Павел Тамаров - Платежные системы в ракурсе российского законодательства и международной практики

Указанием Банка России от 02.05.2012 № 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» (далее – Указание Банка России № 2814-У) установлена величина в размере 1500 млн руб.

Указание Банка России от 24.08.2012 № 2867-У «О внесении изменений в Указание Банка России «О перечне, формах и порядке составления и предоставления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»» (далее – Указание Банка России № 2867-У).

URL: http://www.zolotayakorona.ru/rules/Pages/-table-of-contents-2.aspx

Стандарты наблюдения за европейскими розничными платежными системами. Наблюдение за платежными схемами, функционирующими с использованием карт. Стандарты. Наблюдение за системами прямого дебета. Стандарты. Наблюдение за системами кредитовых переводов. Стандарты // Платежные и расчетные системы. 2010. Вып. 21.

В МСПК Visa применяются термины «принципиальный» и «ассоциированный» член (principal member, associate member, см., например, http://usa.visa.com/download/merchants/visa-international-operating-regulations-main.pdf), в МСПК MasterCard – «принципиальный» и «аффилированный» член (principal member, affiliate member, см., например, http://www.mastercard.com/us/merchant/pdf/BM-Entire_Manual_public.pdf).

Или к обязанности зарегистрировать собственную платежную систему при объеме трафика по счетам КО – участников МСПК, превышающем значение, установленное Банком России.

В МСПК MasterCard применяются:

primary settlement currency – когда у банка есть счет в этой валюте для расчетов в МСПК и расчеты по ней выполняются, если транзакция произошла в этой валюте или в валюте, специально не определенной банком; secondary settlement currency – когда у банка есть счет в этой валюте для расчетов в МСПК (таких валют может быть много) и расчеты по ней выполняются, если транзакция произошла в этой валюте или в валюте, «привязанной» (forced) к ней;

forced currency – когда у банка нет счета в этой валюте для расчетов в МСПК (таких валют может быть много) и расчеты по транзакциям в этой валюте выполняются по secondary currency, к которой банк «привязал» эту валюту.

Расчетным центром могут также быть Банк России и Внешэкономбанк.

Взаимозависимости платежных и расчетных систем // Платежные и расчетные системы. 2008. Вып. 14.

Письмо Банка России от 29.06.2012 № 94-Т «О документе Комитета по платежным и расчетным системам «Принципы для инфраструктур финансового рынка» (далее – Письмо Банка России № 94-Т).