Джеймс Рикардс - Смерть денег. Крах доллара и агония мировой финансовой системы

Китайские законы запрещают гражданам вывозить из страны более 50 000 долл. в год. Однако способы вывезти наличные из Китая, законным образом или нет, ограничены только воображением и творческим подходом тех, кто осуществляет отток капитала. Некоторые способы так же бесхитростны, как набивание наличными чемодана перед посадкой на заграничный авиарейс. The Wall Street Journal в 2012 г. сообщил о следующем эпизоде:

«В июне гражданин Китая приземлился в аэропорту Ванкувера с наличными примерно на 177 500 долл., в основном в стодолларовых банковских билетах США и Канады, находящихся в бумажнике, карманах и спрятанных за подкладкой чемодана… Работник канадской пограничной службы, обнаруживший наличные, сообщил: по словам пассажира, он привез деньги для покупки дома или машины. Он покинул аэропорт со своими деньгами, за вычетом штрафа за сокрытие и недекларирование денежных средств» [106] Macdonald, Alistair, Vieira, Paul and Connors, Will, «Chinese Fly Cash West, by the Suitcase», The Wall Street Journal, January 2, 2013, p. A1. .

В другой истории китайский пивной миллиардер прилетел из Шанхая в Сидней, проехал на машине час в глубь сельской местности, увидел виноградарское хозяйство, не сходя с места предложил 30 млн долл. за право собственности и незамедлительно вернулся в Шанхай – так же быстро, как приехал. Неизвестно, предпочел ли олигарх вино пиву; но в вопросе поиска надежной гавани для своего состояния он предпочел Австралию Китаю.

Прочие способы оттока капитала более сложны, но не менее эффективны. Любимый метод – это установление отношений с коррумпированным оператором казино в Макао, где расточительный китайский азартный игрок может открыть кредитную линию, обеспеченную его банковским счетом. Затем игрок намеренно действует так, что проигрывает огромную сумму денег в какую-нибудь гламурную игру наподобие баккара, ведущуюся в претенциозном VIP-кабинете. Игровой долг немедленно оплачивается снятием денег со счета игрока в Китае. Этот трансфер не влияет на верхнюю границу вывоза капитала, поскольку рассматривается как уплата законного долга. Позднее «невезучий» игрок получает обратно свои наличные от коррумпированного оператора казино за вычетом комиссии за оказание услуг по отмыванию денег.

Еще более крупные суммы отправляются в офшорные зоны посредством неправильного выставления счетов на экспорт и импорт. Например, китайский производитель мебели может создать подставную дистрибьюторскую компанию под юрисдикцией страны со льготным режимом налогообложения, например Панамы. Если принять нормальной экспортной ценой за предмет мебели 200 долл., китайский производитель может выставлять панамской компании заниженные счета и брать только 100 долл. за штуку. Затем панамская компания может перепродать продукцию по нормальным каналам дистрибьюции по обычной цене 200 долл. «Выручка» 100 долл. с экземпляра, получающаяся в результате выставления заниженных счетов, остается и аккумулируется в Панаме. При поставке миллионов предметов мебели аккумулированная фальшивая выручка в Панаме может достигать сотен миллионов долларов. Если бы не схема выставления счетов, эти деньги вернулись бы в Китай.

Отток капитала элит – это лишь часть намного более крупной истории неравенства доходов элит и простых граждан в Китае. В городских районах доход населения из верхнего 1 % в 24 раза больше среднего дохода всего городского населения. В целом по стране неравенство между верхним 1 % и средним значением тридцатикратно. Эти показатели большого разрыва опираются на официальные данные. Если принять во внимание скрытый доход и отток капитала, неравенство даже больше. The Wall Street Journal сообщает:

«Борьба с неравенством требует противостояния элитам, которые извлекают выгоду из существующего положения и царствования коррупции, которое позволяет чиновникам набивать свои карманы. Ван Сялоу, заместитель главы Китайского национального экономического исследовательского фонда, и Вин Тай Ву, преподаватель экономики Калифорнийского университета в Дэвисе, говорят, что если принимать во внимание то, что они называют «скрытым» доходом – официально не указываемый доход, который может включать результаты взяточничества, – доход 10 % самых богатых жителей Китая в 65 раз превышает доход 10 % самых бедных…» [107] Davis, Bob, «China Tries to Shut Rising Income Gap», The Wall Street Journal, December 11, 2012, p. A14.

Профессор Минсинь Пэй, специалист по Китаю в Колледже Клермонт Маккенна, утверждает, что коррупция, кумовство и неравенство доходов в современном Китае настолько ярки, что социальные условия крайне напоминают те, что сложились во Франции непосредственно перед Французской революцией [108] Pei, Minxin, «China’s Troubled Bourbons», Project Syndicate, October 31, 2012, www.project-syndicate.org. . Общая финансовая, социальная и политическая нестабильность настолько велика, что представляет угрозу дальнейшему правлению Коммунистической партии Китая.