Евгений Ширшов - Финансово-экономические расчеты в Excel

Ответ : = БС (11 %;35; -2000;; 1) через 35 лет на счете клиента будет 758328,81$; = БС (11 %; 35; -2000; -7500; 2) с накоплением через 35 лет на счете клиента будет 1047640,19$. В этих двух примерах аргумент тип равен 1, поскольку выплаты производятся в начале периодов . Если опустить аргумент тип в последней формуле , т . е . предполагается , что деньги вносятся на счет в конце каждого года , Excel возвращает значение 972490,49$. Разница составляет больше 75000$!

Рис. 5. Пример решения задачи по теме: «Функции для расчета операций по кредитам и займам»

1. Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если 27 тыс. руб. положенына 33 года под 13,5 % годовых. Проценты начисляются каждые полгода.

2. Предположим, есть два варианта инвестирования средств в течение 4лет: в начале каждого года под 26 % годовых или в конце каждого года под 38 % годовых. Пусть ежегодно вносится 300 тыс. руб. Определить, сколько денег окажется на счете в конце 4-го года для каждого варианта.

3. Предположим, Вы хотите зарезервировать деньги для специального проекта, который будет осуществлен через год. Предположим, Вы собираетесь вложить 1000 рублей под 6 % годовых (что составит в месяц 6 %/12 или 0,5 %). Вы собираетесь вкладывать по 100 рублей в начале каждого следующего месяца в течение следующих 12 месяцев. Сколько денег будет на счету в конце 12 месяцев?

4. Рассчитать, какая сумма будет на счете, если сумма размером5000 тыс. руб. размещена под 12 % годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода.

5. По вкладу размером 2000 тыс. руб. начисляется 10 % годовых.Рассчитать, какая сумма будет на сберегательном счете через 5 лет, если проценты начисляются ежемесячно.

6. На сберегательный счет вносятся платежи по 200 тыс. руб. в начале каждого месяца. Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке процента 13,5 % годовых.

7. На сберегательный счет вносятся платежи по 200 тыс. руб. в конце каждого месяца. Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке процента 13,5 % годовых.

8. По облигации номиналом 100 тыс. руб., выпущенной на 6 лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в первый год – 10 %, в два последующих года – 20 %, в оставшиеся три года – 25 %. Рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации по сложной процентной ставке.

9. Исходя из плана начисления процентов, приведенного в предыдущей задаче, рассчитать номинал облигации, если известно, что ее будущая стоимость составила 1546,88 тыс. руб. При решении использовать аппарат подбора параметра программы Excel.

10. Рассчитать будущую стоимость облигации номиналом 300 тыс. руб., выпущенной на 5 лет, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в первые два года – 13,5 % годовых, в следующие два года – 15 % и в последний год – 20 % годовых.

11. Ожидается, что будущая стоимость инвестиции размером 1500 тыс. руб. к концу 4-го года составит 3000 тыс. руб. При этом за первый год доходность составит 15 %, за второй – 17 %, за четвертый – 23 %. Рассчитать доходность инвестиции за третий год. При решении использовать аппарат Подбора параметра Excel.

12. Предположим, что представилась возможность вложения, которое ежегодно возвращает 1000$ в течение следующих пяти лет. Но для этого нужно вложить 4000$. Имеет ли смысл выкладывать 4000$ сегодня, чтобы заработать 5000$ в течение следующих пяти лет? Для решения задачи определить текущую стоимость ряда поступления, полагая, что деньги можно положить на краткосрочный счет под 4,5 % (барьерная ставка).

13. Используя данные из предыдущего примера, предположим, что клиент получит 5000$ в конце пятого года, а не по 1000$ в каждый из последующих пяти годов. Будет ли это вложение выгодным?

14. Имеется возможность вложения капитала, которое обещает принести убыток в размере 55000$ в конце первого года, но затем дать прибыль 95000$, 140000$ и 185000$ в конце второго, третьего и четвертого года. При этом необходимо вложить авансом 250000$, а барьерная ставка должна быть равна 12 %. Можно ли рассчитывать на получение чистой прибыли от этого вложения?