Константин Бакшт - Богатство и свобода. Как построить благосостояние своими руками

Когда наступает очередной экономический кризис или спад в экономике – большинству бизнесов приходится тяжело. И в то же время для опытного профессионального инвестора кризис – лучшее время для инвестиций! Когда деньги в дефиците (а значит, в цене), на них можно делать наиболее выгодные приобретения. Нет более благоприятных и высокодоходных возможностей для инвестиций, чем те, что возникают в кризис.

Какие инвестиции наиболее доходны в кризис?

• Можно приобретать ПИФы акций российских компаний (или отдельные акции, но за пакетом акций потом нужно будет регулярно присматривать) вскоре после их сильного эмоционального падения. При этом, если Вы ожидаете, что в данный кризис рубль в итоге сохранит устойчивость (как это произошло в 2008–2009 годах), можно инвестировать в рублевые ПИФы. Или, как вариант, можно инвестировать после того, как основная потеря стоимости рубля уже произошла. Разумеется, при условии, что все еще сохраняется возможность выгодных инвестиций в фондовый рынок. Такие возможности были в 1999 году – вложившись в акции Сбербанка или «Газпрома», за год-два можно было увеличить инвестированные вами средства в семь, а то и в десять раз.

Если же Вы ожидаете, что рубль не сохранит своей устойчивости и может ощутимо девальвироваться (как это происходило в 1998–1999, а затем в 2014–2015 годах), Вы можете инвестировать в долларовый Market Vectors Russia ETF (короткое обозначение фонда – RSX). Инвестиции в фонд RSX сразу после «черного вторника» 16 декабря 2014 года были крайне выгодными и доходными!

• Можно также в период, когда кредитные деньги находятся в дефиците, а процентные ставки по депозитам взлетают до небес, инвестировать в еврооблигации российских компаний (номинированные в долларах или в евро). Доходность 12–19 % годовых в долларах на несколько лет вперед, причем в таком прозрачном и консервативном инструменте, как еврооблигации, выглядит довольно привлекательно!

• В разгар кризиса крайне популярны частные займы. Желающие их получить просто выстраиваются в очередь. Другой вопрос, что при выдаче таких займов нужно быть в пять раз более осторожными и предусмотрительными, чем в обычное время. Как сказал (и как назвал свою книгу) Эндрю Гроув, шеф Intel, – «Выживают только параноики!».

• Можно делать очень выгодные инвестиции как в жилую, так и в коммерческую недвижимость, приобретая полностью готовые и официально оформленные объекты недвижимости с дисконтом 30–60 %. Такие объекты можно приобретать с аукционов, проводимых банками, которые продают залоговое имущество своих неплатежеспособных заемщиков. Или можно купить недвижимость с большим дисконтом напрямую у предпринимателя, который остро нуждается в деньгах. В конце концов, какая ему разница, Вы заберете этот объект недвижимости или банк? С Вами он хотя бы может обсуждать условия! В удачном варианте Вы получаете объект не только с ремонтом, но и с исправно платящим арендатором.

• Наконец, можно поддерживать деньгами бизнесы знакомых предпринимателей, терпящие бедствие из-за нехватки оборотных средств и/или из-за спада продаж, но в перспективе – доходные. Здесь есть два варианта. Если бизнесом эффективно управляют и с помощью предоставленных Вами средств ситуация будет исправлена, а бизнес вновь станет доходным – можно рассматривать вариант предоставления частного займа. Если же Вам для оздоровления бизнеса нужно будет самому вмешиваться в управление и/или необходимая сумма слишком велика для частного займа – Вам придется выкупать долю в бизнесе. А уж если на дворе кризис и общий спад в экономике, а Вы входите в бизнес как финансовый инвестор, предоставляя средства, необходимые для спасения бизнеса, оказавшегося в сложной ситуации, Вы должны получить как минимум контрольный пакет. То есть за предоставленный Вами капитал Вы должны получить как минимум 51 % в бизнесе. Плюс назначить своего директора и/или финансиста. Все, что меньше этого, даже не рассматривайте. Если они предпочитают погибнуть без Ваших денег вместо того, чтобы дать инвестору честные условия, – пусть погибают. В конце концов, привлекательных возможностей для инвестиций в кризис всегда огромное количество!

Как видите, для опытного инвестора, располагающего свободными средствами, очередной кризис или спад в экономике – просто рай!

ПРИМЕР 1

Один участник моего тренинга «Построение системы продаж» рассказал, как в декабре 2014 года он приобрел коммерческую недвижимость площадью 400 квадратных метров. В центре города Омска. В хорошем состоянии, уже с ремонтом… За 6 миллионов рублей (!!!) Секрет прост: объект приобретался на аукционе у банка, который незадолго до этого отобрал его у своего неплатежеспособного заемщика. Банкам собирать у себя такие объекты и другое залоговое имущество без надобности. Их цель – как можно скорее избавиться от имущества, выручив за него разумную сумму денег. Данный объект также был продан на аукционе, организованном банком. Стартовал аукцион от 50 % скидки со стоимости объекта. А победитель в аукционе – участник моего тренинга – забрал его в итоге со скидкой АО %. Правильно говорит Роберт Кийосаки: хорошая инвестиция создается не в момент продажи, а в момент покупки!