Маргарита Акулич - Мошенничество в бизнесе

Нередко мошенники ставят жертв в известность, что у них, якобы, есть большие связи или очень ценная информация, к которой лишь они имеют доступ. И вы должны еще радоваться, что они с вами вообще имеют дело.

При всем этом мошенники выглядят весьма правдоподобно прилично, они прекрасные актеры и разбираются в психологических тонкостях.

В то же время все описанные признаки, которые могут принадлежать мошенникам, не обязательно говорят о том, что конкретный человек, обладающий этими признаками, обязательно мошенник. Нужно делать дополнительные проверки и использовать лайспотинг (о котором написано ниже).

Об используемых преступниками приемах

Об используемых преступниками приемах рассказал психиатр-криминалист Михаил Виноградов [3]:

«Мошенники, как правило, не обладают специальными познаниями в области психологии. Они используют два приема:

1.Маска доброжелателя. Мошенники сочувствуют, обещают помочь. Человек принимает доброжелательность как норму поведения и не видит, что за этим скрывается что-то иное. Люди отзывчивы. Если к человеку подходят с добрым советом, он готов открыть душу. И это оборачивается для него большой бедой.

2.Нападение на жертву. Если человек понимает, что его затягивают в ловушку, он уходит от общения. Видя, что втереться в доверие не получилось, мошенник переходит к угрозам. Запугивает человека, что будут проблемы с бизнесом, пострадают близкие или на него нашлют порчу».

Изучение адреса предполагаемого мошенника.

Составление «черных списков»

Мошенники зачастую указывают на своих визитках не свои адреса (адреса, которые не принадлежат их компаниям). Обычно они указывают такие адреса, которые ассоциируются с такими понятиями как богатство, успех, престиж и т. д.

Рассмотрим пример Игоря Качалова [4]:

«В опыте… была встреча на одной из международных конференций с неким консультантом, представлявшим себя как мировая знаменитость и мировая звезда. А загвоздка была в том, что я даже не слышал эту фамилию, хотя, в общем-то, слежу внимательно за миром консультантов. После обмена визиток во время конференции я зашел в поисковую систему Google, вошел в подраздел „Карты“ и начал вводить адреса, написанные на визитной карточке. Оказалось, что в небольшом адресном блоке данный консультант мошенник умудрился ввести фактически три разных адреса. В каждом из этих адресов присутствовало ключевое престижное слово „Майями“. В каком-то случае Майями Бич, Северное Майями и так далее. Но в любом из вариантов там не было указания конкретного дома по одной простой причине – это было трудно сделать. Вводя один адрес, мы попадали, например, на пирс, где просто пришвартованы моторные лодки и яхты. А обзор в радиусе ближайшего километра-двух даже не показывал ни одного намека на офис консалтинговой фирмы. Следующий адрес показывал окрестности жилого дома и так далее.

И, наоборот, когда мы проверяли другую фирму, мы увидели ожидаемое офисное здание, увидели все вплоть до табличек на двери и даже номер автомобиля этого человека, который был припаркован к этому офисному зданию».

Если вы заподозрили человека в мошенничестве, постарайтесь узнать о нем как можно больше. Сделайте запросы о нем и о его компании в интернет-поисковиках (Яндекс, Гугл), в банках и специализированных компаниях, обратитесь к юристам, запросите у него какие-нибудь документы с печатями, изучите информацию о нем, воспользовавшись инернет-сервисом. Например, на сайте Информационно-аналитического агентства Safe Partner можно найти адреса таких сервисов [5].

По возможности, постарайтесь лично посетить офис предполагаемого преступника. Если его офис совсем не такой, каким он вам представлялся, или если его вообще не существует, не связывайтесь с таким «партнером».

Заведите свои черные списки, вписывая в них информацию о не оправдавших ваше доверие партнерах, чтобы ориентироваться на них и делиться ими с хорошими партнерами, которые доверие оправдали.

Запрашивание у предполагаемого партнера документов и информации и его изучение

Вы можете попросить, чтобы ваш предполагаемый партнер предоставил вам, к примеру: Справку об активах; Копии договоров, которые он с кем-то заключал. Можно попросить его обеспечить предоставление каких-либо первичных документов: платежек, справок о тиражах, потребительских анкет и т. п.