Любовь Смирнова - 50 способов отъёма денег современного Остапа Бендера [Справочное издание]

— если денежный перевод можно отозвать (кредитная карта, чеки и АСН платежи), то обычно жертва пытается уклониться от ответственности за свои действия, а это означает, что потери ложатся на обменный пункт.

Имейте в виду, что мошенники могут предлагать escrow-ycлуги, которыми якобы занимаются e-gold Ltd или G&SR. Однако, ни e-gold Ltd, ни G&SR не предоставляют escrow-услуги, а также не сотрудничают с escrow-службами. Поэтому стоит провести свое собственное расследование перед использованием любой службы escrow.

Схема escrow-мошенничества работает следующим образом:

— жертва находит на аукционе «сделку века». Ноутбуки и роскошные автомобили — самый типичный пример таких сделок;

— после того как жертва выиграла аукцион, продавец предлагает сервис escrow в качестве посредника. Продавец знает, что предложение использовать сервис escrow в большинстве случаев увеличит доверие покупателя к нему;

— продавец и владелец мошеннического сервиса escrow — одно и то же лицо;

— жертва заходит на мошеннический сайт escrow и подписывается на его услуги;

— злоумышленник высылает жертве письмо с фальшивой информацией относительно операции через escrow и дает жертве детальные инструкции о том. как открыть и пополнить счет e-gold;

— мошенник сообщает жертве о том. что надо уведомить его. как только счет будет пополнен. Жертва сообщает преступнику об этом. Тогда мошенник создает новый счет в системе e-gold и отсылает свой номер счета назад жертве с инструкциями о том. как сделать перевод. Жертва делает перевод на этот e-gold счет и больше не получает никаких известий от службы escrow.

Так условно окрестили сотрудники Интерпола весьма небезынтересный способ «глобального» вымогательства.

Каждый год в сети появляются миллионы новых инвесторов, оценивших простоту и доступность инвестирования с помощью Интернета. Однако их знаний и опыта часто бывает недостаточно для того, чтобы обезопасить себя и свои деньги.

Онлайновое инвестирование как способ вложения денег получило самое широкое распространение за рубежом, особенно в США. Инвестиционная привлекательность и открытость фондового рынка США привели к значительному росту интереса к нему со стороны иностранных, в том числе и российских, инвесторов. Данная информация может быть полезна как для инвесторов, уже работающих или только рассматривающих возможность работы на американском рынке, так и для участников российского фондового рынка. Ведь наряду с положительными заимствованиями из практики развитых стран российский рынок неизбежно столкнется и с приобретением отрицательного опыта.

Анонимность, которую предоставляет своим пользователям Интернет, возможность охвата большой аудитории, высокая скорость и гораздо более низкая стоимость распространения информации по сравнению с традиционными средствами ее передачи делают Интернет очень удобным инструментом различных авантюр.

Представьте, что руководители средних и крупных компаний по всему миру получают письмо (факс, e-mail) от нигерийского бизнесмена, который выступает в роли посредника, представляя правительство своей страны. Подписываться же он старается впечатляюще: «принц», «директор» и т. д. В письме только в общих чертах говорилось, что бизнесмену необходимо перевести крупную сумму денег (от 10 до 30 миллионов американских долларов) в США, но счет открыть сам он по каким-то причинам не может. Все что требуется от вас — предоставить все необходимые сведения о своем банковском счете (счете фирмы), чтобы «принц» мог перевести туда свои деньги. За это вы получите «скромный» процент в размере 20–30 % от суммы (т. е. до 1 миллиона долларов).

Многие, наверное, догадались, что деньги, скорее всего, не чистые, однако желание быстро разбогатеть сделало свое дело. Представителей согласившихся сторон приглашали для закрепления договора в Нигерию, где их представляли «правительственным чиновникам», которые якобы должны были подтвердить перевод денег.

В процессе визита им говорили о необходимости — в качестве «жеста доброй воли», а также для взяток — внести небольшой вклад.

Иногда просьба превращалась в обычное вымогательство. Одного из бизнесменов заставили отдать 4 тысячи долларов в дорожных чеках, прежде чем он смог выехать из страны.

Суть же аферы заключалась в том, что перед решающим переводом миллионной суммы надо было заплатить в качестве гарантии «страховку» в несколько сотен тысяч долларов. Несколько человек даже успело перевести по 400 тысяч долларов «нигерийскому принцу», прежде чем стало известно об обмане. Естественно, что никаких 30 миллионов долларов никто не получил.