Дональд Трамп - Почему мы хотим, чтобы вы были богаты

В 1987‑м, когда обрушился рынок акций, именно мудрые слова Дональда позволили нам увидеть в этом благоприятную возможность, а не бедствие. Вместо того чтобы стать еще беднее, что и случилось со многими людьми, мы восприняли крах рынка акций, крах институтов, работавших с накоплениями и займами, и крах в сфере недвижимости как благоприятную возможность для того, чтобы сделать рывок вперед и достичь финансовой независимости.

Для нас с Ким Дональд был маяком в темной ночи, и мы очень обязаны ему за его готовность поделиться с другими своими знаниями, результаты чего мы можем наблюдать на протяжении многих лет.

3. Лидеры обладают дальновидностью и учат видеть других.Как-то я читал, что Уинстон Черчилль мог заглянуть в будущее на 200 лет, а доктор Бакминстер Фуллер мог видеть вперед на 1000 лет. Не готов судить, насколько это правда, но каждому из нас знакомы люди, которые не видят дальше завтрашнего дня. Мы знаем также, что Дональд Трамп способен разглядеть сияющий огнями небоскреб там, где другие видят только обгоревшие развалины. Это и делает его лидером и очень богатым человеком. Он может видеть то, что недоступно другим.

Богатый папа учил меня различать то, чего не видят другие. Он, в частности, позволил мне разглядеть то, о чем уже неоднократно говорилось в этой книге, – четыре различные формы дохода при инвестициях в недвижимость.

Еще будучи совсем молодым человеком, мысленно я уже видел эти четыре источника доходов. Я уже тогда видел, как стать богатым. Научив меня различать то, что не доступно другим, мой богатый папа позволил мне разглядеть свое будущее.

Если вы сравните это видение с реальностью тех инвесторов, которые вкладывают деньги на долгий срок в инвестиционные фонды, то сможете понять, что их ожидает очень разное будущее.

Повторим еще раз очень важный урок из этой книги.

Инвестиции в возрасте от 25 до 65 лет в инвестиционные фонды. Вот как выглядит отдача от них для инвестора:

Через 40 лет

Как вы можете видеть, очень выгодно делать предложения относительно инвестирования людям, имеющим самое поверхностное финансовое образование. Но, что еще хуже, многие организации, компании и учебные заведения, пытаясь повысить уровень финансового образования своих людей, приглашают делать это как раз тех «специалистов», которые специализируются на проталкивании, ради собственной выгоды, рискованных и одновременно низкодоходных инвестиций. К их рекламе и сводится все это «финансовое образование». Получается классический случай, когда лису приглашают в курятник сторожить и наставлять цыплят.

Вот еще один пример появления лисиц в одном весьма основательном курятнике. В майском номере «Money Magazine» за 2006 год было обнародовано, что такая мощная организация, как Американская ассоциация пенсионеров, включающая 36 миллионов членов, умудрилась навязать своим членам как раз такие взаимные фонды, которые оказались по результатам работы самыми худшими из всех существующих. Несмотря на все ее политическое влияние и огромные денежные возможности, эта ассоциация навязывает своим членам фонды, не входящие в 20 процентов лучших фондов, если оценивать по результатам работы. А самый большой и самый популярный из этих фондов не входит даже в верхние 40 процентов. Единственные хорошие новости в том, что теперь ассоциация берется, наконец, исправить эту ситуацию.

Заголовок одной статьи в «USA Today» за 22 сентября 2006 года гласил: «Уже готово воинство, которое защитит вас от плохих инвестиций». Статья начинается так:

«Бывшие государственные служащие должны быть защищены от таких “услуг”, когда их собственные ассоциации подталкивают их пользоваться необоснованно дорогим финансовым обслуживанием со слишком жестким пакетом гарантий».

Далее в статье утверждается:

«Стоило бы вообще запретить предлагать подобную финансовую “продукцию”, которая уже исчезла с обычных финансовых рынков, но все еще распространяется среди бывших государственных служащих».

В качестве примера жертвы подобного подхода в статье приводится рассказ о каком-то Геоффе Дэвисе, военном пенсионере из штата Кентукки: