Анатолий Кучумов - Записки следователя [Документально-художественное издание]

Часов в одиннадцать начальник милиции Гарев пригласил к себе следователя Круглова. В кабинете у него сидели два человека. Гарев представил их:

— Это учредители банка «Маяк» Грузовой и Синкин, пришли к нам с просьбой помочь им разобраться с делами в банке.

Грузовой вмешался:

— Мы обращались в разные инстанции, нас выслушивали, проверяли, ответ был стандартный: все в порядке, банк работает стабильно.

Круглов, выслушав Гарева и Грузового, предложил:

— Надо подключить отдел по борьбе с экономическими преступлениями.

Грузовой стал возражать:

— Мы к ним обращались полгода назад, ответ был аналогичный. К тому же начальника отдела осудили за вымогательство взяток на длительный срок. Мы им не доверяем. Нам посоветовали решать вопрос только с вами.

Гарев высказал Круглову:

— Беритесь за расследование по этому банку.

Следователь обратился к Грузовому и Синкину:

— Прошу вас пройти со мной в кабинет и рассказать, что вас привело к нам.

Грузовой начал первым:

— Три года в балансе и отчетности банка ежемесячно отражается прибыль, а по итогам года ее нет. Акционеры не получают дивидендов.

— Председатель правления Слезкин объясняет просто, — продолжил Грузовой. — «Расходы у банка большие, вот и покрываем их в конце года полученными доходами, на прибыль ничего не остается». В это же время Слезкин построил себе в пригороде коттедж, стоимостью миллионов 40–50, приобрел машину за 5 миллионов. Живет он на широкую ногу. Каждое лето всей семьей, а это шесть человек, отдыхают на заграничных курортах. У главного бухгалтера также появился коттедж, автомашина и дети учатся за границей, все это стоит больших денег.

Синкин добавил:

— Я по образованию экономист, могу быть вам полезен.

Круглов, выслушав их, сказал:

— Мне надо заявление от вас, только тогда я могу начать расследование.

Тут же было написано заявление.

Круглов в своей практической деятельности ранее расследовал дела о хищениях в банках, но это были единичные эпизоды, а в данном случае надо разбираться в целом по банку.

Два дня он не мог приступить к этому делу, так как поджимали сроки расследования по другим преступлениям. Освободившись, стал просматривать балансы и другие документы, приложенные Грузовым и Синкиным к заявлению. Изучив их, он определил: банк проводит операции в больших объемах — в сотни миллионов, особенно по расчетным счетам клиентов, по депозитам, по кредитованию, по операциям с иностранной валютой. Доходы формирует за счет данных операций. С ценными бумагами операции не проводились. Два года назад банк провел эмиссию, увеличил уставный капитал, все акции выкупили акционеры. Расходы складывались за счет выплаты процентов клиентам по депозитным операциям, по выплатам работающим в банке и других.

Круглов подумал: «Глядя на отчетность, у банка все нормально, убытков нет, но и по году прибыли тоже нет. Надо на месте разбираться по всем операциям и услугам, оказываемым банком, особенно по доходам и расходам».

Следователь договорился с Гаревым о встрече. Круглов доложил информацию о банке руководству и сказал:

— Объем работы большой, для совместной работы надо привлечь специалиста, знающего банковскую деятельность и бухгалтерский учет в нем, притом на длительный срок.

Начальник милиции обратился в Федеральное казначейство с просьбой о привлечении специалиста. Минут через тридцать ему сообщили:

— Направляем к вам Валентину Татьянину, вы только напишите нам письменное обращение.

Через час Круглов и Татьянина уже сидели у него в кабинете. Следователь объяснил Валентине их задачу. Обменявшись мнениями, они пришли к единому пониманию того, что от них требуется, наметили программу дальнейшей работы. Татьянина дополнительно высказала:

— Надо завтра с утра изъять у главного бухгалтера компьютер, на котором ведется учет всех банковских операций, нам нужен кабинет для работы, все правообразующие документы, договоры с клиентами и другие.

Подумав, Валентина дополнила:

— В кабинете нам для работы необходимо установить два компьютера с допуском ко всем программным продуктам банка. Сейчас надо составить список документов и завтра провести их выемку. Завтра я приду с нашим специалистом, он проверит установку компьютеров.

Они более двух часов готовили заявку в банк. Когда Татьянина ушла, Круглов подумал: «Здорово она владеет банковским делом».