Александр Дудка - Финансовый мониторинг - управление рисками отмывания денег в банках

4. База данных преступлений и способов их совершения.

5. Дактилоскопическая база, служащая для идентификации преступников.

6. База учета лиц по чертам внешности с использованием фотоизображений или рисованных деталей лица.

В 1995 году была создана организация, которая координирует деятельность национальных финансовых разведок – группа «Эгмонт». Она объединяет финансовые разведки и аналогичные им организации 127 стран мира и имеет свои представительства на всех континентах. В июне 2002 г. в состав группы «Эгмонт» включена Россия. Вхождение страны в данную группу имеет большое значение для улучшения работы по ПОД/ФТ в связи с тем, что страна, включенная в «Эгмонт», имеет большие возможности для обмена информацией с другими членами данной организации, может заключать соглашения о сотрудничестве по вопросам противодействия легализации преступных доходов.

В настоящее время деятельность «Эгмонт» направлена на взаимный обмен информацией между субъектами, входящими в ее состав, по вопросам существующих способов и намечающихся тенденций в легализации преступных доходов [32] Для обмена информацией между финансовыми разведками создан информационный узел «Безопасная сеть „Эгмонт“». .

Касаясь вопроса о действующих международных организациях, чья деятельность направлена на ПОД/ФТ, нельзя не упомянуть о таких организациях, являющихся региональными аналогами ФАТФ, как:

•Азиатско-Тихоокеанская группа;

•Группа стран Карибского бассейна;

•Группа стран Южной и Восточной Африки;

•Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма по типу ФАТФ (ЕАГ);

•Комитет экспертов Совета Европейского сообщества по оценке мер противодействия ОД (МАНИВЭЛ).

Россия принимает участие в деятельности двух последних из перечисленных организаций.

Кроме того, в данной сфере действуют следующие международные организации:

•Международный банк расчетов, являющийся Ассоциацией центральных банков 55 стран с наиболее развитой экономикой;

•Межбанковская компьютерная система SWIFT, объединяющая около 5000 банков и осуществляющая большую часть международных расчетов;

•Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO), объединяющая государственные органы контроля за оборотом ценных бумаг более 70 стран;

•Группа представителей офшорных стран в сфере банковского надзора (OGBS);

•Форум финансовой стабильности, объединяющий представителей министерств финансов, центральных банков и регулирующих органов стран «Большой семерки», а также представителей международных финансовых организаций, в том числе МВФ, Всемирного банка и Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Заканчивая рассматривать опыт ведущих стран мира в деле ПОД/ФТ, можно сказать, что данная проблема волнует все мировые державы. Убытки от незаконной деятельности, связанной с ОД, наносят огромный ущерб мировой экономике. Для российской банковской системы эта проблема является предметом постоянного обсуждения. Регулятор издает документы, в которых содержатся требования по ПОД/ФТ. Выполнение данных требований позволяет кредитным организациям избежать различных рисков, в том числе приводящих к серьезным последствиям. Международный опыт может оказать каждой кредитной организации существенную помощь в разработке внутренних документов по ПОД/ФТ.

В практике банковского сектора Российской Федерации внутренним контролем в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма принято называть деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.