Михаил Некрасов - Энциклопедия начинающего криптоинвестора. Теория и практика инвестирования в криптовалюты и токены блокчейн-компаний

Обрисовав все риски и потенциальные доходности блокчейн-проектов и криптовалют, обратимся к их отраслевой классификации, которая очень важна, если вы хотите составить сбалансированный венчурный портфель.

Как вы уже могли заметить, криптовалюты не являются однородной массой прямых конкурентов биткойна. Подобно тому, как акции на фондовом рынке можно сгруппировать по отраслям (финансы, IT, металлургия, машиностроение, розничная торговля, энергетика и т.п.), точно так же криптовалютные активы разделяются по разным сферам применения блокчейн-технологий. Впрочем, в криптомире классификация часто условна. Немало блокчейн-проектов пытаются быть «всем и сразу», то есть универсальным решением для децентрализованной экономики. Кроме того, нередко блокчейн-проекты по мере развития и поиска свободных ниш на быстро меняющемся рынке начинают осваивать смежные области, выпускать новые продукты и сервисы.

В этой главе будут приведены основные направления применения криптовалют и цифровых активов, а также рассмотрены их наиболее яркие представители, многие из которых могут стать достойными кандидатами для долгосрочных инвестиций. Кроме того, будет проведен общий анализ тенденций и перспектив развития каждого направления использования блокчейн-технологий и обозначены возможные проблемы и риски.

Для каждого направления будут приводиться несколько примеров криптопроектов с гиперссылками на соответствующие страницы на крупнейших агрегаторах CoinMarketCap.com или CoinGecko.com и названием тикера на криптобиржах.

Таинственный Сатоши Накамото создал биткойн как электронную валюту для прямых платежей между пользователями, децентрализованную альтернативу «бумажным» валютам, которые подконтрольны центробанкам и подвержены инфляции. Но по мере использования первой криптовалюты стали понятны все ограничения, которые обусловлены самой архитектурой биткойна. Его недостатки как платежного средства в полной мере проявились на волне ажиотажа в декабре 2017 года, когда переводы часами стояли в очереди на подтверждение, а размеры комиссий за транзакции достигали невообразимых $20—50.

Множество альтернативных криптовалют, которые начали появляться с 2011 года, разными путями пытались решить эти проблемы, свойственные биткойну, теми или иными методами увеличивали скорость транзакций, простоту платежей и пропускную способность сети. Хотя таких криптовалют были запущены многие сотни, упоминания достойны лишь несколько из них.

Litecoin(LTC) – один из первых и самых известных альткойнов. Он появился в октябре 2011 года, когда его основатель Чарли Ли выложил исходный код на сервис GitHub и несколькими днями позже запустил свою версию блокчейна. Своим создателем лайткойн изначально позиционировался как «цифровое серебро», то есть более дешевая и быстрая версия биткойна, адаптированная для использования в качестве платежного средства. Скорость подтверждения транзакций в сети лайткойна примерно в 4 раза быстрее, чем у первой криптовалюты.

Лайткойн управляется фондом Litecoin Foundation. Так как монета фактически является клоном биткойна с чуть измененным кодом, направление ее развития в целом повторяет биткойн. Команда проекта много сил и финансирования направляет на маркетинговое продвижение криптовалюты. На данный момент более 400 компаний и интернет-сервисов принимают прямые платежи в лайткойнах, а еще десятки тысяч работают с данной монетой через такие платежные шлюзы, как Coinify и др.

Сейчас лайткойн входит в десятку самых популярных и используемых криптовалют. Каждые сутки в его блокчейне проходит более чем 20 тысяч транзакций, а LTC хранятся в кошельках более чем 1,5 млн. пользователей. Его легко купить с помощью пластиковой карты, через криптоматы и онлайн-обменники.

Один из последних удачных шагов лайткойна к массовому принятию – это совместный проект Litecoin Foundation, Bibox Exchange и Ternio BlockCard по выпуску дебетовой карты, с помощью которой можно будет тратить LTC везде, где принимаются пластиковые карты.

Ripple(XRP) – у этой криптовалюты долгая и сложная история, которую важно знать для понимания того, куда направлен вектор ее развития. В 2004 году, задолго до появления биткойна, канадским программистом Райаном Фуггером была предложена система децентрализованных платежей RipplePay как альтернатива дорогой и медленной системе банковских переводов SWIFT, однако тогда банки ею не заинтересовались. В 2012 году с участием Фуггера была основана компания RippleLabs, в которой ту же концепцию соединили с модной технологией блокчейна для быстрой верификации транзакций c помощью сети доверенных серверов.