Дэвид Кортен - План создания Новой экономики. От воображаемого богатства к реальному

Как я уже говорил в главе 7, когда частные банки выдают кредиты, они тем самым создают деньги, и это означает, что экономика должна расти с достаточной скоростью, чтобы покрыть причитающиеся проценты за уже выданные ссуды и обеспечить условия для выдачи новых займов. В противном случае последует крах кредитной системы, а за ним – и всей экономики в целом. Это меч, который банки держат над нашей головой. «Увеличьте прибыль или умрите». Такого быть не должно. Я буду говорить об этом в следующей главе. А сейчас пока запомните, что пункты 1 и 12 неразрывно связаны между собой.

В любом случае мы можем поднять уровень осознания проблемы выбора показателей экономической эффективности, сосредоточить внимание на важных индикаторах реального богатства. А также заняться воплощением проектов по внедрению показателей реального богатства в жизнедеятельность наших местных сообществ, как уже сделали сотни общностей Соединенных Штатов и Канады [55].

2. Возвратить незаслуженную прибыль Уолл-стрит, установить размеры взносов и штрафов, чтобы воровство и азартные игры Уолл-стрит стали нерентабельными.

Мы могли бы провозгласить «упразднение Уолл-стрит» основным пунктом программы по созданию Новой экономики. В обязанности правительства не входит спасение частных организаций Уолл-стрит, которые стоят нам так дорого и служат так плохо. Так как Уолл-стрит ведет себя как преступный синдикат, правительство и должно воспринимать ее как преступный синдикат: рассмотреть дело об Уолл-стрит в судебном порядке и потребовать, чтобы виновные понесли наказание или свернули все свои дела.

Я раздражаюсь каждый раз, когда слышу, что деловые репортеры в вечерних новостях комментируют состояние фондового рынка, говоря: «Сегодня инвесторы сделали то-то и то-то». Деятельность настоящих инвесторов заключается в создании фондов в поддержку предпринимательской энергии, создания и роста компаний. Люди, которые покупают и продают листки бумаги в надежде на прибыль благодаря динамике цен, по факту принимают участие в действе, иначе известном как азартная игра. В ней задействованы и те, кто держит ставки и распределяет выигрыш, – то есть букмекеры. Если бы мы все называли своими именами, мы бы сразу отличили настоящих инвесторов, создающих реальное богатство, от спекулянтов, заинтересованных в фантомном богатстве и финансовых играх.

В казино Уолл-стрит существует особая проблема: игроки часто используют деньги других людей, чтобы сделать ставки с максимальной для себя выгодой. Это отражается на ценах реального мира, на лопающемся пузыре рынка недвижимости, себестоимости продуктов и ценах на нефть. Как утверждают коммивояжеры Уолл-стрит, ее спекуляции, далекие от стабилизации рыночных цен, могут спровоцировать сильные колебания конъюнктуры рынка и цен.

Позвольте людям, которые хотят играть на деньги, пользоваться услугами лицензированных казино. И позвольте тем, кто хочет заниматься инвестициями, делать это в рамках экономики Мэйн-стрит. Пора забрать у букмекеров Уолл-стрит награбленное и убедить их заниматься честной деятельностью, объявив их схемы, работающие против общества, незаконными или нерентабельными. Вот несколько предложений по этому поводу.

Узаконьте раз и навсегда запрет на продажу, страхование, кредитование в счет активов, которых в действительности не существует, а также на любые гарантии, страхование рисков и поручительства, не имеющие под собой реальных активов. Небольшое исследование позволит компетентным управленцам, конечно, составить более длинный список, но речь идет об идее. Да, все это – методы Уолл-стрит, которые работают на создание фантомного богатства, деформируют рыночные системы и создают нестабильные ситуации.

Установите строгие пределы для инвестирования заемных средств финансовыми учреждениями. Создайте резервный фонд и введите требования к уровню собственных средств компании, претендующей на роль инвестора и работающей в сфере продаж разных видов страховок. Отрегулируйте курс облигаций и наложите строгие штрафы за фальсификацию в оценках экономического положения компании.

Маленький налог на финансовые операции в размере пенса с каждых 4 долларов, потраченных на покупку и продажу финансовых инструментов (таких как: акции, облигации, иностранная валюта и их производные), не оказал бы существенного влияния на настоящих инвесторов, делающих долгосрочные инвестиции в реальные фирмы и активы. Но это препятствовало бы большим краткосрочным спекуляциям и арбитражным сделкам [47] Арбитражная сделка (от англ. Arbitrage ) – это сделка, в процессе которой извлекается прибыль из разницы в ценах на товар в одно и то же время на двух или нескольких рынках. Таким образом, арбитражные сделки способствуют достаточно быстрому выравниванию цен между разными рынками. Покупая дешевый товар, арбитражеры создают дополнительный спрос на него и повышают тем самым его цену. Продавая на другом рынке, они увеличивают предложение и сбивают цену на этом рынке. (покупке акций с ожидаемым ростом их рыночной стоимости в результате вероятного поглощения компании). Кроме того, исчез бы важный источник незаслуженной финансовой прибыли, способной обеспечить годовой доход приблизительно в 100 миллиардов долларов [56].