Валерий Дубин - Психология инвестирования

Мы с вами уже поняли, что облигации очень выгодно держать, когда процентные ставки на рынке падают, т.к. цена облигации начинает расти. Через год вы получили от облигаций купон в 8% и рост цены с 90 пунктов до 96 пунктов, что в итоге составило 14%, как в депозите в банке. Проходит еще год, и мы видим сильное различие. В конце 2016 эта же облигация стоила уже 101 пункт, т.е. за год вы получили 8% купона и 5% доходности в росте цены облигаций. В итоге 13% в то время, как банк вам дал 9%, в третий год разрыв еще больше увеличился. Цена на облигации выросла до 105 пунктов и вместе с купоном за год вы заработали 12% годовых, а банк уже дает 5-6%.

Таким образом, на рынке с падающими процентным ставками, во втором варианте, вы фактически закрепляете свою доходность в районе более 10% годовых на 10 лет вперед. При этом все говорит в пользу того, что ставки в долгосрочной перспективе будут снижаться, а вы будете сохранять свою доходность. Т.е. разрыв в доходности и ваша успешность только увеличатся.

Глубже в описание облигаций уходить не будем.

Пробуйте работать с инструментом, разбирайтесь в нюансах и получайте гарантированную прибыль.

До изучения и работы на данном рынке доходят в основном опытные инвесторы. Крайне редко кто из начинающих приходит сразу на срочный рынок.

Основная причина с том, что это так называемые «производные инструменты». То есть они основаны на каких-либо базовых активах, часть из которых мы уже обсуждали в предыдущих темах. Например, есть фьючерсы и опционы на акции, есть фьючерсы на облигации, есть фьючерсы на нефть или золото.

Помимо этого есть ряд нюансов их торговли:

1) Приобретая фьючерс, вы тратите только небольшую часть ваших денежных средств, что дает вам возможность брать, можно сказать, «бесплатный кредит», причем с плечом до 1 к 9. То есть, имея определенную сумму денег, мы можете купить в 9 раз больше. Конечно же, все риски и прибыль на вас.

2) Фьючерсы и опционы имеют срок окончания контракта. Это дает вам выбор либо вложить деньги на среднесрочную перспективу, либо вложить деньги в короткий контракт.

Все нюансы и практику работы с производными инструментами не объяснишь за 5 минут.

Я донесу вам суть работы инструментов с точки зрения практики.

Говоря о фьючерсах с точки зрения торговли на бирже, то это фактически по природе работы те же акции, только с дополнительными возможностями и нюансами. В основном фьючерсы на российском рынке либо на акции, либо на биржевой товар, как нефть или золото.

Фактически фьючерс почти всегда очень близко повторяет движение базового актива. Например, выросли акции Сбербанка на 1%, фьючерс на эти же акции вырастет на 1%. Основной плюс в том, что вы очень легко и гибко можете купить фьючерсов на акции Сбербанка с плечом 1 к 2 и заплатить за это 30% вашего счета. 70% денег у вас остаются свободными, и вы можете легко ими распоряжаться. Никакого подвоха здесь нет. Если акции и фьючерсы Сбербанка падают, то ваши свободные денежные средства уменьшаются в 2 раза быстрее, если вы купили с плечом 1 к 2. Так же верно и наоборот. Счет растет в 2 раза быстрее, если рынок движется в вашу сторону.

Текст предоставлен ООО «ЛитРес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию на ЛитРес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.