Татьяна Рождественская - Банковское право

При прекращении договора доверительного управления имущество, находящееся в доверительном управлении, передается учредителю управления, если договором не предусмотрено иное. Договор доверительного управления может предусматривать, что учредителю управления возвращаются денежные средства (в рублях или в иностранной валюте в зависимости от условий договора), вырученные от реализации имущества, находящегося в доверительном управлении, или денежные средства, принадлежащие доверительному управляющему, с последующим возмещением выплаченных сумм за счет управляемого имущества.

Инвестиционная декларациядолжна содержать информацию о предельном стоимостном объеме имущества в ОФБУ, о доле каждого вида имущества, о доле каждого вида ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и т. д.), входящих в портфель инвестиций ОФБУ; о доле средств, размещаемых в валютные ценности; об отраслевой диверсификации вложений (по видам отраслей – эмитентов ценных бумаг).

Общие фонды банковского управления подлежат регистрации в территориальном учреждении Банка России. Для регистрации ОФБУ кредитная организация не позднее двух недель с момента принятия решения о его создании направляет в территориальное учреждение Банка России следующие документы:

– заявление на регистрацию, содержащее полное наименование и юридический адрес кредитной организации, создающей ОФБУ, указание на орган, принявший решение о его создании, дату принятия решения о создании ОФБУ, сведения о лицах – служащих кредитной организации, которые уполномочены осуществлять от имени кредитной организации управление ОФБУ;

– Общие условия создания и доверительного управления имуществом ОФБУ;

– инвестиционную декларацию;

– бухгалтерский баланс кредитной организации по состоянию на конец последнего квартала перед принятием решения о создании ОФБУ и балансы ранее созданных ОФБУ;

– расчеты обязательных экономических нормативов деятельности кредитной организации, выполнения обязательных резервных требований, выполнения обязательств перед Банком России в течение года перед датой принятия решения о создании ОФБУ;

– копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, дающей право на осуществление деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, в случае если объектом доверительного управления будут являться ценные бумаги, осуществление доверительного управления которыми требует получения указанной лицензии.

Территориальное учреждение Банка России в течение четырех недель с момента поступления документов рассматривает информацию, содержащуюся в регистрационных документах, на предмет ее соответствия законодательству. При отсутствии оснований для отказа в регистрации территориальное учреждение Банка России регистрирует ОФБУ.

В случае возврата регистрационных документов на доработку срок рассмотрения доработанных документов начинает исчисляться заново с момента представления доработанных документов в регистрирующий орган.

Основаниями для отказа в регистрации ОФБУ являются:

1) отсутствие полного комплекта документов;

2) наличие в представленных документах неполной или заведомо недостоверной информации или информации, позволяющей сделать вывод о противоречии информации законодательству РФ и нормативным актам Банка России;

3) факт, что с момента государственной регистрации кредитной организации прошло менее одного года;

4) размер собственных средств (капитала) кредитной организации, составляющий менее 100 млн руб.;

5) отсутствие в Общих условиях необходимых сведений;

6) наличие в Общих условиях положений, являющихся ненадлежащей рекламой.

При отказе в регистрации ОФБУ регистрирующий орган письменно формулирует причины отказа и претензии к кредитной организации, создающей ОФБУ, на основании которых был сделан отказ.

Кредитная организация – доверительный управляющий, получившая отказ территориального учреждения Банка России в регистрации ОФБУ, может обратиться в Банк России для повторного рассмотрения вопроса о регистрации данного ОФБУ.

Комплект документов, представленных в территориальное учреждение Банка России, уведомление территориального учреждения Банка России с обоснованием причин отказа и пояснительная записка с изложением причин несогласия с принятым решением направляются кредитной организацией в соответствующий департамент Банка России и рассматриваются в порядке и сроки, установленные Банком России.