Джулиан Хосп - О криптовалюте просто. Биткоин, эфириум, блокчейн, децентрализация, майнинг, ICO & Co

Инвестиции в криптовалюту

Обладая новыми знаниями о криптовалютах, вы, возможно, уже в восторге от идеи инвестиций в них. А может быть, вы думаете совсем иначе и видите больше опасностей, чем возможностей. Оба этих чувства понятны, но только одно из них верно. Сейчас у вас уже есть знания, и вам ничто не мешает определиться.

Я не буду делиться с вами своим мнением, о котором вы и так можете догадаться, а расскажу лучше о прогнозе Всемирного экономического форума. Согласно этому прогнозу, к 2025 году все криптовалюты в совокупности достигнут объема примерно в 7–8 триллионов долларов. В 2017 году общая рыночная капитализация не была равна даже 4 % от этого. На мой взгляд, Биткоин мог бы этого достичь. Существует огромная возможность для роста, но также и большой потенциал риска! Помните, что большинство криптовалют еще не выдержали испытания временем и ни одна из них не была рядом с нами десятилетия. Сравните это с 1990-ми: если бы вы могли вложиться в зарождающийся интернет, вы стали бы богатыми. Но вам нужно было бы выбрать актуальные приложения, поскольку интернет на самом деле не является предметом инвестиций. Более 99 % этих приложений обанкротились во время пузыря доткомов. Мог бы я инвестировать в блокчейн, я бы вложил все, что у меня есть. Но как и в примере с интернетом, это невозможно. Нужно выбрать приложения или, в случае блокчейн-технологий, криптовалюты. Здесь я также предполагаю, что большинство из этих криптовалют выйдет в 0, в то время как некоторые победят и будут стоить миллиарды и триллионы.

Надеюсь, что да!

Вы не ожидали такого ответа, правда? Сейчас я все объясню: пузыри являются одними из наиболее важных особенностей экономической машины. Они совершенно необходимы, поскольку приносят легкие деньги компаниям, которые хотят расти во время фазы пузыря, а затем отсеивают слабые компании, когда пузырь лопается. Хитрость компании в том, чтобы быть сильной и богатой, с отличной командой и большим количеством клиентов (чего мы в TenX стремимся достичь). С точки зрения инвестора, фокус в том, чтобы распределить свои риски, не становясь жадным. Это начинается со следующего важного вопроса.

Один из наиболее важных вопросов, которые вы можете задать себе, занимаясь инвестированием: каковы потенциальные возможности и каков потенциал роста? Спросите себя: какова вероятность возникновения любого сценария? Давайте в качестве примера используем недвижимость. Начало 2018 года. Как может упасть цена на недвижимость и к чему это может привести? Конечно, все зависит от региона, в котором вы живете, но если мы возьмем такое место, как Лас-Вегас, то в случае какого-то крайне неблагоприятного события стоимость может упасть на 50 %. В лучшем случае она может подняться еще на 10 %, но, вероятно, не больше, так как уже и так достаточно высока. Какова вероятность того и другого? 50 %-ное падение происходит примерно каждые 10 лет, следовательно, шанс составляет 10 % в год. Для роста 10 % – шанс с вероятностью 25 %. Все остальное находится где-то посередине. Итак, что это значит в плане инвестиций? Глядя на цифры, я удивляюсь тому, столько людей сейчас рассматривают недвижимость, так как, на мой взгляд, цифры выглядят ужасно. Существует вероятность того, что ваши деньги уменьшатся вдвое, и большого шанса, что цены вырастут, нет. Так зачем же рисковать? Если вам нужна формула, то вот она:

10 % ожидание роста цен × 25 % вероятность = = 2,5 % рост

50 % снижение стоимости × 10 % вероятность = = 5 % падение

Таким образом, если бы у вас было неограниченное количество возможностей, а недвижимость была «идеальным рынком» прямо сейчас, вы потеряли бы деньги, если бы инвестировали в текущие цены, так как делали бы 2,5 шага вперед и 5 шагов назад. Это сугубо теоретический пример. Мы могли бы сделать это для акций, недвижимости, валют, облигаций и т. д., и вы поймете, почему умные инвесторы сейчас не вкладывают много средств в эти активы. Теперь давайте произведем те же вычисления для криптовалют.

Как я уже говорил, на Всемирном экономическом форуме предсказывался 25-кратный рост, но для расчета давайте возьмем 10-кратный. Это может произойти с вероятностью 20 %. В криптовалютах вы можете потерять все, поэтому у вас есть 100 %-ное снижение стоимости с вероятностью 10 %. Причина, по которой я беру менее 20 %, – это мое личное убеждение в том, что в целом криптовалюты будут успешными, а не выйдут в 0. Следует делать ставки не на одну отдельную валюту, а на группу, чтобы диверсифицировать риски. Возможно, вы захотите включить свои собственные числа, но давайте посмотрим на мои расчеты: