Маргарита Акулич - Мошенничество в бизнесе

Можно сделать запрос аудиторского отчета, справки от налоговиков, справки об отсутствии судебных исков. В общем, любых документов, из которых вам станет понятно, какой является данная компания и стоит ли с ней иметь дела.

Не стесняйтесь запрашивать у людей информацию. Это для цивилизованного мира нормально. Ведь лучше себя обезопасить, чем потом страдать от того, что вы стали жертвой мошенника.

Изучайте партнеров в интернете, постоянно осуществляйте маркетинговую разведку. Не забывайте, что кто осведомлен, тот вооружен. Не заключайте с кем попало контракты, привлекайте к их составлению юристов. Никому не верьте на слово особенно тем, кто много говорит и обещает золотые горы.

Рассмотрим ряд видов мошенничества в бизнесе (видов корпоративного мошенничества), используя материал с Лондонского сайта Национального бюро по борьбе с мошенничеством (NFIB) [6].

Фото из источника в списке литературы [6]

Мошенничество через получение контроля над учетной записью

Получение вашей учетной записи может произойти, когда мошенник или компьютерный преступник предстанет перед вами как настоящий клиент, получит контроль над вашей учетной записью и затем совершит несанкционированные транзакции. Любая учетная запись может быть получена мошенниками через банк, кредитную карту, электронную почту и т. д.

Учетные записи онлайн-банкинга обычно получаются мошенниками в результате использования фишинга, шпионских или вредоносных программ. Это форма интернет-преступности или компьютерных преступлений.

Мошенничество было совершено, если деньги вами были потеряны.

Мошенничество «с приложением»

Когда учетная запись открывается с использованием приложения поддельных или украденных документов не на свое имя, мошенники используют чужие учетные записи для снятия наличных денег, получения кредита или осуществления других способов обмана.

Предотвращение кражи личных данных может предотвратить мошенничество с использованием приложений. Знайте информацию, необходимую для защиты. Храните ваши данные в частном порядке, а конфиденциальные документы храните в надежном месте. Если вам больше не нужно письмо или документ, отбросьте его; просто разорвите его и положите в корзину, или даже сожгите. Всегда внимательно следите за финансами и кредитами.

Вы можете получать простые или электронные письма, подтверждающие получение новых карточек или ссуд, за которыми вы не обращались. Вы платите за подписку или прямой дебет, о которых вы не знаете, например, за пользование мобильным телефоном, которым вы не владеете.

Если вы стали жертвой кражи личных данных, вы можете стать жертвой мошенничества «с приложением»; ваши данные могут быть украдены и использоваться для открытия новой учетной записи на ваше имя.

Поддельные счета обычно открываются в банках или компаниях, которые занимаются оформлением кредитных карт, это быстрый способ доступа мошенников к средствам с использованием данных жертв.

Но мошенники также могут использовать данные для открытия учетных записей на ваше имя, таких как договор на мобильный телефон, счета за использование которого затем станут выставляться на ваше имя.

Мошенничество «с приложениями» отличается от мошенничества с помощью вашей учетной записи. В этом случае преступники используют ваши данные для запуска совершенно новых учетных записей, тогда как при мошенничестве с помощью учетной записи вы сами эти данные передавали. Разница в том, что жертвы могут полностью не знать о мошенничестве «с приложением», поскольку учетная запись была открыта без их ведома.

Мошенничество, связанное с банкротством

Мошенничество, связанное с банкротством и неплатежеспособностью, может привлекать компании, мошеннически торгующие непосредственно перед объявлением неплатежеспособными компаниями или компаниями-фениксами.