Джон Макдауэл - Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма - практическое руководство для банковских специалистов

Здесь есть возможность читать онлайн «Джон Макдауэл - Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма - практическое руководство для банковских специалистов» — ознакомительный отрывок электронной книги совершенно бесплатно, а после прочтения отрывка купить полную версию. В некоторых случаях можно слушать аудио, скачать через торрент в формате fb2 и присутствует краткое содержание. Город: Москва, Год выпуска: 2011, ISBN: 2011, Жанр: foreign_business, economics, banking, на русском языке. Описание произведения, (предисловие) а так же отзывы посетителей доступны на портале библиотеки ЛибКат.

Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов: краткое содержание, описание и аннотация

Предлагаем к чтению аннотацию, описание, краткое содержание или предисловие (зависит от того, что написал сам автор книги «Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов»). Если вы не нашли необходимую информацию о книге — напишите в комментариях, мы постараемся отыскать её.

Отмывание денег и финансирование терроризма – основные проблемы, с которыми приходится бороться множеству государств мира. Основную роль в этой борьбе играет эффективный надзор за финансовыми учреждениями, которые не должны попасть под контроль криминальных кругов. Книга описывает основные аспекты эффективного надзора за банковской деятельностью: начиная с целей и задач контроля над банковскими учреждениями, сотрудничества с национальными и международными органами, занимающимися борьбой с отмыванием денег/финансированием терроризма, и заканчивая проведением выездных и документарных проверок, наложением санкций и принудительным правоприменением.
Книга адресована банковским работникам и специалистам в области финансового контроля.

Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов — читать онлайн ознакомительный отрывок

Ниже представлен текст книги, разбитый по страницам. Система сохранения места последней прочитанной страницы, позволяет с удобством читать онлайн бесплатно книгу «Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов», без необходимости каждый раз заново искать на чём Вы остановились. Поставьте закладку, и сможете в любой момент перейти на страницу, на которой закончили чтение.

Тёмная тема
Сбросить

Интервал:

Закладка:

Сделать

Однако некоторые страны, в особенности развитые, должны использовать такую систему, не затрудняя при этом доступ к услугам банка своим малоимущим гражданам и не повышая цен на такие услуги. Такие граждане, например, вряд ли смогут представить требующиеся документы, удостоверяющие личность, или же оплатить дорогостоящие банковские услуги, связанные с внедрением механизмов борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Рекомендации FATF предусматривают достаточную гибкость в отношении различных внутригосударственных особенностей, а также допускают нововведения, касающиеся расширения доступа к банкам, таких как дистанционное банковское обслуживание. Необходимо также отметить, что в случае если малоимущие граждане не смогут пользоваться услугами официальной банковской системы, они найдут альтернативные системы, которые не подлежат контролю 9по определению.

3. Политическая воля – ключ к успеху

Для того чтобы система борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма успешно функционировала, правительство страны должно проявить политическую волю и предпринять все необходимые шаги для создания и реализации этой системы. Таким образом оно продемонстрирует четкую приверженность принципам борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Это значит, что государство должно принять и реализовать надлежащие законы и постановления, выделить необходимые для этого ресурсы, предоставить полномочия соответствующим органам, преследовать в судебном порядке преступников и добиваться признания их виновности. Без такого рода приверженности со стороны высшего руководства страны вероятность успеха любой системы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма крайне мала, поскольку в этом случае стремление рядовых чиновников развивать эффективную систему банковского надзора с целью борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма весьма незначительно. Это объясняется тем, что другие структуры вряд ли будут стараться привнести свой вклад или принимать активное участие в развитии такой системы.

4. Важность сотрудничества и взаимодействия

Отмывание денег и финансирование терроризма являются комплексными преступлениями, и поэтому многие государственные органы должны принимать активное участие в их предотвращении, обнаружении и преследовании преступников. Конкретные ведомства, вовлеченные в этот процесс, могут варьироваться от страны к стране, однако для создания эффективной системы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма необходимо взаимодействие между следующими органами:

♦ органами законодательной власти;

♦ органами исполнительной власти или министерствами;

♦ судебными органами;

♦ правоохранительными органами, включая полицию, таможенную службу и т. д.;

♦ подразделениями финансовой разведки;

♦ контрольно-надзорными органами, включая центральный банк, другие финансовые учреждения, определенные нефинансовые организации и специалистов.

Когда в процесс вовлечены разные ведомства, то перед ними чаще всего стоят разные цели и приоритеты. Однако для системы в целом важно установить общую совокупность целей и задач, а также обеспечить взаимодействие между различными государственными структурами.

Но даже если взаимодействие между соответствующими органами налажено, этого недостаточно для обеспечения эффективной работы системы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Также требуется взаимодействие между частными учреждениями (например, банками, иными финансовыми учреждениями, а также определенными нефинансовыми организациями и специалистами). Частный сектор связывает особые надежды с выполнением задач системы, а также целесообразностью сроков их достижения. Кроме того, система будет еще эффективнее, а уровень соблюдения законодательства еще выше, если интересы частного сектора будут приняты во внимание.

4.1. Национальная стратегия

Для того чтобы создать систему борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма, соответствующую международным стандартам, или же ужесточить уже существующую, национальная стратегия борьбы с подобными преступлениями должна иметь четкие цели. В большинстве стран это с успехом достигается путем создания координационных групп, в которых входят представители государственные министерств/главы ведомств и представители частного сектора. Роль координационной группы заключается в постановке конкретных задач, распределении обязанностей по их выполнению, назначении сроков, в рамках которых каждая отдельная задача должна быть выполнена, а также в контроле за ходом их выполнения.

Читать дальше
Тёмная тема
Сбросить

Интервал:

Закладка:

Сделать

Похожие книги на «Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов»

Представляем Вашему вниманию похожие книги на «Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов» списком для выбора. Мы отобрали схожую по названию и смыслу литературу в надежде предоставить читателям больше вариантов отыскать новые, интересные, ещё непрочитанные произведения.


Отзывы о книге «Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов»

Обсуждение, отзывы о книге «Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма: практическое руководство для банковских специалистов» и просто собственные мнения читателей. Оставьте ваши комментарии, напишите, что Вы думаете о произведении, его смысле или главных героях. Укажите что конкретно понравилось, а что нет, и почему Вы так считаете.

x