Тимур Казанцев - Инвестирование в акции. Практический курс [publisher - SelfPub c оптимизированными иллюстрациями]

https://www.visualcapitalist.com/stock-market-returns-time-periods-1872-2018/

Вот мы можете посмотреть на этот сайт, здесь представлена диаграмма рынка акций США с 1872 по 2018 годы. Верхняя графа показывает, что было бы, если бы вложились в акции на год. Максимум вы могли бы получить до 53 % в год, но в некоторые годы могли бы и просесть на -37 %. Следующая графа показывает, какую бы среднюю доходность вы получали если бы вкладывались на 5 лет. Здесь ваш максимум мог бы быть чуть ниже 30 %, а минимум – это около -12 %. И последние две графы – это какая была бы доходность если бы вы вкладывались на 10 и 20 лет. В таком случае ваша максимальная доходность могла бы достигать 17 и 13 % соответственно, но риска убытков практически бы не было.

Таким образом, чем на дОльший срок вы вкладываетесь, тем бОльший шанс, что вы не потеряете свои деньги, а только приумножите, пусть даже в долгосрочной перспективе средняя доходность за год может быть меньше чем какой-либо отдельный супер-успешный год.

Здесь также очень важно оговориться, что эти данные относятся к широкому рынку, то есть если бы вы покупали, например, американский индекс SP500, а не акции отдельной компании. Если вы покупаете акции отдельной компании, то в таком случае результат может быть менее предсказуем, ведь компании вообще могут оказаться банкротом и уйти с рынка. Очень немногие компании просуществовали более сотни лет. Coca Cola, пожалуй, один из немногих хороших примеров. А если посмотрите, например, на компанию General Electric, то они очень сильно опустились от своих максимальных значений и смогут ли они подняться до своих прежних пиков остается под вопросом.

Второй совет, который в принципе вытекает из первого совета, что рынки всегда растут, это совет одной молодой девушки, на пост которой я наткнулся на сервисе Quora. На самом деле, я думаю, это не ее уникальный совет, а многие инвесторы также следуют ему, потому что он достаточно простой и эффективный. Так вот, весь смысл ее поста заключался в том, что она продает только, когда акции в плюсе. Таким образом, вы исключаете возможность потерять свои вложенные деньги. Да, иногда могут быть просадки, но если верить аксиоме, что рынки в долгосрочной перспективе всегда растут, то даже если ваши акции упадут в цене, вы будете понимать, что это только временно, и будете ждать восстановления, которое неизбежно случится, пусть и возможно вам придется подождать несколько месяцев, а может быть и лет. И конечно же при выборе такой стратегии, у вас должна быть хорошая диверсификация, то есть вам необходимо вкладываться понемногу в разные активы, потому что если вы вложите все свои деньги в одну или две акции, и в случае их резкой просадки, вы можете оказаться в сильном убытке на долгое время. Также при такой стратегии вам необходимо инвестировать только те денежные средства, которые вам могут не понадобиться в ближайшее время. А в целом, это очень простая и в то же время очень эффективная стратегия, потому что она побуждает вас продавать только когда вы в плюсе.

Еще один совет от известного Кэвина О`Лири. Это миллиардер, которые снимается в шоу Shark Tank, где стартаперы питчуют у известных миллиардеров. Так вот, Кевин О`Лири, или как он себя называет, Mister Wonderful, говорит, что вам надо представить, что деньги – это как ваша армия. Один рубль или один доллар – это один ваш солдат. Ваша задача – не дать умереть вашим солдатам, а в идеале захватить еще больше солдатов в свой плен. Когда акция начинает падать, и вы уже потеряли небольшую часть своих денег, вы должны решить, либо продать акцию, пока потерь среди ваших солдат не стало еще больше, либо ждать пока акции восстановятся, не продавая их, потому что мы своих не бросаем, и ждать пока бойцы, то есть ваши рубли или доллары, не смогут вернуться из плена. Вы также можете направлять в эту акцию еще больше бойцов (имеется в виду денег), чтобы усреднить позицию, и чтобы восстановление наступило еще раньше. В целом, это достаточно схожая стратегия с предыдущей, когда вы не должны терять ни единого цента, просто в этой стратегии присутствует некий элемент геймификации и отождествления своих денег с вашими бойцами, а вы являетесь генералом вашей финансовой армии.

Дальше хотелось бы привести пару советов известного миллиардера Уоррена Баффета, который входит в пятерку крупнейших миллиардеров в мире.

Be fearful when others are greedy, and greedy when others are fearful . То есть бойся, когда все жадные и все раскупают. Именно в такие моменты формируются пузыри, которые скоро лопнут, и поэтому вам необходимо начинать продавать, когда у всего рынка лихорадка на покупку. И наоборот, будь жадным, когда остальные боятся. То есть когда рынок упал и никто ничего не покупает, начинай покупать, потому что потом будет поздно, и акции успеют взлететь вверх, и ты упустишь этот момент.