Татьяна Ревяко - Компьютерные террористы

Разработка и розыск преступников продолжались до середины марта нынешнего года. Наконец 18 марта на Тверской улице при попытке расплатиться поддельной карточкой из белого пластика были задержаны два руководителя группы (фамилии пока не разглашаются). Через день на Чистопрудном бульваре попался еще один. В дальнейшем в раскинутые УЭП сети угодило еще 40 человек — участников и пособников группировки. Большинство из них после допросов были отпущены под подписку о невыезде. Организаторы аферы, кстати, были задержаны вовремя: мошенники уже чувствовали, что милиция идет по их следу, и обзавелись загранпаспортами с открытыми визами нескольких европейских стран, куда намеревались в ближайшее время уехать на постоянное жительство. Главарь же группировки собирался в конце марта отправиться в Таиланд, где ему, как весьма квалифицированному специалисту, предложили работу в крупном совместном предприятии, занимающемся операциями с пластиковыми деньгами.

В ходе обыска на квартире одного из задержанных был обнаружен подпольный цех, в котором из белого пластика изготовлялись копии Eurocard, MasterCard, VISA и American Express. Всего было найдено 300 заготовок и копий карточек, а также оборудование для их производства. Карточки, конечно, не идеально воспроизводили оригинал, но мошенники к идеалу и не стремились: сходило и так.

Свою деятельность они начали с того, что осенью прошлого года наняли несколько агентов в крупных столичных гостиницах, с помощью которых за весьма скромную плату (порядка $10–20) получали номера кредитных карточек и данные на их владельцев. В собственном цехе изготовлялась копия карточки из белого пластика. Производственная мощность цеха была рассчитана на подделку до 200 карточек и слипов ежедневно.

Преступники договаривались с кассирами магазинов, работниками баров и ресторанов о том, что они вместо American Express примут к оплате явную фальшивку. По оперативным данным, кассиры получали за это 25 процентов наличными от суммы приобретенного товара или оказанных услуг. Часть полученных таким образом товаров перепродавалась. По словам милиционеров, преступления стали возможны во многом потому, что руководители обманутых структур не следили за своими подчиненными и не знали всех тонкостей работы с пластиковыми деньгами. Более того, поскольку некоторые магазины продавали товары сомнительного происхождения, чуть ли не контрабанду, их владельцам поднимать шум вообще было ни к чему.

По самым скромным подсчетам, мошенники заработали около полумиллиона долларов США и намеревались оплатить фальшивками товаров еще на $250–280 тысяч долларов.

Как вполне серьезные коммерсанты, вначале они старались не выбрасывать денег на ветер и вкладывать их в развитие «производства»: приобретали оборудование для изготовления карточек, расширяли сеть агентов в коммерческих структурах. Затем, когда прибыль стала измеряться десятками тысяч долларов, мошенники начали гулять в шикарных ресторанах, взяв за правило обмывать едва ли не каждую успешную операцию.

Бандиты мошенников не беспокоили, хотя среди владельцев кредитных карточек, копиями которых столь успешно пользовались преступники, были не только бизнесмены, но и авторитеты криминального мира. Впрочем, абсолютное большинство пострадавших составили интуристы.

По словам сотрудников УЭП, сейчас они располагают данными на несколько тысяч неблагонадежных карточкодержателей и обслуживающих их структур. Некоторые данные уже использованы при разработке мошенников и возбуждении против них уголовных дел. Так был задержан, например, голландский аферист Даув Карнелис («Ъ» рассказал о нем 3 апреля нынешнего года), оплативший фальшивой карточкой American Express товары и услуги в пятидесяти пяти столичных магазинах, казино и ресторанах.

«Ъ» продолжит следить за расследованием этого дела.

Служба America Online отказалась от предоставления услуг пользователям, живущим в 40 городах бывшего Советского Союза (главным образом в России), из-за участившихся случаев использования для получения доступа фальшивых номеров кредитных карточек.

В декабре борьба с мошенничеством привела к созданию в структуре компании специального подразделения — Integrity Assurance, в задачи которого входит отключение абонентов, использующих некорректный доступ. Нет никакой уверенности, что предоставление услуг возобновится в ближайшее время. «Пока мы не будем готовы к решению этой проблемы, мы не станем возвращать все на свои места», — заявляет вице-президент Integrity Assurance.