Татьяна Захарова - Денежно-финансовый механизм преобразования экономики России в направлении ее переориентации на максимизацию синергети

Оптимизировать величину и структуру денежной массы в российской экономике нельзя, ориентируясь лишь на средний общемировой показатель порядка доведения денежной массы до 80 % ВВП. Здесь нужно учитывать реальный экономический потенциал России, особенности данного этапа ее экономического развития, что всегда отличается в конкретно взятой стране и сказывается на оптимальной величине ее денежной массы. Например, в ряде экономически развитых странах Запада в отдельные годы денежная масса существенно превышает норматив 80 % ВВП. Например, 96 % в Германии, 107 % в Японии, 122 % в Швейцарии.

Для определения оптимальной величины и структуры денежной массы автор смоделировал комплекс факторов, оказывающих на них существенное воздействие (см. схему 1.1).

В основу данного моделирования положено следующее.

1. Все факторы, воздействующие на величину и структуру денежной массы сгруппированы на пять групп:

во-первых, реальный товарооборот по действующим ценам;

во-вторых, спектр методов воздействия государства на величину денежной массы и ее структуру;

в-третьих, мезо- уровень экономики – цепочки межотраслевых связей, по которым протекает реальный товарооборот;

в-четвертых, негативное влияние монополизма как на стороне предложения на товары и услуги, так и спроса на них;

в-пятых, отрицательное воздействие спекулятивно-посреднической сферы.

2. Реальный товарооборот по действующим ценам является исходным, фундаментальным фактором, определяющим величину и структуру денежной массы национальной экономики.

Схема 1.1

Комплекс факторов, воздействующих на величину и структуру денежной массы национальной экономики, которые следует учитывать в процессе их оптимизации

Это обусловлено тем, что если абстрагироваться от накопления денег в качестве самоцели, а это кардинальная деформация целевой установки экономической жизнедеятельности (их накопление для расходования в будущем или в качестве резерва для социальной и экономической защиты – другое дело), то деньги нужны не сами по себе, а как средство приобретения нужных товаров и услуг в обмен на свой труд или капитал.

В реальном товарообороте по действующим ценам находит концентрированное выражение комплекс факторов:

– абсолютные и относительные величины и соотношение денежной и товарной массы; это принципиально важно для определения величины денежной массы, которая ориентируется на величину товарной массы с учетом скорости оборота денежной единицы, в условиях отказа от обеспечения денег золотом, чему соответствует трансформация сущности денег [9, 10], которая представляет собой особый вид квантируемой информации, обмениваемой на товары и услуги, как реальные, так и виртуальные;

– скорость реального товарооборота предопределяет скорость оборота денежной единицы (по мере разрастания спекулятивно-посреднической сферы на эту скорость оказывает соответственно возрастающее воздействие частота протекания спекулятивных сделок с учетом их объема);

3. На реальный товарооборот (поскольку он определяется деньгами, то он является по своей природе товарно-денежным оборотом), по мере нарастания научно-технического прогресса, трансформации индустриального общества в информационное, осуществления инновационной ориентации национальной экономики возрастает воздействие синергетического эффекта. При этом, посредством реального товарооборота синергетический эффект оказывает все возрастающее влияние на величину и структуру денежной массы (см. схему 1.2).

Схема 1.2

Воздействие синергетического эффекта на величину и структуру денежной массы в национальной экономике

На схеме 1.2 (она детализирует воздействие синергетического эффекта на величину и структуру денежной массы) показано, что синергетический эффект:

– преодолевает в большей или меньшей мере, в зависимости от своей величины, ресурсные ограничения процесса создания товарной массы, которые одновременно являются ресурсными ограничениями обеспеченной товарным покрытием денежной массы;

– увеличивает при той же самой массе задействованных в воспроизводственном процессе ресурсов величину ценности товарной массы, тем самым, увеличивая размеры товарного покрытия денежной массы;