Алексей Воронин - Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

См. подробнее: Королев В. Загадки 11 сентября. Почему упали башни? — М.: Вече, 2007 и Кузнецов Д. События 11 сентября 2001 года и проблема международного терроризма в зеркале общественного мнения. — М.: URSS, 2009.

В 2001 г. Европарламент ввел требование обязательной идентификации клиентов, которое распространяется на операции, превышающие €150000.

RAND (англ. РЭНД — аббревиатура от Research and Development — «Исследования и разработка») — американский стратегический исследовательский центр. Является некоммерческой организацией.

Сайт платежной системы Liberty Reserve прекратил работу 24 мая 2013 г. Одновременно в Испании был арестован глава компании Артур Будовский, также известный как Артур Беланчук и Эрик Палц, а также финансовый менеджер платежной системы Аззедин эль-Амин. В тот же день в нью-йоркском Бруклине взяли под стражу бывшего совладельца Liberty Владимира Каца и программиста Марка Мармилева. Еще один технический сотрудник проекта, Максим Чухарев, был арестован в Коста-Рике. Двое подозреваемых, Ахмед Яссин Абдельгани и Аллан Эстебан Идальго Хименес, по-прежнему находятся в розыске. Кроме того, были закрыты еще пять сайтов и арестованы 45 принадлежавших владельцам платежной системы счетов в банках США. На них хранилось $25 млн.

См. подробнее: Панов А. Джо Фальшивый может украсть все // Новая газета. № 58. 31 мая 2013 г.

См. подробнее: Петрова С. Любимый банк криминального мира // Ведомости. № 129. 22 июля 2013 г.

По данным А. Комарова, аттестат вместе с SIM-картой (у WebMoney транзакция подтверждается SMS) и сканом паспорта стоит обычно $150–400.

HYIP (High Yield Investment Program) — мошеннические проекты, похожие на инвестиционные фонды с высокой доходностью. В основном online-проекты, которые работают с электронными валютами.

См. подробнее: «Криптовалютчики под колпаком» // Коммерсант-Деньги. № 27. 15 июля 2013 г.

Достов В.Л., Шуст П.М., Валинурова А. А., Пухов А. В. Электронные финансы. Мифы и реальность. — М.: КНОРУС: ЦИПСиР, 2012. — С. 133.

Другие фигуранты дела отделались аналогичными наказаниями.

См. подробнее: Бочкарева Т. Виртуальная прачечная // Ведомости. № 093. 30 мая 2013 г.

К таковым преступлениям относятся: уклонение от уплаты налогов (но не налоговая оптимизация), незаконное обогащение с использованием инсайдерской информации, отмывание денег и пр.

Однако банковская тайна может быть раскрыта ее носителем в судебном порядке.

В соответствии со статьей 23 он подчиняется Федеральной полиции.

Организованная преступная группировка — участие лица в организации, структура и состав участников которой содержатся в тайне и целью деятельности которой является совершение преступлений с применением насилия или охраны преступно нажитого имущества.

Отмывание денег — совершение лицом действий по сокрытию источников приобретения, способов отчуждения и иных сделок с имуществом, полученным в результате совершения фелонии, о чем он знал или должен был знать.

Уведомление также необходимо направлять и в случае прекращения деловых переговоров в связи с подозрениями в совершении клиентом вышеуказанных действий.

Фелония (англ, felony) — понятие в праве, означающее преступление.

См. подробнее, например, статьи: Пономарев А. Цюрих, откройся! // Национальный банковский журнал. № 9. Сентябрь 2009 г.; Саркисянц А. Европейские банки: перспективы развития на фоне кризиса // Бухгалтерия и банки. № 4. Апрель 2009 г. и др.

Типовая модель конвенции Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) представляет собой проект двустороннего налогового соглашения из 30 статей, который в большинстве случаев используется как базовый документ для подготовки и начала переговоров между заинтересованными государствами и не является для них строго обязательным.

Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура: Монография / Под ред. А.В. Шамраева: в 2 ч. Ч. 2. — М.: КНОРУС; ЦИПСиР, 2014. — С. 287–292.

Лямин Л.В. Применение технологий электронного банкинга: рискориентированный подход. — М., КНОРУС; ЦИПСиР, 2011.