Эдвард Кир - Поздно ли покупать Биткоин в 2021 году?

Это очень просто – каждый день покупать биткоины на $10 и не тратить время и средства на другие активы, о которых известно меньше и которые не так давно на рынке, как биткоин. Однако важно всегда иметь капитал на случай, если цена BTC упадет в два раза и более.

Диверсификация.Инвестировать можно не только в BTC. Наоборот, разделив капитал между BTC и другими криптовалютами, можно извлечь более высокую прибыль. Впрочем, риски в таком случае тоже возрастают. Это связано с волатильностью. У альткоинов (так называются другие криптовалюты, ну разве что кроме Ethereum) этот показатель значительно выше, чем у главной цифровой монеты.

Например, 12-13 марта 2020 года цена биткоина падала с 8000 до 3800 долларов – на 53%. В то же время Ethereum (ETH) подешевел на 60%, с 213 до 86 долларов. Тогда ETH потерял больше стоимости, чем BTC, зато через несколько месяцев он подорожал значительно сильнее.

Благодаря диверсификации можно ребалансировать инвестиционный портфель. Например, если одна из включенных в него криптовалют резко подорожала, можно временно зафиксировать по ней прибыль и перевести капитал в другие монеты. «Эта стратегия включает возможность ребалансировки портфеля. Инвестор добавляет в портфель широкий набор криптоактивов с возможностью в любой момент что-то продать в зависимости от динамики курсов. Расчет тот же – со временем рынок растет, но при этом сохранит у инвестора ощущение контроля над ситуацией. Например, помимо BTC, можно инвестировать в криптовалюты с новыми блокчейнами. Они отличаются от старых альткоинов более новыми технологиями и имеют больший потенциал доходности.

Когда-то я начинал инвестировать со 100 долларов, думаю это получится и у вас. И да, я еще не раз терял в какой-то момент суммы и более 100 долларов, но в конечном итоге я заработал гораздо больше.

***

Как распределить вложения?

Давайте рассмотрим этот вопрос на примере крупных трейдеров (участников рынка).

Вот как распределяет средства Rivemont Crypto:

8.4% – ETH;

72.2% – фиатная валюта.

Crescent Crypto Asset Management, (портфель 50 млн. Долларов):

44.7% – BTC;

19.3% – ETH;

8.7% – XRP;

6.4% – BCH;

3.4% – EOS;

2.4% – LTC;

1.9% – XLM;

1.3% – TRX;

1.3% – NEO.

Оставшиеся средства 10,6% поровну распределены между 11 альткоинами (это средства для высоко-рисковых операций).

Джон Макафи (известный трейдер), сообщил, что в его портфеле есть такие монеты: EOS, DOCADEMIC, SETHER, Safex, BEZOP. С позиций краткосрочного инвестирования эти криптовалюты дали ему в 2018 убытки, но в перспективе принесли прибыль Специалисты бостонского университета отмечают – средний показатель прибыли для суммы всех новых криптомонет составляет 82%. Макафи не сообщил, сколько средств он держит в BTC, но можно не сомневаться, что он у него есть.

Сколько выделить средств для вложений в криптовалюты в случае инвестиций в различные направления. Научные исследователи из университета в Йеле считают, что минимум 6% от имеющихся средств, нужно вкладывать в криптовалюты. По данным AICPA граждане США инвестируют в цифровые активы 5%.

Крупные миллиардеры выделяют меньший процент. Например, Марк Ласри инвестировал в криптовалюты 1% своих средств. В денежном эквиваленте сумма инвестиций составила 16,9 млн долларов.

Важно понимать, что инвестировать нужно постоянно. Состав вашего криптопортфеля требуется постоянно менять и подстраивать под реалии. Как отметил один из членов правления Биткоин-фонда – «Инвесторы обязаны избегать 3-х главных ошибок: сомнений, поспешной продажи монет на падении, фиксации маленькой прибыли». И еще – «Нельзя продавать актив, как только он преодолеет свой исторический максимум».

Дж. Янг отмечает, что большинство горе-инвесторов сначала покупают BTC, потом приобретают альткоины, затем, зафиксировав мизерный процент прибыли на уровне 10%, инвестируют его в другие альткоины. Если случается обвал, то они спешат выйти, спасая, что есть, и теряют в итоге средства в BTC.

Вывод: нельзя идти на поводу у эмоций и терять голову. Всегда требуется инвестировать с холодной головой. Высокая волатильность биткоина связана как раз с тем, что паника или эйфория среди инвесторов толкает цену, то чрезмерно вниз, то вверх. Если бы на рынке был институциональный капитал, то такой широкой амплитуды движения не было бы, так как умные деньги работают без эмоций.

И теперь главный совет – перенимайте опыт у лучших. Эксперты активно пытаются выявить зависимость между стоимостью криптовалют и какими-то событиями, которые поддаются прогнозированию. Но пока нет уверенности, что такая корреляция вообще существует. Есть также исследования и наработки в области применения искусственного интеллекта, но и они не принесли пока какого-то значимого результата.