Сергей Курчёнков - Как заработать на разнице курса валют

Кредитное плечо– это коэффициент увеличения суммы сделки по сравнению с необходимой залоговой суммой на счёте. В большинстве брокерских компаний кредитное плечо составляет 1:500. Маржа– это необходимая залоговая сумма на счёте.

Не очень понятно? Давайте разбираться и применим данные определения к нашей с вами сделке с покупкой 0,1 лота евро.

Чтобы купить 0,1 лот евро, трейдеру нужно было заплатить 13 151 доллар. На самом деле ему не надо иметь такую сумму на счёте в банке‑брокере, чтобы открыть данную сделку. Ему достаточно иметь сумму, в 500 раз меньшую (так как кредитное плечо составляет 1:500), а именно 13 151 / 500 = 26,302 долларов (залоговая сумма – маржа), что, согласитесь, не такие уж большие деньги. Все остальные деньги до суммы 13 151 долларов совершенно бесплатно предоставит вам банк‑брокер, то есть подставит вам своё плечо.

Красота? Красота, конечно.

Но если б курс пошёл не вверх, а вниз и упал бы на 26 пунктов, то трейдер свои 26 долларов (1 пункт, напоминаю, = 1 доллар при торговле 0,1 лотом) потерял бы и банк предоставлять своё плечо дальше отказался бы. И, чтобы открыть ещё одну (новую) сделку, трейдеру потребовалось бы снова пополнить свой торговый счёт как минимум на размер маржи. Тогда банк снова предоставит ему своё кредитное плечо.

Поэтому многие трейдеры открывают счёт в банке‑брокере (депозит) не в 26 долларов, а хотя бы в несколько сотен долларов, чтобы сохранить свой депозит на случай, если несколько сделок подряд окажутся убыточными. А убыточные сделки бывают периодически даже у самых успешных, в целом прибыльных трейдеров. Да и вообще, рисковать в одной лишь сделке всем своим депозитом – это большая ошибка.

В случае убыточной сделки у вас всегда на счету должны оставаться средства, чтобы открыть следующую сделку, прибыль по которой покроет убыток по сделке предыдущей.

Таким образом, кредитное плечо – это такая классная вещь, которая позволяет спекулировать валютами, имея всего несколько сотен долларов.

И это действительно так, без обмана.

К тому же, если представить, что вы решили поспекулировать валютой без кредитного плеча 1:500 (имея только одну маржу), то сколько бы вы заработали, купив 0,1 лот евро в конце апреля и продав его в середине мая, как тот трейдер в примере выше? Правильно – в 500 раз меньше, а именно не 499 долларов, а 0,998 долларов. Негусто, согласитесь.

К слову, трейдинг с использованием кредитного плеча и залоговой суммы (маржи) называется маржинальной торговлей.

Пример сделки на продажу:

Пример сделки на покупку обычно всем понятен: купили валюту, цена (курс) выросла, закрыли сделку (продали эту валюту по более высокой стоимости) – получили прибыль.

А как быть, когда цена на графике падает? Неужели всё это время ждать, ничего не предпринимая? Ждать начала нового подъёма, чтобы вновь купить валюту?

Вовсе нет. Можно заработать и на падении стоимости валюты, хотя это поначалу менее понятно, чем пример сделки на покупку.

Сейчас просто послушайте, а разъяснения будут чуть ниже.

Итак, (см. график) 21 ноября трейдер продаёт 0,1 лот евро за доллары по текущей стоимости 1,3735 долларов за 1 евро (другими словами, открывает ( open) сделку на продажу ( sell)). То есть меняет 10 000 евро (0,1 лот) на 13 735 долларов.

Цена евро упала, и трейдер 1 декабря закрывает ( close) сделку на продажу ( sell), другими словами, выкупает ( buy) этот 0,1 лот евро назад по цене 1,3036 долларов за 1 евро. То есть меняет назад доллары на евро по более низкому курсу (1,3036). При этом часть долларов у трейдера в виде прибыли остаётся, так как цена евро упала: трейдер возвращает с рынка свой 0,1 лот евро (10 000 евро), но платит за него уже меньше долларов – 13 036 долларов. Прибыль составляет 13 735 – 13.036 = $699.

При этом цена упала на 700 пунктов. Трейдер открывает продажу по цене bid, а закрывать продажу вынужден по цене ask, то есть не по цене 1,3035, а по цене 1,3036 (на 1 пункт выше). Этот 1 пункт (1 доллар) в виде спреда забирают себе банк‑брокер и брокерская компания. Прибыль самого трейдера составила 699 пунктов (699 долларов, так как сделка открыта лотом 0,1).

Если всё же вышесказанное остаётся для вас не очень понятным, то представьте себе, что у нас есть два графика: один EUR/USD, а другой USD/EUR. На первом графике (см. ниже) цена евро падает против доллара. Если мы будем смотреть в это время на второй график (USD/EUR), то там картина будет зеркально обратной: курс доллара растёт против евро, причём ровно на такое же количество пунктов, на какое курс евро падает на первом графике.