Виктор Громов - Протоколы русских мудрецов

Любые суммы, поступающие на счёт клиента банка, должны будут декларироваться. Деньги, поступившие на счёт без объяснения источника, будут замораживаться до предоставления информации об их происхождении. Функцию проверки и контроля этих процессов могут взять на себя бывшие фискальные организации. Это способно практически полностью сохранить в них рабочие места. При этом чиновник органа контроля единого банка получит доступ к определённому количеству анонимных счетов клиентов банка (как правило, из другого региона страны). Автоматическая система блокировки и замораживания незадекларированных доходов находит зафиксированные несоответствия. После этого чиновник отправляет электронное письмо с указанием номера счёта в центральный банк данных. С этого момента он становится официальным лицом для контактов с клиентом, который постарается разморозить свои средства. При этом клиент может оставаться полностью анонимным, и вся переписка может производиться посредством электронной почты. Для клиентов, не имеющих доступа к сети интернет, банк предоставит такую возможность в здании одного из своих филиалов.

В случае, когда клиент не в состоянии объяснить происхождение замороженной суммы или игнорирует неоднократные запросы чиновника контроля, эта сумма конфискуется и переводится на счёт и в полное владение чиновника, вскрывшего факт незаконного получения денег клиентом. Это полностью исключит возможность коррупции, когда чиновник и клиент смогут «договориться». При этом клиент имеет полный и непрерывный доступ к своим остальным задекларированным средствам, и конфискация незадекларированных сумм не имеет для него никаких других последствий.

Хождение иностранных валют в стране, как альтернативного способа избежать контроля со стороны единого банка, будет запрещено. Все суммы наличной валюты, которые имеют сегодня хождение в стране, будут размещены на валютных счетах в банке. Как и в случае с национальной валютой – без налогообложения и выяснения источников. Они будут использоваться исключительно для обеспечения торговых и иных операций клиентов банка за рубежом. Выдача наличной валюты внутри страны будет возможна только посредством её обмена на национальную. Вывоз наличной валюты за рубеж будет осуществляться только в рамках единого банка после пресечения клиентом границ государства путём получения наличной валюты в банкоматах, к примеру, в аэропорту или в банках зарубежных стран. Остальные операции будут производиться по безналичному расчёту.

Немаловажным фактором является полная прозрачность счетов всех вкладчиков Центробанка. Таким образом, даже приходящие на их счета суммы, не укладывающиеся в рамки нормальной деятельности, должны будут декларироваться. Если клиент банка не в состоянии объяснить происхождение этих сумм, они конфискуются и переходят в собственность чиновника, раскрывшего злоупотребление. Таким образом, создаётся серьёзное препятствие распространенному трюку, когда средства от взятки переводятся на счета родственников или подельников. Это к тому же резко затруднит вывоз капиталов за рубеж. Единственным легальным способом вывоза денег из страны должны стать денежные переводы между банками. Поэтому, при появлении не декларируемых средств на счету клиента банка с целью их немедленного перевода за рубеж, они подвергаются той же процедуре, что и обычные не декларируемые суммы. И это касается абсолютно всех!

Выявление подобного рода злоупотреблений должно повлечь за собой немедленную потерю депутатом его поста, или приводить, к примеру, сотрудника органов правопорядка к немедленному увольнению из органов. Для этого анонимность счетов представителей властных структур должна подразумевать некую процедуру, при которой эта анонимность устраняется при выявлении финансовых злоупотреблений. Такого рода правонарушения должны вести к немедленному увольнению или отставке уличенных в них функционеров. Таким образом, мизерная взятка неминуемо влечёт за собой потерю основного источника дохода. Это является достаточно серьёзным аргументом против подобного противоправного действия. Однако, для предотвращения случаев, когда перевод средств на счёт чиновника производится с целью компрометации и устранения честного, но неудобного слуги народа, последний должен иметь возможность оправдаться. Для этого можно использовать информацию об отправителе, как при очных ставках, так и в суде.