнее все эти варианты инвестиций обсуждаются на моем тренинге «Инвестиции в России и за рубежом». Как Вы понимаете, исключительно лично и очно.

Средства, размещенные на брокерском счете или в портфеле по английскому способу, Вы сможете инвестировать в еврооблигации (евробонды), в том числе российских компаний. А также в такие ETF, как SPY и VOO (США, индекс Standart & Poors 500), RSX (Россия, индекс РТС) и FXI (Китай).

Многие инвестиционные компании оказывают своим клиентам медвежью услугу. Благодаря их советам клиент в погоне за дополнительной доходностью превращает вполне разумные, довольно выгодные и консервативные инвестиции в бомбу с подожженным запалом.

В январе 2015 года я встречался с одним хорошим другом, который уже много лет занимается инвестициями. В разговоре мы обсуждали, что при падении российского фондового рынка и в ситуации нестабильности курса рубля весьма привлекательными могут выглядеть инвестиции в еврооблигации (евробонды) российских компаний. Такие инвестиции могут обеспечить привлекательную ежегодную доходность в долларах. Плюс возврат инвестированной суммы (с дополнительным доходом) через несколько лет, в заранее установленный срок.

Друг сказал, что этот инструмент, конечно, хорош… Только он, к сожалению, слишком рано им воспользовался. И сразу после «черного вторника» (16 декабря 2014 года) он расширил свой опыт инвестора. На практике познакомившись с таким интересным явлением, как margin call.