Денис Шевчук - Банковское дело - шпаргалка

Квалификация выпускника – специалист банковского дела

Квалификационная характеристика выпускника.

Выпускник должен быть готов к профессиональной деятельности по осуществлению и учету банковских операций, составлению отчетностии проведению финансово-экономических расчетов в банках и других кредитно– финансовых учреждениях.

Основные виды деятельности специалиста банковского дела:

финансово-кредитная:

• осуществление депозитных и других операций по привлечению денежных средств;

• сбор и анализ информаци о финансовом состоянии клиентов;

• оформление операций по предоставлению кредитов, контроль за их использованием и погашением, сохранностью обеспечения;

• проведение лизинговых операций, операций с ценными бумагами, иностранной валютой и прочих банковских операций и сделок;

• обеспечение кассового обслуживания клиентов, контроль за соблюдением клиентами кассовой дисциплины;

• выполнение финансово-экономических расчетов, применяемых в банковских операциях;

• оформление, ведение и хранение документации по совершаемым операциям и сделкам;

• подготовка экономической информации для целей анализа и обобщения;

учетно-операционная:

• осуществление налично-денежных операций;

• ведение счетов юридических и физических лиц, корреспондетских счетов кредитных организаций.

Документы, необходимые для открытия счета юридическому лицу-резиденту:

1. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

2. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;

3. Свидетельство о постановке юридического лица на учёт в налоговом органе;

4. Устав;

5. Учредительный договор (для ассоциаций и союзов, а также для товариществ и обществ с ограниченной и дополнительной ответственностью, за исключением обществ с ограниченной и дополнительной ответственностью, учрежденных одним лицом);

6. Изменения в учредительные документы (либо новая редакция);

7. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу на право осуществления соответствующей деятельности, являющемуся кредитной организацией, кредитным потребительским кооперативом, страховщиком, страховым брокером, обществом взаимного страхования, фондовой биржей, валютной биржей, ломбардом, лизинговой компанией, негосударственным пенсионным фондом, управляющей компанией (инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда либо негосударственного пенсионного фонда), специализированным депозитарием (инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда либо негосударственного пенсионного фонда), профессиональным участником рынка ценных бумаг;

8. Письмо Госкомстата РФ о присвоении кодов и классификационных признаков;

9. Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее 30 календарных дней до дня передачи ее Банка;

10. Решение (протокол) уполномоченного органа об избрании единоличного исполнительного органа;

11. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати: приказ руководителя либо доверенность о наделении правом первой или второй подписи расчётных документов.

Приказ о назначении главного бухгалтера/бухгалтера. В случае отсутствия в штатном расписании организации должности бухгалтерского работника, приказ единоличного исполнительного органа о возложении обязанностей главного бухгалтера на себя либо о передаче на договорных началах ведения бухгалтерского учета иному лицу;

Документы, подтверждающие персональный состав органов юридического лица (данные сведения могут быть указаны юридическим лицом в анкете клиента либо представлены в виде списка за подписью уполномоченного лица; сведения о персональном составе общего собрания акционеров (для акционерных обществ) могут быть представлены в виде выписки из реестра акционеров, заверенной руководителем клиента);

12. Для филиалов (представительств) юридических лиц дополнительно представляются:

– положение о филиале (представительстве);

– уведомление о постановке на учёт в налоговом органе юридического лица по месту нахождения обособленного подразделения на территории РФ;